233网校为您总结2018年-2019年基金从业考试《股权投资基金基础知识》第十章(股权投资基金的行业自律)真题及答案解析,为您备考提供方向。
1、关于基金管理人登记与基金产品备案的基本要求,以下说法错误的是()。
A. 基金产品开始募集后的20个工作日内,基金管理人应对所募集的基金进行备案
B. 基金备案材料不完备或者不符合规定的,基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的要求及时补正
C. 自然人不能登记为基金管理人
D. 基金管理人可采用公司形式,也可采用合伙企业形式
参考解析:
【真题考点】登记与备案的原则
【所属章节】第十章 第二节
【233网校解析】各类私募基金募集完毕后的20个工作日内,基金管理人应对所募集的基金进行备案。
2、下列经营范围中,不包括股权投资基金管理人应当禁止的经营范围的选项是()
A. 投资管理/财务筹划
B. 受托股权管理/创业管理
C. 投资管理/P2P业务
D. 资产管理/为企业提供融资性担保
参考解析:
【真题考点】登记与备案的基本要求
【所属章节】第十章 第二节
【233网校解析】私募证券投资基金类管理人不得兼营“投资咨询”业务。私募股权投资基金类管理人,需要对“投资咨询”业务进行审慎调查和论证说明;并且,“投资咨询”业务的实际经营范围不得存在《证券、期货投资咨询管理暂行办法》(证委发[1997]96号)中规定的“证券、期货投资咨询”业务。
对于兼营民间借贷、民间融资、配资业务、小额理财、小额借贷、P2P/P2B、众筹、保理、担保、房地产开发、交易平台等业务的申请机构,由于这些业务与私募基金的属性相冲突,容易误导投资者,为防范风险,基金业协会对从事与私募基金业务相冲突业务的上述机构将不予登记。
3、股权投资基金销售机构应()
Ⅰ.在中国证监会注册取得基金销售业务资格
Ⅱ.成为中国证券投资基金业协会的会员
Ⅲ.在中国证券投资基金业协会登记成为私募基金管理人
Ⅳ.接受基金管理人的委托(签署销售协议)
A. Ⅰ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考解析:
【真题考点】合法募集主体
【所属章节】第十章 第三节
【233网校解析】可以从事股权投资基金募集行为的合格主体有以下两类:第一类是在基金业协会办理股权投资基金管理人登记的机构,其可以自行募集其设立的股权投资基金;第二类是在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为基金业协会会员的机构(基金销售机构),也可以受股权投资基金管理人的委托募集股权投资基金。但是,委托募集并不能豁免基金管理人依法应承担的责任。
4、根据基金服务业务管理相关要求,基金服务机构有义务向中国证券投资基金业协会报送该机构的相关信息,需要报送的内容包括()
Ⅰ.运营状况报告
Ⅱ.审计报告
Ⅲ.服务业务情况表
Ⅳ.股权变更且变更股东持股比例为 10%
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考解析:
【真题考点】基金服务业务管理的报告内容
【所属章节】第十章 第三节
【233网校解析】服务机构应当在每个季度结束之日起15个工作日内向基金业协会报送服务业务情况表,每个年度结束之日起三个月内向基金业协会报送运营情况报告。服务机构应当在每个年度结束之日起四个月内向基金业协会报送审计报告。独立第三方服务机构通过一次或多次股权变更,整体构成变更持股5%以上股东或变更股东持股比例超过5%的,应当及时向基金业协会报告
5、根据《私募投资基金募集行为管理办法》对风险揭示的相关规定,()应作为特殊风险事项向投资者进行披露。
A. 股权投资基金资金损失所涉风险
B. 股权投资基金募集失败所涉风险
C. 股权投资基金运营所涉风险
D. 基金合同与中国证券投资基金协会合同指引不一致所涉风险
参考解析:
【真题考点】基金风险揭示
【所属章节】第十章 第三节
【233网校解析】股权投资基金的特殊风险,包括基金合同与基金业协会合同指引不一致所涉风险、基金未托管所涉风险、基金委托募集所涉风险、外包事项所涉风险、聘请投资顾问所涉风险、未在基金业协会登记备案的风险等。
6、在我国,股权投资基金行业的自律规则不包括()。
A. 《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》
B. 《私募投资基金募集行为管理办法》
C. 《证券投资基金法》
D. 《私募投资基金管理人内部控制指引》
参考解析:
【真题考点】股权投资基金行业的自律规则
【所属章节】第十章 第一节
【233网校解析】2014年1月,基金业协会根据《证券投资基金法》以及中国证监会的授权,发布《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》,初步构建我国私募基金市场的自律管理体制;
