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投资目标和投资限制分别是指什么?

来源:233网校 2023-12-08 09:46:01

投资目标和投资限制分别是指什么?

投资者需求由投资目标和投资限制构成。

(一)投资目标

包括风险目标和收益目标。

1.风险目标:风险容忍度,取决于投资者承担风险的能力和意愿两个方面。

(1)风险承受能力:由投资者自身的投资期限、收入支出状况和资产负债状况等客观因素决定。

(2)风险承受意愿:取决于投资者的心里状况及当时所处的境况。

2.收益目标:可以使绝对收益也可以是相对收益。也可以分为名义收益率和实际收益率(长期投资者关注)

(二)投资限制

受到流动性、投资期限、税收政策、法律法规要求以及特殊需求等因素的限制;

其中,流动性和投资期限直接影响投资者的风险承受能力,进而限制了投资者的风险目标和收益目标。

1.流动性:在短期内以一个合理的价格将投资资产变现的容易程度。流动性与收益、投资期限均负相关

2.投资期限:投资者从购买金融资产到兑现日之间的时间长度。

(1)投资期限越长,则投资者能够承担的风险越大。

(2)由于资金需求非单一性决定了投资期限多为长期和短期相结合。

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