投资业绩评价的目的

基金业绩评价的原则（★★★）

（1）客观性原则：基金业绩评价应公平对待所有评价对象，具有确定、一致的评价标准、评价方法体系和评价程序，评价过程和评价结果客观准确。

（2）可比性原则：同类基金的风险收益交换效率进行比较，不同基金的风险收益特征不同，单纯地比较基金收益率不具有实质性意义。

（3）长期性原则：基金业绩评价应注重对基金的长期评价。

基金评价应该需考虑的因素（★★★）

（1）基金管理规模：投资规模大的基金平均成本更低，但是过大就会使得基金灵活性差、运作难度大。

（2）时间区间：不同基金在不同时间区间内的收益、风险不具有可比性。

（3）综合考虑风险和收益：用基金产生的风险调整后超额收益的能力进行评价。