徐娜基金从业《法律法律》真题考点视频内部资料：基金概述

真题第二章  证券投资基金概述

1．2008年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索，不属于其改革内容的是（　　）。

A．分业化局面初步显现        B．放松管制、加强监管

C．向多元化发展                 D．互联网金融与基金业有效结合

2．关于基金与股票、债券所筹资金的投资方向，如下表述错误的是（　　）。

A．股票筹集资金主要投向实业领域                  B．基金、股票和债券都是直接投资工具

C．基金筹集资金主要投向有价证券等金融产品   D．债券筹集资金主要投向实业领域

3．根据《证券投资基金法》关于基金服务机构类型、资格及责任的规定，以下属于基金服务机构的是（　　）。

I．基金销售机构       Ⅱ．基金份额登记机构

Ⅲ．基金评价机构      Ⅳ．接受基金托管人委托的律师事务所

A．I、Ⅱ   B．I、Ⅱ、Ⅲ     

C．Ⅱ、Ⅲ       D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

 4．下列不属于基金合同当事人的是（　　）。

A．基金份额持有人         B．基金管理人

C．基金销售机构           D．基金托管人

5．下列机构属于基金自律组织的是（　　）。

I．中国证监会

Ⅱ．证券交易所

Ⅲ．中国证券投资基金业协会

Ⅳ．中国人民银行

A．I、Ⅱ、Ⅲ           B．Ⅱ、Ⅲ

C．I、Ⅲ、Ⅳ           D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

6．依据《证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会的职责包括下列哪些内容？（　　）

I．维护基金投资者的合法权益

Ⅱ．维护协会会员的合法权益

Ⅲ．制定和实施行业自律规则

Ⅳ．对会员的违法行为给予行政处罚

A．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ   B．I、Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ     D．Ⅱ、Ⅲ

7．按证券投资基金法律形式的不同，证券投资基金可以分为（　　）。

A．封闭式基金和开放式基金          B．本币份额基金和外币份额基金

C．契约型基金和公司型基金          D．私募基金和公募基金

 8．关于公司型基金，以下说法错误的是（　　）。

A．公司型基金投资者是基金公司的股东

B．公司型基金的投资者通过持有人大会发表意见，行使职权

C．公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产

D．公司型基金具有独立法人地位

9．证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（　　）实现的。

A．提供就业机会          

B．将储蓄资金转化为生产资金

C．购买大量消费品        

D．直接向工商企业提供信贷资金

10．关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述正确的是（　　）。

I．性质不同

Ⅱ．收益不同

Ⅲ．风险特征不同

Ⅳ．信息披露程度不同

A．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ       

B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．I、Ⅱ、Ⅲ         

D．I、Ⅱ、Ⅳ

11．中国证券投资基金业协会的最高权力机构是（　　）。

A．会长办公会        B．理事会

C．会员大会           D．监事会

12．依据所承担的职责和作用的不同，基金市场的参与主体主要分为（　　）。

I．基金当事人          Ⅱ．基金市场服务机构

Ⅲ．基金监管机构       Ⅳ．基金自律组织

A．I、Ⅱ、Ⅲ          B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．I、Ⅲ            D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

