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徐娜基金从业《法律法律》真题考点视频内部资料:基金的类型

作者:233网校 2020-04-11 00:00:00

233网校基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题考点班第三章:基金的类型,由徐娜老师主讲。

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单选题

1.根据募集方式分类,可以将基金分为(  )。

A.公募基金与私募基金              B.封闭式基金与开放式基金

C.契约型基金与公司型基金        D.主动型基金与被动型基金

参考答案:A
参考解析:投资基金按照资金募集方式,可以分为公募基金和私募基金两类。根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金;根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金等;根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。

2.按照投资对象不同,可将基金分为(  )。

A.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金、基金中基金、另类投资基金

B.股票基金、债券基金、避险策略基金、货币市场基金、基金中基金、另类投资基金

C.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金、基金中基金、另类投资基金

D.股票基金、债券基金、避险策略基金、ETF、基金中基金、另类投资基金

参考答案:C
参考解析:根据投资对象可以将基金分为:①股票基金,是指以股票为主要投、资对象的基金;②债券基金,是指以债券为主要投资对象的基金;③货币市场基金,是指以货币市场工具为投资对象的基金;④混合基金,是指同时以股票、债券等为投资对象,以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间平衡的基金;⑤基金中基金,是指以基金为主要投资标的的证券投资基金;⑥另类投资基金,是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金,范围十分广泛。

3.关于基金分类的意义,以下表述不正确的是(  )。

A.有利于监督部门针对不同基金的特点实施更有效的分类监督

B.基金分类是基金评价机构进行基金评级的基础

C.有助于投资者对基金风险收益特征的把握

D.有助于确保投资者投资基金获利

参考答案:D
参考解析:

233网校解析:对基金进行科学合理的分类的意义表现在:

①对基金投资者而言,科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握,有助于投资者作出正确的投资比较与选择;②对基金管理公司而言,基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理;③对基金研究评价机构而言,基金的分类则是进行基金评级的基础;④对监管部门而言,明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。

4.目前,我国公募证券投资基金的形式为(  )。

A.公司型基金         B.契约型基金     

C.开放式基金         D.封闭式基金

参考答案:B
参考解析:根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金等。目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金,而美国的绝大多数证券投资基金是公司型基金。

 5.下列不属于按投资市场分类的股票基金是(  )。

A.国内股票基金          B.国外股票基金  

C.成长型股票基金        D.全球股票基金

参考答案:C
参考解析:按投资市场分类,股票基金可分为:①国内股票基金,以本国股票市场为投资场所,投资风险主要受国内市场的影响;②国外股票基金,以非本国的股票市场为投资场所,由于币制不同,存在一定的汇率风险;③全球股票基金,以全球股票市场为投资对象,进行全球化分散投资,可以有效克服单一国家或区域投资风险,但由于投资跨度大,费用相对较高。

6.CPPI是通过比较(  ),进而调整投资组合的资产比例,实现价值的保本与增值的投资组合保险策略。

A.投资组合现时净值与投资组合价值底线    B.投资组合现时净值与单个资产价值底线

C.单个资产现时净值与投资组合价值底线    D.单个资产现时净值与单个资产价值底线

参考答案:A
参考解析:CPPI是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线,从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例,以兼顾保本与增值目标的保本策略。

7.价值型股票基金与成长型股票基金相比(  )。

A.投资风险一样                B.投资风险高低无法比较

C.投资风险相对较低          D.投资风险相对较高

参考答案:C
参考解析:根据股票性质的不同,通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票,其市盈率、市净率通常较低;成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票,其市盈率、市净率通常较高。

8.同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为(  )。

A.均衡型基金     B.防御型基金     C.平衡型基金     D.收益型基金

参考答案:C
参考解析:专注于价值型股票投资的股票基金称为价值型股票基金;专注于成长型股票投资的股票基金称为成长型股票基金;同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。平衡型基金的收益、风险则介于价值型股票基金与成长型股票基金之间。

9.关于股票基金,下列说法不正确的有(  )。

A.股票基金是各国广泛采用的基金类型

B.根据中国证监会的基金分类标准,50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

C.根据中国证监会的基金分类标准,80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

D.主要投资于股票

参考答案:B
参考解析:股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。股票基金在各类基金中历史最为悠久,也是各国(地区)广泛采用的一种基金类型。根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

10.根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产(  )以上投资于股票的为股票基金。

A.50%         B.60%       

C.65%         D.80%

参考答案:D
参考解析:股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

11.指数型股票基金的主要投资对象为(  )。

A.指数所包含的成分股票         

B.所有上市流通的股票

C.已发行但未上市的股票         

D.指数成分股及一定比例的债券

参考答案:A
参考解析:指数基金就是指按照某种指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券的基金,其目的在于达到与该指数同样的收益水平。指数(被动)型基金并不主动寻求取得超越市场的表现,而是一般选取特定的指数作为跟踪的对象,试图复制指数的表现。

