基金从业 / 基金法律法规
1.ETF申购赎回中的现金替代不包括以下哪种类型?( )
A.必须现金替代
B.现金替代保证
C.可以现金替代
D.禁止现金替代
2.交易型开放式指数基金的主要投资对象为( )。
A.指数所包含的成分股票
B.所有上市流通的股票
C.已发行但未上市的股票
D.指数成分股及一定比例的债券
3.下列关于LOF与ETF申购和赎回的区别，表述错误的是( )。
A.ETF在交易所进行，LOF既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行
B.ETF进行基金份额与一篮子股票的交换，LOF是基金份额与现金的对价
C.ETF对基金份额规模没有要求，LOF有特别的要求
D.ETF采用完全被动式管理方法，LOF可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金
4.下列属于QDII基金可投资的金融产品或工具的是( )。
A.不动产
B.房地产抵押按揭
C.贵重金属
D.银行存款
5.关于基金托管人职责终止的原因，以下表述错误的是( )。
A.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的,基金托管人职责终止
B.被基金份额持有人大会解任的,基金托管人职责终止
C.在履行法定职责时存在失误,基金托管人职责终止
D.被依法取消基金托管资格的,基金托管人职责终止
6.关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是( )。
A.私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统,如实填报相关信息
B.私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同
C.申请登记期间,登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容
D.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查
7.利润原则是指( )。
A.销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润
B.销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在未来能够获得一定的利润
C.销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，立即能够获得一定的利润
D.销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在过去能够获得一定的利润
8.某基金管理公司新聘用了一名基金经理，该基金经理过去6年在另一家基金管理公司的基金投资业绩非常优秀。这家基金管理公司从业人员在制作广告宣传材料时，为达到更好的宣传效果，只强调这名基金经理过去6年的基金投资业绩，
但是没有注明上述业绩并不是在本公司的业绩。该公司违背了基金职业道德规范的( )。
A.守法合规
B.专业审慎
C.诚实守信
D.忠诚尽责
9.下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是( )。
A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序
B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序
C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配
D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理
10.关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是( )履行的职责。
A.合规管理部门
B.管理层
C.督察长
D.监事会
1.【答案】B
【解析】现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代，故本题选择B选项。
2.【答案】A
【解析】ETF是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的股票种类和比例，采取完全复制或抽样复制，进行被动投资的指数基金。故本题选择A选项。
3.【答案】C
【解析】C项错误，只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在30、50甚至100万份以上)才能参与ETF的申购和赎回交易，而LOF在申购和赎回上没有特别要求，故本题选择C选项。
4.【答案】D
【解析】QDII基金可投资的金融产品或工具有银行存款、可转让存单、商业票据、政府债券、公司债券、住房按揭支持证券等，禁止投资不动产、房地产抵押按揭、贵重金属、实物商品等，故本题选择D选项。
5.【答案】C
【解析】基金托管人职责终止的原因：(1)被依法取消基金托管资格;(2)被持有人大会解任;(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;(4)基金合同约定的其他情形。故本题选择C选项。
6.【答案】B
【解析】B项错误，基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可;不作为对基金财产安全的保证。故本题选择B选项。
7.【答案】A
【解析】利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润，故本题选择A选项。
8.【答案】C
【解析】评析类似这样的宣传推介材料会使不知情的客户产生误解，认为这名基金经理在该基金管理公司的历史业绩骄人，这家基金管理公司值得信赖。假如宣传推介材料中注明该基金经理是在另一家基金管理公司取得的上述业绩，那么客户很可能会做出不一样的选择。虽然有时宣传材料中陈述的内容是真实的，但是如果有意隐瞒了与陈述内容有关的重要背景资料，就会使客户产生误解，构成误导客户的行为，违背诚实守信道德规范的要求。同理，在基金机构依法进行信息披露时，相关从业人员也应当诚实守信，确保披露信息的客观、全面、准确，没有虚假和误导的内容，没有故意隐瞒和重大遗漏。故本题选择C选项。
9.【答案】D
【解析】D项，中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。故本题选择D选项。
10.【答案】C
【解析】关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是督察长履行的职责，故本题选择C选项。
11.以下私募基金的募集行为，错误的是( )。
A.自行销售的，不得公开推介;委托销售机构销售的，销售机构也不得公开推介
B.应当采用问卷调查等方式对投资者风险识别能力和风险承受能力进行评估，确认是否为合格投资人
C.可以自行销售，也可以委托销售机构销售私募基金
D.可以向投资人承诺保本，但不得向投资人承诺最低收益
12.私募基金个人投资者要求持有金融资产不低于300万元，前述金融资产不包括( )。
A.乙持有上市公司股票市值500万元
B.甲持有银行活期存款500万元
C.丙持有房地产估值价值500万元