13．关于基金与股票所反映的经济关系，以下表述错误的是（　　）。

A．股票反映的是一种所有权关系               B．投资者购买基金份额就成为基金的受益人

C．投资者购买股票后就成为公司的债权人   D．基金反映的是一种信托关系

14．关于封闭式基金和开放式基金的价格形成方式，以下表述错误的是（　　）。

A．根据市场行情变化，封闭式基金交易价格相对于单位资产净值可能出现折溢价情况

B．开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础

C．封闭式基金交易价格主要受二级市场供求关系影响

D．开放式基金的买卖价格同时也受到市场供求关系的影响

15．证券投资基金在投资组合管理过程中需要对所投资证券进行研究与分析，关于该项工作对证券市场的意义，以下表述错误的是（　　）。

A．有利于市场合理定价                 

B．有利于提高市场有效性和合理配置资源

C．有利于促进信息的有效利用和传播     

D．有利于减少内幕信息和内幕交易

16．基金托管人的职责不包括（　　）。

A．基金投资运作的监督                B．基金资产的保管

C．基金资金清算、会计复核          D．基金份额的发售

17．按照规定办理基金销售结算资金的划付，是（　　）的法定义务。

A．基金评价机构                B．基金投资顾问机构

C．基金份额登记机构          D．基金销售支付机构

18．以下关于契约型基金的表述，错误的是（　　）。

A．契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立的

B．基金投资者是基金公司的股东

C．基金投资者依法享受权利并承担义务

D．基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人

19．关于基金行业协会的作用，以下表述错误的是（　　）。

A．促进同业交流               B．促进行业规范发展

C．提高从业人员素质         D．对违法违规行为进行行政处罚

20．2008到2014年属于我国基金业发展的（　　）阶段。

A．萌芽和早期发展时期                      B．证券投资基金试点发展阶段

C．行业平稳发展及创新探索阶段          D．行业快速发展阶段

 21．目前，我国公募基金销售机构不包括（　　）。

A．信托公司         B．证券公司

C．保险公司         D．农村商业银行

22．证券投资基金的特点不包括（　　）。

A．风险共担          

B．利益共享

C．集中投资          

D．专业管理

23．关于证券投资基金份额持有人的权利，以下表述正确的是（　　）。

A．管理基金资产         

B．查阅全部基金投资资料

C．托管基金财产         

D．转让其持有的基金份额

24．证券投资基金的运作环节不包括（　　）。

A．证券投资基金的募集和投资管理

B．证券投资基金的评级研究

C．证券投资基金资产的托管和基金份额的登记交易，基金的估值

D．证券投资基金的会计核算和信息披露

25．关于证券投资基金的发展有助于防止市场的过度投机和炒作的原因，以下说法错误的是（　　）。

A．证券投资基金倡导理性的投资理念和文化

B．证券投资基金给投资者带来稳定的收益

C．证券投资基金管理人能发挥专业投资优势

D．证券投资基金推动市场价值判断体系的形成

26．关于封闭式基金的特点，以下表述错误的是（　　）。

A．基金无特定存续期限

B．基金份额持有人不得随时申请赎回

C．基金份额可以在依法设立的证券交易所交易

D．基金份额在基金合同期限内固定不变

27．关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是（　　）。

A．基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定

B．基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证

C．基金管理人必须定期披露投资运作情况，银行则不需要

D．银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户

28．（　　）是履行我国证券服务业加入世界贸易组织承诺的先锋。

A．证券业

B．基金业

C．银行业

D．实业

29．关于证券投资基金业在金融体系中的地位与作用，以下表述错误的是（　　）。

A．优化金融结构，促进经济增长      B．有利于证券市场的稳定和健康发展

C．稳定上市公司的股价                  D．为中小投资者拓宽了投资渠道

30．证券投资基金合同当事人不包括（　　）。

A．基金销售机构          B．基金管理人

C．基金投资人             D．基金托管人

31．事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是（　　）。

A．开放式基金            B．封闭式基金

C．公司型基金            D．契约型基金

32．（　　）既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。

A．基金投资顾问机构和基金销售机构

B．基金管理人和基金托管人

C．基金份额登记机构和基金销售机构

D．基金投资人和基金托管人

33．2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原（　　）的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。

A．中国证监会基金机构监管部             B．中国证券业协会

C．中国证券业协会基金公司会员部       D．中国证监会各地证监局

 34．基金的后台管理运作不包括（　　）。

A．基金份额的销售          B．基金会计核算和信息披露

C．基金资产的估值          D．基金份额的注册登记

35．契约型基金的营运依据是（　　）。

A．基金公司章程            B．托管协议

C．基金合同                  D．基金招募说明书

36．采取多个基金共用一个基金合同、子基金独立运作的结构形式的基金被称为（　　）。

A．基金中的基金            B．指数基金

C．平衡型基金               D．伞型基金

37．我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括（　　）。

A．基金份额的所有权          B．基金份额的处置权

C．基金份额的收益权          D．基金资产的管理权

38．下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的是（　　）。

A．通过发行基金份额向投资人募集资金      

B．基金投资运作与财产保管相互分离

C．各当事人按投资业绩参与基金收益的分配  

D．基金资产按照规定的投资方向进行投资

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