考点1：基金投资者
含义 | 也称基金份额持有人，是股权投资基金的出资人、基金财产的所有者，按其持有的基金份额享受收益和承担风险。 【投资者应当为具备相应风险识别能力和风险承担能力的合格投资者】 |
类型 | 主要包括金融机构、社保基金、企业年金、社会公益基金、母基金、主权财富基金、政府引导基金、工商企业、个人投资者等 |
权利 | （1）分享基金财产收益。 （2）参与分配清算后剩余基金财产。 （3）依法转让或申请赎回其持有的基金份额。 （4）按规定要求召开基金投资者会议，对审议事项行使表决权。 （5）查阅或复制公开披露的信息资料。 （6）对损害合法权益的行为依法提出诉讼。 |
考点2：基金管理人
含义 | 基金产品的募集者和管理者，在基金运作中具有核心作用，有权根据约定收取相应收入 |
主要职责 | 按基金合同约定负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为投资者争取最大的投资收益。 |
具体职责 | （1）拟订和实施投资方案，对被投资企业进行投资后管理 （2）积极参与制定被投资企业发展战略，为被投企业提供增值服务 （3）定期或不定期向投资者披露基金经营运作等信息 （4）定期编制并向投资者呈报财务报告 （5）多半由管理人或其选定的其他服务机构承担的职责 （6）基金产品的设计、份额的销售与备案、基金资产的管理等 |
准入限制 | 私募基金管理人的准入限制较宽松，无须证监会行政审批，只需向中国证券投资基金业协会登记即可。 |
考点3：基金托管人
含义 | 托管人是专门的基金托管人或第三方基金托管人 |
职责 | （1）安全保管基金财产。 （2）开设基金资金账户和证券账户。 （3）对同一基金管理人所托管的不同基金的资金分别设置账户，确保各基金资金账户的独立。 （4）将托管资金与基金托管机构自有财产严格分开。 （5）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。 （6）根据管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。 （7）监督管理人的资金运作。 （8）复核基金份额净值，复核管理人编制的私募基金定期报告。 （9）定期向管理人出具资产托管报告。 |
作用 | （1）基金财产由独立于基金管理人的托管人保管，可防止基金财产挪作他用，有利于保障基金资产安全。 （2）基金托管人对管理人投资运作进行监督，可促使管理人按规定运作基金财产，有利于保护基金投资者合法权益。 （3）基金托管人对基金财产进行会计复核和净值计算，有利于保证基金份额净值和会计核算的真实性和准确性。 |
（ ）对基金资产进行保管，同时对基金管理人的投资运作进行监督。
A、基金托管人
B、基金财产保管机构
C、基金份额登记机构
D、基金投资者
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