2018年二季度，中国证券投资基金业协会联合各基金管理公司和独立基金销售机构会员向基金个人投资者发放调查问卷，连续第十一年对基金个人投资者情况进行抽样调查。 获得了来自111家公募机构、13家基金销售机构问卷数据和基金个人投资者账户数据，反馈样本数量共计56,630份，完成了《基金个人投资者投资情况调查问卷(2017年度)》分析报告。
通过此次调查，2017年度基金个人投资者主要呈现以下特征：
特征一：基金个人投资者以45岁以下(80.8%)、本科以上学历(51.7%)，税后年收入在15万元以下的中小投资者(89.4%)为主，男性和女性投资基本相当(51.6%和48.4%)。基金投资者总体的年龄、性别结构与去年报告的结果存在较大差异。原因可能在于随着移动支付的发展，手机端成为基金公司越来越重要的获客渠道，与第三方APP的合作给基金公司带来了大量新的年轻客户。与这一变化相关的是，由于不同年龄的基金投资者在一些问题上的回答存在较大差异(例如投资金额、投资品种、金融知识等)，因此年龄结构的变化导致了部分问题的调查结果与去年表现出明显差异。
特征二：金融资产规模5万元以下的基金个人投资者居多(32.2%)，89.2%的投资者年度投资金额占家庭年收入的比例低于50%。基金个人投资者的资产配置相对均衡，除基金外，关注程度最高的产品为银行存款、银行理财产品和货币基金。
特征三：50.9%的投资者投资经验在3年以上，投资经验低于1年的投资者占21.2%。43%的投资者持有超过三家基金公司的基金产品。
特征四：2017年，75.5%基金投资者在金融资产投资中获得盈利。其中14.8%的投资者盈利超过30%。
特征五：基金个人投资者投资风格相对稳健，根据收益率、风险以及自身的风险态度和风险承受能力选择投资产品。在追求比银行存款更高的收益的同时，重视通过基金分散投资风险和进行养老储蓄。28.6%的投资者出现焦虑的最低亏损比例在30-50%之间，36.7%的投资者在亏损达到10-30%时即会出现焦虑。
特征六：理财经理和互联网是基金个人投资者获取投资信息的主要方式。手机等移动终端已经成为最主要的交易媒介，68.8%的基金个人投资者通过手机等移动终端进行交易，较2016年增加28个百分点。个人电脑作为交易媒介的使用程度有所下降，使用个人电脑作为主要交易方式的投资者占基金个人投资者的18.6%，较2016年下降14.3个百分点。“移动”买基金可能在不久的将来成为个人投资者交易基金时主要的交易方式。
特征七：基金业绩是基金个人投资者选择产品时最关注的因素(约77%的基金个人投资者赞同)。投资者依旧重视基金管理公司的声誉，61%的投资者表示会回避近期有负面新闻的基金公司。
特征八：2017年，基金个人投资者对基金行业的平均满意度为3.35分(满分5分)，较2016年下降0.2分。基金个人投资者对基金管理费用满意度和投资回报满意的明显下降，对基金行业其他方面的满意度略有下降。
特征九：我国基金个人投资者的金融知识水平较高。在回答14道金融知识测试问卷时，基金个人投资者的平均答对9.5道题，正确率超过60%的投资者占总人数的68%。在所有题目中，基金个人投资者对涉及股票市场的核心功能、股票投资者与公司之间关系、以及基金基本知识的三道题目回答正确率相对较低，分别为55.7%、51.1%、55.5%。
特征十：59.1%的基金个人投资者有进一步了解证券、基金、期货等方面投资知识的需求，并有43.1%的投资者希望了解新基金产品的深度介绍信息。投资者的最偏好的教育形式是网络、书籍和现场交流。
特征十一：60.8%的基金个人投资者认为《证券期货投资者适当性管理办法》的实施对于保护中小投资者有重要意义，四成左右的投资者认为该制度在投资者分层管理和金融产品分层方面起到重要作用。关于落实该制度的后续工作，60.4%的投资者认为首要工作是及时更新并跟踪投资人的信息变化。
特征十二：63%的基金个人投资者愿意考虑购买境内发售的海外基金产品，50.4%的投资者表示会考虑投资于海外市场。2017年，参与了P2P产品、比特币以及海外保险产品的基金个人投资者的比例分别为35.2%，7.5%和4.4%。
特征十三：偏股型基金是30.6%的基金个人投资者2018年投资选择的基金品种。
特征十四：77.7%的投资者会在50岁以前考虑养老金问题。养老金的主要来源是国家基本养老保险(80%的基金个人投资者赞同)。
特征十五：基金个人投资者养老金投资选择“养老”或“生命周期”为主题的基金(71.6%的基金个人投资者赞同)。基金个人投资者最希望了解的信息是关于养老理财产品的知识(36.3%的基金个人投资者赞同)，以及如何进行养老规划(29.5%的基金个人投资者赞同)。
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