2021年牛年开年不到1个月,基金频上热搜。新发行基金超过百亿规模的就已超过20只,掀起基金发行高潮,一日售罄的百亿规模“日光基”频现。
相比起股票的高风险,基金风险适中,投资门槛相对较低,常用的支付平台都可以购买,是个省心的理财工具。近期,学霸君身边从不投资理财的朋友都纷纷开始关注基金、讨论行情、尝试购买基金了。
然而根据基金某代销平台数据:2020年,全市场98.2%的基金实现盈利,该平台也有近95%的用户实现盈利。该平台用户权益类持仓的平均收益率仅19.19%,大幅低于去年权益类基金42.15%的平均涨幅。“基金赚钱,基民不赚钱”是基金行业的普遍现象,投资者的追涨杀跌、频繁操作是主要原因。只有储备了一定的投资知识,才能降低投资风险。
购买基金前,建议您先了解什么是基金?基金是如何运作的?通过考证学习就是个不错的方式,通过基金从业资格证《基金法律法规》、《证券投资基金基础知识》的学习,你可以了解:
1、基金的基本概念
什么是基金?基金有什么特点?什么是基金管理人、基金托管人、基金服务机构?
2、基金的分类
什么是公募基金?什么是私募基金?股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、QDII、ETF、LOF怎么分类的?各自有什么特点?
3、基金的投资运作流程
基金行业如何投资运作:包括募集与认购、交易、申购和赎回、登记等流程。
4、基金的信息披露
包括基金管理人、基金托管人、基金份额持有人的信息披露的主要内容和义务;基金合同、托管协会、招募说明书应该包含的内容;基金净值公告、基金定期公告、基金上市交易公告书和临时信息披露的相关规定。
5、基金的监管
基金销售机构人员行为规范、基金宣传推介材料规范、基金销售费用规范、基金销售适用性与投资者适当性、基金销售信息管理。
6、基金的风险控制
包括基金管理人公司治理和风险管理、基金管理人的合规控制和内部控制。
比如投资管理业务和销售业务控制、信息披露和信息技术控制、会计系统控制和监察稽核控制;基金公司风险的管理等。
7、投资管理基础知识
包括财务报表及分析、货币对市场价值与利率、常用描述性统计概念、投资风险的测量、绝对收益与相对收益、基金估值方法等。
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学霸君提醒理性投资,不可盲目更风,投资是个长期的行为,不可过分关注短期收益和损失,也不要迷信基金经理以及基金的历史表现。233网校祝愿您2021年顺利拿证,“牛”转乾坤!
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