D.丁持有信托计划价值500万元13.私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自( )起不得少于10年。
A.基金备案成立之日
B.基金管理人成立之日
C.基金清算终止之日
D.投资者购买基金之日
14.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知
( )，并向( )报告。
A.基金持有人;中国证监会
B.基金管理人;中国基金业协会
C.基金持有人;中国基金业协会
D.基金管理人;中国证监会
15.注册公开募集基金，由拟任( )向中国证监会提交相关文件。
A.基金托管人
B.基金投资人
C.基金管理人
D.基金监管人
16.下列不是1997年以前设立的基金(即老基金)存在的问题是( )。
A.受当时境内证券市场规模狭小的限制，不以上市证券为基本投资方向，而是大量投向了房地产、企业等产业部门
B.金融环境良好，但市场监管不足
C.缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依，监管不力的问题
D.深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及货款资产无法回收的困扰、资产质量普遍不高
17.关于股票和股票基金，以下说法错误的是( )。
A.当日股票价格会受到交易率的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申赎数量的影响
B.股票的价格往往在每一个交易日内不断变化，而每一个交易日股票基金份额净值只有一个
C.股票的投资风险较大，而股票基金的收益稳定
D.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类
18.封闭式基金的内容不包括( )。
A.基金份额在基金合同期限内固定不变
B.一般有一个固定的存续期
C.基金份额不固定
D.可以在依法设立的证券交易所交易
19.某封闭式基金在封闭式基金份额市场价为1.25，基金份额净值为1.10，以下说法正确的是( )。
A.溢价，溢价率为13.63%
B.折价，折价率为13.63%
C.溢价，溢价率为20%
D.折价，折价率为20%
20.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求。从业人员应遵守( )。Ⅰ.宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律
Ⅱ.证监会发布的各类部门规章Ⅲ.基金公司内部工作规程
Ⅳ.行业协会、交易所发布的自律性业务规则
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
11.【答案】D
【解析】私募基金既不能向投资者承诺保本，也不能承诺最低收益，故本题选择
D选项。
12.【答案】C
【解析】私募基金个人投资者要求持有金融资产不低于300万元或者最近3年
个人年均收入不低于50万元。上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。房地产估值不属于金融资产，故本题选择C选项。
13.【答案】C
【解析】私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年，故本题选择C选项。
14.【答案】D
【解析】基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告，故本题选择D选项。
15.【答案】C
【解析】依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金应当经中国证监会注册，并由拟任基金管理人向中国证监会提交相关文件。故本题选择C选项。
16.【答案】B
【解析】老基金存在的问题主要表现在以下三个方面(:
1)缺乏基本的法律法规，
普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题;(2)老基金并不以上市证券为基本投资方向，而是大量投向了房地产、企业等产业部门，因此它们实际上是一种产业投资基金，而非严格意义上的证券投资基金。(3)这些老基金深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰。资产质量普遍不高，总体而言，这一阶段中国基金业的发展带有很大的探索性、自发性与不规范性。故本题选择B选项。
17.【答案】C
【解析】本题考查股票基金与股票的区别。股票风险较为集中，投资风险较大。股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。但不能简单地说股票基金的收益稳定。故本题选择C选项。
18.【答案】C
【解析】封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。与开放式基金相比，封闭式基金一般有一个固定的存续期;而开放式基金一般是无特定存续期限的，故本题选择C选项。
19.【答案】A
【解析】基金的市场价格高于基金份额净值，为溢价交易。溢价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值×100%=(1.25-1.10)/1.10×100%=13.63%，故本题选择A选项。
20.【答案】D
【解析】守法合规调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。故本题选择D选项。
21.下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是( )。
A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票
B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票
C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高
D.成长型股票的市盈率、市净率通常较高
22.在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，下列基金中风险最大的是
( )。
A.增长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.稳健型基金
23.基金管理人对基金代销机构进行审慎调查应包括代销机构的( )情况。Ⅰ.内部控制
Ⅱ.信息管理平台建设Ⅲ.账户管理制度
Ⅳ.销售人员能力和持续营销能力
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
24.开放式基金的认购采取( )方式。
A.金额认购
B.基金份额认购
C.股票份额认购
D.证券认购
25.基金销售机构收取增值服务费，不符合要求的是( )。
A.统一印制服务协议
B.基金投资人享有自主选择增值服务的权利
C.增值服务费从申购(认购)资金中扣除
D.提供增值服务和签订服务协议的主体是基金销售机构
26.证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过( )实现的。
A.提供就业机会
B.将储蓄资金转化为生产资金
C.购买大量消费品
D.直接向工商企业提供信贷资金
27.下列关于合规风险、操作风险、声誉风险和道德风险，说法错误的是( )。
