1、不同资产类别分散风险
在投资组合中,股票基金与债券基金、货币市场基金等其他资产类别的相关性较低。将股票基金纳入投资组合,可以实现不同资产类别的多元化配置,降低整体投资组合的风险。
当股票市场下跌时,债券和货币市场工具可能相对稳定,从而起到一定的风险缓冲作用。反之,当股票市场上涨时,股票基金又能为投资组合带来较高的收益。
2、不同行业和地区分散风险
股票基金可以投资于不同行业和地区的股票。不同行业的股票在经济周期中的表现各不相同,某些行业可能在经济衰退时表现不佳,但在经济复苏时却能率先崛起。同时,不同地区的股票市场也存在差异,国际股票基金可以让投资者参与全球市场,分散单一国家市场的风险。