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2024年11月基金从业《法律法规》章节真题冲刺:第二十二章

来源:233网校 2024-11-03 00:00:33

2024年11月基金从业《基金法律法规》第二十二章基金销售行为规范及信息管理真题冲刺来啦,本章知识掌握得如何了?快来加入章节冲刺提分吧!

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今日真题冲刺内容为:第二十二章基金销售行为规范及信息管理

关于专业投资者与普通投资者的转化,以下说法错误的是()。

A. 专业投资者转化为普通投资者后,基金销售机构应当对其履行相应的适当性义务

B. 普通投资者可以申请转换为专业投资者,基金销售机构应当按照其意愿为其办理转化手续

C. 符合条件的专业投资者可以告知基金销售机构选择成为普通投资者

D. 普通投资者申请转换为专业投资者,应当符合规定的条件

参考答案:D
参考解析:B项说法错误,符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者,但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化。

关于货币市场基金宣传推介,以下说法错误的是()。

A. 除管理人和销售机构外,其他机构不得擅自制作宣传推介材料

B. 除管理人和销售机构外,其他机构登载货币市场基金宣传推介材料的,不得片面引用其内容

C. 与银行活期存款利率相比,货币市场基金收益率一般情况下更高

D. 在充分揭示投资风险的前提下,按照业绩披露的原则宣传基金的过往业绩

参考答案:C
参考解析:

A项正确,除管理人和销售机构外,其他机构不得擅自制作宣传推介材料。

B项正确,除基金管理人、基金销售机构外,其他机构或个人登载货币市场基金宣传推介材料的,不得片面引用或者修改其内容。

C项错误,投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。因此,不能对比二者收益率,或确保货币市场基金收益率高于银行存款。

D项正确,在充分揭示投资风险的前提下,可按照业绩披露的原则宣传基金的过往业绩。

筹集机构应当对所销售私募基金进行风险评级,下列表述正确的是()。

Ⅰ.自行评级,需要建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法

Ⅱ.自行评级,视募集机构自身情况而定是否需要建立私募基金风险评级标准和方法

Ⅲ.委托第三方机构,需要建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法

Ⅳ.委托第三方机构,视第三方机构自身情况而定是否需要建立私募基金风险评级标准和方法

A. Ⅰ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅲ

D. Ⅱ、Ⅳ

参考答案:C
参考解析:

募集机构应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级,建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法。

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