A.合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险
B.大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上
C.操作风险是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险
D.道德风险是指基金管理人员为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险
28.基金业协会的职责不包括( )。
A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训
B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解
C.对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作
D.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分
29.关于《证券投资基金法》对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，以下说法正确的是( )。
A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报
B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报
C.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报
D.基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资
30.狭义的基金监管一般专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
A.社会力量
B.基金机构内部监督部门
C.基金行业自律组织
D.政府基金监管机构
21.【答案】C
【解析】价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高，故本题选择C选项。
22.【答案】A
【解析】一般而言，增长型基金风险大、收益高，收入型基金风险小、收益较低，平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金和收入型基金之间;稳健型基金指以追求基金资产的稳健增值为目标而设立的基金，该类基金注重风险的控制，把降低风险的目的看的比追求收益更重要，故本题选择A选项。
23.【答案】A
【解析】基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。故本题选择A选项。
24.【答案】A
【解析】开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。故本题选择A选项。
25.【答案】C
【解析】C项，增值服务费应当单独缴纳，不应从申购(认购)资金中扣除。故本题选择C选项。
26.【答案】B
【解析】证券投资基金将中小投资者的闲散资金投入证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用，可以优化金融结构、促进经济增长，故本题选择B选项。
27.【答案】C
【解析】合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识;声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险;道德风险主要是指基金管理人员为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。故本题选择C选项。
28.【答案】C
【解析】基金业协会的职责：(1)教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益;(2)依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求;(3)制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分;(4)制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训;(5)提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动;
(6)对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解;(7)依法办
理非公开募集基金的登记、备案;(8)协会章程规定的其他职责。选项C属于证券交易所的职责。故本题选择C选项。
29.【答案】B
【解析】依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突，故本题选择B选项。
30.【答案】D
【解析】狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理，故本题选择D选项。
31.投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对( )的承认和接受，此时基金合同成立。
A.基金托管协议
B.基金合同
C.基金招募说明书
D.基金临时公告
32.货币市场基金每个开放日披露的收益公告包括( )。
A.基金份额净值、每万份基金收益
B.基金份额净值、最近7日年化收益率
C.基金份额净值、基金资产净值
D.最近7日年化收益率、每万份基金收益
33.通过主动介绍与陌生人交谈、介绍，把陌生人发展成为潜在客户的方法是( )。
D.基金机构从设立直至终止的全过程
35.有关基金注册登记机构的职责，以下表述错误的是( )。
A.负责基金份额登记，确认基金交易
B.建立并管理投资者基金份额账户
C.发放基金红利并代扣代缴红利所得税
D.建立并保管基金投资者名册
36.基金管理人不得免收持有期低于( )年的投资人的后端申购(认购)费用。
B.2
C.3
D.5
37.关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是( )。
A.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他
资料自业务发生当年起至少保存15年
B.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定
C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、发布基金宣传推介材料
D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料与销售业务有关的其他资料
38.以下不属于从基金投资人进行风险承受能力调查结果中了解的基金投资人情况( )。
A.长期风险承受水平
B.短期风险承受水平
C.财务状况
D.投资盈利
39.基金托管人召集基金份额持有人大会，必须披露的事项不包括( )。
A.召开时间
B.份额净值
C.会议形式
D.审议事项
40.基金销售适用性的内容，应当包括( )。Ⅰ.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
