投资合规性风险

（1）概念：业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，称为销售合规性风险。

（2）措施

①对宣传推介材料进行合规审核。

②对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构。

③制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守。

④加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。

（1）概念：基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。

（2）措施

①建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。

②信息披露前应经过必要的合规性审查。

（1）概念：基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。

（2）措施

①建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。

②制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。

③从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。

④严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。

⑤建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。

合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。