为了规范股权投资基金管理人的内部管理,指导股权投资基金管理人建立完善的内部控制制度,基金业协会发布了《私募投资基金管理人内部控制指引》(以下简称《内控指引》)。《内控指引》明确了股权投资基金内部控制的原则和应当采取的措施,股权投资基金管理人应建立健全内部控制机制,明确内部控制职责,完善内部控制措施,强化内部控制保障,持续开展内部控制评价和监督。
7、根据《证券投资基金法》,中国证券投资基金业协会的权力机构是()。
A. 股东会
B. 理事会
C. 中国证监会
D. 会员大会
参考解析:
【真题考点】中国证券投资基金业协会的组成
【所属章节】第十章 第一节
【233网校解析】《证券投资基金法》规定“基金行业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。基金行业协会设理事会。理事会成员依章程的规定由选举产生。”
8、新申请股权投资基金管理人登记的机构成立满()但未提交经审计的年度财务报告的,中国证券投资基金业协会将不以登记。
A. 3 个月
B. 9 个月
C. 6 个月
D. 1 年
参考解析:
【真题考点】不予登记的情形
【所属章节】第十章 第二节
【233网校解析】新申请私募基金管理人登记的机构成立满一年但未提交经审计的年度财务报告的,中国基金业协会将不予登记。
9、某投资管理公司因管理失误未在规定期限内备案首只私募基金而被注销基金管理人登记,该公司管理层对注销的后果进行讨论,该公司的说法正确的是()。
A. 基金管理人登记被注销后纳入黑名单无法在从事股权投资管理业务
B. 基金管理人登记被注销不会影响公司的股权投资管理业务
C. 基金管理人登记被注销意味着公司不能从事任何的业务
D. 公司如果有真实股权投资基金业务的,可以再次申请基金管理人登记
参考解析:
【真题考点】登记与备案的方式和内容(教材无原文)
【所属章节】第十章 第二节
【233网校解析】被注销登记的私募基金管理人若因真实业务需要,可按要求重新申请私募基金管理人登记。对符合要求的申请机构,中国基金业协会将以在官方网站公示私募基金管理人基本情况的方式,为该申请机构再次办结登记手续。
10、小王通过某独立基金销售公司购买股权投资基金,该独立基金销售公司销售人员对小王的以下说法正确的是()
A. 你购买的基金的预期收益为年化 30%
B. 我们公司会将与本次基金募集的相关记录妥善保存自基金清算之日起 10 年
C. 我们公司将通过我们公司的账户向你分配收益
D. 你可以购买价值 100 万的基金份额,然后把其中一部分转售给你的亲戚朋友
参考解析:
【真题考点】从事股权投资基金募集的禁止性行为
【所属章节】第十章 第三节
【233网校解析】股权投资基金销售机构及其从业人员从事股权投资基金募集业务,不得以任何方式承诺投资者资金不受损失,或者以任何方式承诺投资者最低收益,包括宣传“预期收益”“预计收益”“预测投资业绩”等相关内容;私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料,保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年
11、关于可以从事股权投资基金自行募集活动的机构,以下描述正确的是()
A. 经国务院证券监督管理机构注册的基金管理人
B. 经中国银保监会批准从事理财业务的机构
C. 在中国证监会注册取得基金销售业务资格的机构
D. 在中国证券投资基金业协会办理股权投资基金管理人登记的机构
参考解析:
【真题考点】合法募集主体
【所属章节】第十章 第三节
【233网校解析】可以从事股权投资基金募集行为的合格主体有以下两类:第一类是在基金业协会办理股权投资基金管理人登记的机构,其可以自行募集其设立的股权投资基金;第二类是在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为基金业协会会员的机构(基金销售机构),也可以受股权投资基金管理人的委托募集股权投资基金。但是,委托募集并不能豁免基金管理人依法应承担的责任。
12、股权投资基金管理人在违反私募投资基金信息披露管理办法时,中国证券投资基金业协会可采取如下哪些自律管理措施()
Ⅰ、撤销基金管理人登记 Ⅱ、要求信息披露义务参加强制培训 Ⅲ、取消直接负责的主管人员的基金从业资格 Ⅳ、情节严重的,移交中国证监会处理
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考解析:
【真题考点】信息披露的自律管理措施
【所属章节】第十章 第三节
【233网校解析】股权投资基金管理人未按要求披露信息或出现违法违规行为,基金业协会将采取如下管理措施: (1)信息披露义务人违反《信披办法》的,投资者可以向基金业协会投诉或举报,基金业协会可以要求其限期改正;逾期未改正的,基金业协会可以视情节轻重对信息披露义务人及主要负责人采取谈话提醒、书面警示、要求参加强制培训、行业内谴责、加入黑名单等纪律处分; (2)股权投资基金
