1、了解自身投资属性与风险容忍度：明确自己的理财需求、风险承受能力，关注伞形基金各子基金的风险/收益特征，可重点关注基金总报酬率、基金费用等因素。
2、挑选优质的基金管理公司：综合分析基金管理公司的背景、投资理念、内部制度、市场形象、旗下基金的历史业绩以及公司的员工素质、客户服务等情况，选择值得信赖且符合自身投资风格的公司。因为伞形基金的优势之一是方便在各子基金间转换，而这依赖于基金经营者的良好业务素质。
3、熟悉各子基金的投资风格：以便根据市场特点、风险偏好和资产状况等因素，在不同投资目标的子基金间进行灵活转换。例如，股市调整时，可转向收益稳定的债券子基金；当有更多资金时，可将一部分转向价值增长型子基金，以获取更丰厚的投资回报。
4、关注资本市场情况：伞型基金各子基金投资目标、风格的差异为投资者提供了更多选择，其优势的发挥是以相对发达的资本市场为前提。在我国金融品种较为单一的情况下，需要认真甄别各子基金之间的差异，这是选择伞型基金的关键。
5、注意费用分担：了解伞型结构基金的费用划分，明确哪些是为整个伞型结构基金支付的共同费用，哪些是为单个子基金支付的单独费用，避免费用分担不当影响子基金的利益平衡。
6、防范利益输送问题：由于同一伞型结构下的不同子基金拥有共同的基金发起人、管理人和托管人，可能存在利益输送风险。要关注不同子基金之间在投资范围和对象上是否有重合，以及在子基金规模差异较大时，如何保护规模较小子基金持有人的利益。
7、评估增加子基金的影响：虽然伞型基金在增加子基金方面具有开放性，但基金管理人可能不顾自身管理能力盲目增加数量和规模，从而增加利益冲突的可能性。
8、长期投资与分散投资：坚持长线投资策略，以实现收益最大化。同时，按照自身风险承受能力，选择多种不同风险类型的子基金，分散投资以降低风险。