12.关于股票和股票基金的说法不正确的是(  )。

A.单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险

B.股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

C.对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面分析做出预判

D.每一交易日股票基金只有1个价格

参考答案:C
参考解析:人们在投资股票时,一般会根据上市公司的基本面,如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断,但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。

13.与国内股票基金相比,国外股票基金所特有的风险是(  )。

A.通货膨胀风险        B.汇率风险

C.市场风险              D.利率风险

参考答案:B
参考解析:按投资市场分类,股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。国内股票基金以本国股票市场为投资场所,投资风险主要受国内市场的影响。国外股票基金以非本国的股票市场为投资场所,由于币制不同,存在一定的汇率风险。。

14.(  )以除本国以外的全球股票市场为投资对象,能够分散本国市场外的投资风险。

A.单一国家型股票基金        B.区域型股票基金

C.全球股票基金                 D.国内股票基金

参考答案:C
参考解析:国外股票基金可分为单一国家型股票基金、区域型股票基金、全球股票基金三种类型。其中,全球股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象,能够分散本国市场外的投资风险。

 15.关于货币市场工具,表述不正确的是(  )。

A.也称为现金投资工具

B.通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行

C.流动性好、安全性高

D.收益率与其他证券相比较高

参考答案:D
参考解析:货币市场工具流动性好、安全性高,但其收益率与其他证券相比则非常低。

16.将一个市场的全部上市公司按市值大小排名,累计市值占市场总市值(  )以上的公司为大盘股。

A.20%        B.30%      

C.40%        D.50%

参考答案:D
参考解析:依据相对规模进行划分,将一个市场的全部上市公司按市值大小排名,市值排名靠后、累计市值占市场总市值20%以下的公司归为小盘股;市值排名靠前,累计市值占市场总市值50%以上的公司为大盘股。

17.下列股票属于成长型股票的是(  )。

A.蓝筹股、收益型股票      

B.周期型股票

C.防御型股票              

D.逆势型股票

参考答案:B
参考解析:根据股票性质的不同,通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。成长型股票可以进一步分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等。

18.下列关于开放式股票基金的说法,错误的是(  )。

A.开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中

B.与其他类型基金相比,股票基金的风险较高,但预期收益也较高

C.股票基金每天只进行一次净值计算,因此每一交易日只有一个价格

D.股票型基金80%以上的资产为股票资产

参考答案:A
参考解析:股票价格在每一个交易日内始终处于变动之中,股票基金份额净值的计算每天只进行1次,因此每一交易日股票基金只有一个价格。

19.货币市场工具通常指到期日(  )的短期金融工具。

A.不足1年           B.2年以内

C.不足6个月        D.不足3年

参考答案:A
参考解析:货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于货币市场工具到期日非常短,因此也称为现金投资工具。

20.通过对基金持股的(  )分析,可以看出基金是偏好大盘股投资、中盘股投资还是小盘股投资。

A.平均市盈率       B.平均市净率      C.持股数量         D.平均市值

参考答案:D
参考解析:按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票,是一种最基本的股票分析方法。通过对平均市值的分析,可以看出基金对大盘股、中盘股和小盘股的投资风险暴露情况。

21.关于债券基金在投资组合中的作用,以下表述错误的是(  )。

A.债券基金与股票基金进行适当的组合投资通常可以分散风险

B.债券基金的波动性相对股票基金通常较小

C.债券基金适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者

D.债券基金通常被认为是收益和风险适中的投资工具

参考答案:C
参考解析:债券基金主要以债券为投资对象,因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金,因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。此外,当债券基金与股票基金进行适当的组合投资时,常常能较好的分散投资风险。

22.根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产(  )以上投资于债券的为债券基金。

A.50%       B.60%      C.80%       D.90%

参考答案:C
参考解析:债券基金主要以债券为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。

23.关于债券基金,下列说法正确的是(  )。

A.无法定期分配收益          B.收益率易于预测

C.可以计算平均到期日        D.利率风险波动性大

参考答案:C
参考解析:债券基金没有确定的到期日,但可以对债券基金所持有的所有债券计算出一个平均到期日。债券基金会定期将收益分配给投资者,只是收益不如债券的利息固定;债券基金由一组不同的债券组成,收益率较难计算和预测;债券基金的平均到期日常常会相对固定,债券基金所承受的利率风险通常也会保持在一定的水平。

——本内容来自233网校基金从业徐娜老师《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题考点班课程内部资料,版权归233网校,禁止转载,违者必究!

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