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投资者教育的基本原则和内容

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投资者教育的基本原则和内容考点解析

所属考试：基金从业
授课老师：王佳荣
所属科目：基金法律法规
考点标签： 理解
所属章节：第23章 基金客户服务/第三节 投资者保护工作/投资者教育的基本原则和内容
所属版本：2024

投资者教育的基本原则和内容介绍

投资者教育主要包含三方面的内容：①投资决策教育;②资产配置教育;③权益保护教育。许多投资者教育专家都认为投资者教育的范围应超越投资者具体的投资行为，深入整个个人资产配置中，只有这样才能从根本上解决投资者的困惑。

国际证监会为投资者教育工作设定了六个基本原则：

(1)投资者教育应有助于监管者保护投资者。

(2)投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。

(3)证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。

(4)投资者教育没有一个固定的模式。相反地，可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。

(5)鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划、

(6)投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

专题更新时间：2025/01/20 15:58:52

投资者教育的基本原则和内容考点试题

单选题 1.某客户经理在对投资者进行资产配置教育时表达了以下观点，其中不妥的是（）。
A . 个人投资者必须委托具有专业资质的投资顾问进行资产配置
B . 不同的投资者风险承受能力不同，其资产配置亦应各不相同
C . 资产配置是指根据投资需求，将资金在不同资产类别之间进行分配
D . 适当的资产配置可以降低风险、提高收益
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单选题 2.某基金公司举办投资者教育活动，向投资者普及证券市场基础知识及证券市场法规，该活动的内容侧重于对投资者进行（）教育。
Ⅰ 投资决策
Ⅱ 资产配置
Ⅲ 权益保护
Ⅳ 防范诈骗
A . Ⅰ、Ⅱ
B . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D . Ⅲ、Ⅳ
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单选题 3.关于投资者教育基本原则，表述正确的是（  ）。
A . 投资者教育等同于投资咨询
B . 投资者教育被视为对市场参与者监管工作的替代
C . 投资者教育有一个固定的模式
D . 不存在广泛适用的投资者教育计划
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单选题 4.基金投资者教育活动的内容不包括(  )。
A . 风险教育
B . 投资者维权
C . 投资咨询
D . 风险提示
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单选题 5.关于投资者教育的基本原则，以下表述错误的是（）。
A . 证券经营机构应当将投资者教育纳入各项业务环节
B . 投资者教育是投资咨询活动的一种表现形式
C . 投资者教育没有固定模式
D . 不存在广泛适用的投资者教育计划
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大咖讲解：投资者教育的基本原则和内容

王佳荣
证券从业
期货从业
基金从业
从事金融类考试培训多年，知名金融培训师、金融机构中层管理、清华大学出版社金融教材副主编、上海人才培训市场促进中心特聘讲师。人称金融类培训界的“一哥”。
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