管理人违反《信披办法》的,基金业协会可视情节轻重对基金管理人采取公开谴责、暂停办理相关业务、撤销管理人登记或取消会员资格等纪律处分;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,基金业协会可采取要求参加强制培训、行业内谴责、加入黑名单、公开谴责、认为不适当人选、暂停或取消基金从业资格等纪律处分,并记人诚信档案;情节严重的,移交中国证监会处理; (3)股权投资基金管理人在一年之内两次被采取谈话提醒、书面警示、要求限期改正等纪律处分的,基金业协会可对其采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分;在两年之内两次被采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分的,由基金业协会移交中国证监会处理
13、新登记的私募基金管理人在办理登记手续之日起六个月内仍未备案首支股权投资基金产品的,( )将注销该私募基金管理人登记
A. 中国证券投资基金业协会
B. 中国证券业协会
C. 中国证监会
D. 国家发展改革委
参考解析:
【真题考点】登记与备案的原则
【所属章节】第十章 第二节
【233网校解析】登记申请材料不完备或不符合规定的,基金管理人应当根据基金业协会的要求及时补正。申请登记期间,登记事项发生重大变化的,基金管理人应当及时告知基金业协会并变更申请登记内容。如基金管理人在办结登记手续之日起6个月内仍未备案首只私募基金产品的,基金业协会将注销该基金管理人的登记。
14、关于基金的份额拆分,以下说法正确的是( )
A. 基金可以通过份额拆分突破合格投资者额标准,是募集行为上的金融创新,应进行更大范围推广
B. 机构不得以份额拆分为目的购买基金,但个人投资者不受限制
C. 基金不能通过份额拆分突破合格投资者标准
D. 与收益权拆分不同,份额拆分更早的约定了投资者的权益,因此应鼓励进行份额拆分而不是收益权拆分
参考解析:
【真题考点】合格投资者标准
【所属章节】第十章 第三节
【233网校解析】股权投资基金应当向合格投资者募集,单只股权投资基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》《公司法》《合伙企业法》等法律规定的特定数量,即有限责任公司型和有限合伙型股权投资基金投资者人数不超过50人,股份有限公司型和信托(契约)型股权投资基金投资者人数不超过200人。投资者转让基金份额的,受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合前述规定。任何机构和个人不得通过将股权投资基金份额或者其收益权进行拆分转让的方式,变相突破合格投资者标准或投资者人数限制,且基金份额转让不得采用公开或者变相公开转让的方式。
15、申请登记为基金管理人的机构从事()业务,中国证券投资基金业协会将不予登记。
A. 股权投资
B. 担保
C. 投资管理
D. 基金管理
参考解析:
【真题考点】不予登记的情形
【所属章节】第十章 第二节
【233网校解析】按照《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》及相关自律管理规定,拟申请登记私募基金管理人存在以下情形的,协会将不予办理登记:(1)申请机构违反《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》关于资金募集相关规定,在申请登记前违规发行私募基金,且存在公开宣传推介、向不合格投资者募集行为的。(2)申请机构存在虚假填报、恶意欺诈等行为。申请机构提供,或申请机构与律师事务所、会计师事务所及其他第三方中介机构等串谋提供虚假登记信息,或提交的登记信息存在误导性陈述、重大遗漏的。(3)申请机构兼营民间借贷、民间融资、配资业务、小额理财、小额借贷、P2P/P28、众筹、保理、担保、房地产开发、交易平台等《私募基金登记备案相关问题解答(七)》规定的与私募基金业务相冲突业务的。(4)申请机构被列入企业信用信息公示系统严重违法企业公示名单的。(5)申请机构的高管人员最近三年存在重大失信记录,或最近三年被中国证监会采取市场禁入措施。(6)中国证监会和中国证券投资基金业协会认定的其他情形。
16、关于股权投资基金信息披露的自律管理措施,以下表述错误的是()
A. 信息披露义务人未按要求披露信息的,中国证券投资基金业协会可视情节轻重对其采取强制培训等纪律处分
B. 股权投资基金管理人在一年之内两次被采取公开谴责,首次不记入诚信档案,第二次应记入诚信档案
C. 股权投资基金管理人在两年之内两次被采取加入黑名单纪律处分的,由中国证券投资基金业协会移交中国证监会处理
