徐娜基金从业《法律法律》真题考点视频内部资料：金融市场与投资基金

真题第一章  金融市场、资产管理与投资基金

1．按照交易的标的物，以下属于金融市场的是（　　）。

I．票据市场        Ⅱ．证券市场

Ⅲ．外汇市场       Ⅳ．黄金市场

A．I、Ⅱ         B．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ      

C．I、Ⅱ、Ⅲ       D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2．关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（　　）。

A．是实体经济体系最重要的生产资金来源  

B．为金融市场提供流动性，降低了交易成本

C．使资金需求方和资金供给方方便地连接起来

D．为市场经济体系提供有效配置资源

3．以下选项中，对于私募基金合格投资者表述正确的是（　　）。

A．以合伙企业形式汇集资金间接投资私募基金可免于穿透核查

B．投资者转让基金份额的受让人应当为合格投资者，且基金份额转让后的投资者人数应不超过100人

C．私募基金的合格投资者累计不得超过100人

D．在私募基金管理人当中任职，并投资于该公司所管理的私募基金，可被视为合格投资者

4．票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为（　　）。

A．票据正回购市场和票据逆回购市场     B．直接交易市场和间接交易市场

C．长期票据市场和短期票据市场           D．票据承兑市场和票据贴现市场

5．关于金融市场上的主要参与者及其作用，以下说法错误的是（　　）。

A．居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量

B．金融机构是金融市场上唯一的资金供给者

C．金融市场主要参与者既包括政府、中央银行和金融机构，也包括个人和企业居民

D．金融机构既发行、创造金融工具，也在金融市场中购买各类金融工具

6．投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行（　　）。

A．受益凭证   B．资金拨付确认函    C．债务凭证    D．股票

7．关于资产管理，以下表述错误的是（　　）。

A．从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方

B．资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理并承担受托人义务

C．从受托资产来看，主要包括固定资产等实物资产

D．资产管理主要通过投资于银行存款、证券、基金、保险等资产实现增值

8．关于公募基金和私募基金的区别，以下表述错误的是（　　）。

A．私募基金往往对投资人的投资能力有较高的要求

B．私募基金只能采取向特定投资人非公开方式发行

C．公募基金的监管要求标准相对较低，私募基金的监管要求比较严格

D．公募基金可以向不特定对象公开发行

9．资产管理行业的作用包括（　　）。

I．搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息

Ⅱ．提供各类投资机会

Ⅲ．帮助投资人进行投资决策

Ⅳ．承担投资人损失

A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ  B．I、Ⅱ、Ⅳ

C．I、Ⅱ、Ⅲ      D．I、Ⅲ、Ⅳ

10．以下不属于资产管理产品的是（　　）。

A．私募股权投资基金

B．集合信托计划

C．银行大额存单质押融资

D．保险资产管理计划

11．按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（　　）。

A．现货市场和期货市场        B．票据市场和证券市场

C．货币市场和资本市场        D．票据承兑市场和贴现市场

12．货币市场是交易期限在（　　），以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。

A．六个月以内        B．一年以内

C．一年以上          D．二年以上

13．投资基金中最主要的一种类别是（　　）。

A．对冲基金            B．风险投资基金

C．证券投资基金      D．另类投资基金

 14．以下均为债券类金融资产的是（　　）。

A．基金、国债期货         B．城投债、限售股

C．可转债、票据            D．现金、定期分红蓝筹股

15．以下关于投资概念的描述，错误的是（　　）。

A．投资未来收益具有不确定性

B．投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率

C．投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间

D．投资的产出会大于投入

16．以下哪一种不是金融交易的组织方式？（　　）

A．自由交易方式            B．柜台交易方式

C．交易所交易方式         D．电信网络交易方式

17．（　　）不是货币储蓄的特点。

A．储蓄的收益会超过通货膨胀                                   B．储蓄会有一定的利息收益

C．货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动     D．货币储蓄确保本金安全

18．（　　）和（　　）是现代金融体系的两大运作载体。（　　）

A．金融市场；金融服务机构        

B．金融市场；企业集团

C．市场参与者；金融服务机构      

D．市场参与者；金融机构

19．下列不属于衍生金融工具的是（　　）。

A．远期合约            B．期货合约

C．企业债券            D．互换协议

20．下列对期货市场交易的说法正确的是（　　）。

A．协议成交和标的交割是同时进行的

B．对交易双方来说，利率和汇率风险很小

C．交易对象价格的升降不会影响交易者的利润或损失

D．买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易