常见的证券公司资产管理业务违规行为包括:
1、未充分履行投资者适当性管理义务
未准确评估投资者风险承受能力,导致向风险承受能力不匹配的投资者销售高风险产品。
2、投资运作违规
①突破投资范围和投资限制,如超比例投资某一类资产。
②违规开展资金池业务,将不同资产管理计划的资金混同运作。
3、信息披露不充分或虚假披露
①未及时、准确地向投资者披露产品的净值、投资组合、重大事项等关键信息。
②故意夸大投资业绩或隐瞒投资风险。
4、利益输送
通过关联交易向特定关联方输送利益,损害投资者权益。
5、内部控制缺失
投资决策、交易执行、风险控制等环节缺乏有效的制衡和监督机制。
6、违规销售
①夸大产品收益,误导投资者购买。
②未按照规定进行产品销售的双录(录音录像)。
7、风险评估和管理不当
对投资风险评估不准确,未能及时采取有效的风险应对措施。
8、违规使用杠杆
超过监管规定的杠杆比例进行投资,放大投资风险。
9、从业人员违规操作
从业人员利用内幕信息进行交易。