D. 股权投资基金管理人未按要求披露信息的,中国证券投资基金业协会可视情节轻重对其采取撤销管理人登记等纪律处分
参考解析:
【真题考点】信息披露的自律管理措施
【所属章节】第十章 第三节
【233网校解析】信息披露的自律管理措施如股权投资基金管理人未按要求披露信息或出现违法违规行为,基金业协会将采取如下管理措施: (1)信息披露义务人违反《信披办法》的,投资者可以向基金业协会投诉或举报、基金业协会可以要求其限期改正;逾期未改正的,基金业协会可以视情节轻重对信息披露义务人及主要负责人采取谈话提程、书面警示、要求参加强制培训、行业内谴责、加入黑名单等纪律处分; (2)股权投资基金管理人违反《信披办法》的,基金业协会可视情节轻重对基金管理人采取公开谴责、暂停办理相关业务、撤销管理人登记或取消会员资格等纪律处分;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,基金业协会可采取要求参加强制培训、行业肉谴责、加入黑名单、公开谴责、认为不适当人选、暂停或取消基金从业资格等纪律处分,并记入诚信档案;情节严重的,移交中国证监会处理; (3)股权投资基金管理人在一年之内两次被采取谈话提醒、书面警示、要求限期改正等纪律处分的,基金业协会可对其采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分;在两年之内两次被采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分的,由基金业协会移交中国证监会处理。
17、当基金管理人出现未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新的义务,在未完成整改前将面临( )的自律管理措施。
A. 纪律处分
B. 暂停受理私募基金产品备案申请
C. 取消管理人员登记资格
D. 列入异常机构公示
参考解析:
【真题考点】暂停受理私募基金产品备案申请
【所属章节】第十章 第二节
【233网校解析】已登记的基金管理人存在如下情况之一的,在完成整改前,中国基金业协会将暂停受理该机构的私募基金产品备案申请:
(1)基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务的;
(2)已登记的基金管理人因违反《企业信息公示暂行条例》相关规定,被列入企业信用信息公示系统严重违法企业公示名单的;
(3)已登记的基金管理人未按要求提交经审计的年度财务报告的。
18、基金服务机构在开展业务过程中,因违法违规、违反服务协议等原因给基金财产造成的损失,处理方式应为()
A. 服务机构先行承担赔偿责任,再按服务协议约定与基金管理人进行责任分配与损失追偿
B. 服务机构承担全责并进行赔偿
C. 基金管理人先行承担赔偿责任,再按服务协议约定与服务机构进行责任分配与损失追偿
D. 基金管理人承担全责并进行赔偿
参考解析:
【真题考点】服务业务管理的责任分担
【所属章节】第十章 第三节
【233网校解析】服务机构在开展业务的过程中,因违法违规、违反服务协议、技术故障、操作错误等原因给基金财产造成的损失,应当由股权投资基金管理人先行承担赔偿责任。股权投资基金管理人再按照服务协议的约定与服务机构进行责任分配与损失追偿。
19、股权投资基金管理人违反《私募投资基金信息披露管理办法》的,中国证券投资基金业协会可视情节轻重对其采取下列()措施。
Ⅰ.公开谴责
Ⅱ.暂停办理相关业务
Ⅲ.撤销管理人登记
Ⅳ.取消会员资格
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考解析:
【真题考点】信息披露的自律管理措施
【所属章节】第十章 第三节
【233网校解析】股权投资基金管理人违反《私募投资基金信息披露管理办法》的,基金业协会可视情节轻重对基金管理人采取公开谴责、暂停办理相关业务、撤销管理人登记或取消会员资格等纪律处分。
20、股权投资基金募集机构应当向投资者及时揭示基金风险并安排签署风险揭示书,风险揭示书中的一般风险包括()
Ⅰ.资金损失风险
Ⅱ.流动性风险
Ⅲ.基金运营风险
Ⅳ.基金委托募集所涉风险
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考解析:
【真题考点】基金风险揭示
【所属章节】第十章 第三节
【233网校解析】风险揭示书的内容包括但不限于: (1)股权投资基金的特殊风险,包括基金合同与基金业协会合同指引不一致所涉风险、基金未托管所涉风险、基金委托募集所涉风险、外包事项所涉风险、聘请投资顾问所涉风险、未在基金业协会登记备案的风险等。 (2)股权投资基金的一般风险,包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等。 (3)基金募集机构应对基金合同中的投资者权益相关重要条款与投资者逐项确认,包括当事人权利义务、费用及税收、纠纷解决方式等。