Ⅱ.对基金产品的风险等内容进行设置，对基金产品进行风险评估的方式和方法Ⅲ.对基金投资人风险承受能力进行调查和评估的方式和方法
Ⅳ.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
31.【答案】B
【解析】基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。故本题选择B选项。
32.【答案】D
【解析】货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率，故本题选择D选项。
33.【答案】A
【解析】陌生拜访法针对陌生关系型群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法，是营销人员在开发客户中运
用最多的方法。故本题选择A选项。
34.【答案】D
【解析】政府基金监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动，故本题选择D选项。
35.【答案】C
【解析】基金注册登记机构的主要职责：(1)建立并管理投资者基金份额账户;
(2)负责基金份额登记，确认基金交易;(3)发放基金红利;(4)建立并保管基金投资者名册;(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。故本题选择C选项。
36.【答案】C
【解析】基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购(认购)金额的数量适用不同的前端申购(认购)费率标准;基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购(认购)费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。故本题选择C选项。
37.【答案】C
【解析】基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额，故本题选择C选项。
38.【答案】D
【解析】对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基
金投资人的以下情况：投资目的，投资期限，投资经验，财务状况，短期风险承受水平，长期风险承受水平。故本题选择D选项。
39.【答案】B
【解析】托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。会议召开后，应将持有人大会决定的事项报中国证监会核准或备案，并予公告。故本题选择B选项。
40.【答案】B
【解析】基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：
(1)对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;(2)对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法;(3)对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;(4)对基金产品和基金投资人进行匹配的方法，故本题选择B选项。
41.下列有关基金信息披露的作用的说法，正确的是( )。Ⅰ.有利于投资者的价值判断
Ⅱ.有利于防止利益冲突与利益输送Ⅲ.有利于提高证券市场的效率
Ⅳ.有效防止信息滥用
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
42.基金销售机构不包括( )。
A.商业银行
B.保险公司
C.证券公司
D.基金评价机构
43.基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是( )。
A.进行基金投资人风险承受能力调查
B.向投资人承诺收益
C.介绍投资人想要了解的基金产品情况
D.根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品
44.岗位职业道德教育采取的方式包括( )。Ⅰ.采用丰富多彩的方式宣传职业道德
Ⅱ.设立职业道德表彰制度
Ⅲ.树立遵守职业道德模范典型
Ⅳ.建立职业道德与评聘制度相结合的机制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
45.基金整个运作过程中，起核心作用的是( )。
A.基金份额持有人
B.基金托管人
C.基金管理人
D.基金管理人和基金托管人
46.基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了( )。
A.真实性原则
B.规范性原则
C.及时性原则
D.完整性原则
47.基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取( )。
A.认购费
B.过户费
C.手续费
D.申购费
48.下列关于金融工具的说法错误的是( )。
A.金融工具是金融市场上进行交易的载体
B.金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护
C.金融工具随时可以流通转让
D.金融工具一般不具有社会可接受性
49.下列关于基金募集申请注册的表述，不正确的是( )。
A.自受理基金募集申请之日起6个月内可以获知注册或者不予注册的决定
B.对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日
C.对常规基金产品以外的产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月
D.基金募集申请经中国人民银行注册后方可发售基金份额
50.内部控制机制中，在( )上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。
A.设置内部控制机构
B.建立内部控制制度
C.监督内部控制
D.执行内部控制制度
41.【答案】B
【解析】基金信息披露的作用：(1)有利于投资者的价值判断：(2)有利于防止利益冲突与利益输送;(3)有利于提高证券市场的效率;(4)能有效防止信息滥用，故本题选择B选项。
42.【答案】D
【解析】基金评价机构属于基金的服务机构，D错误，故本题选择D选项。
43.【答案】B
【解析】基金销售机构人员在销售基金时，不可向投资人承诺收益，故本题选择
B选项。
44.【答案】A
【解析】岗位职业道德教育采取的方式包括：(1)采用丰富多彩的方式宣传职业道德;(2)设立职业道德表彰制度;(3)树立遵守职业道德模范典型;(4)建立职业道德与评聘制度相结合的机制，故本题选择A选项。
45.【答案】C
【解析】基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担，故本题选择C选项。
46.【答案】A
【解析】真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。故本题选择A选项。
47.【答案】A
【解析】基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费，故本题选择A
选项。
48.【答案】D
【解析】金融工具一般具有广泛的社会可接受性，随时可以流通转让。不同的金融工具具有不同的特点，能分别满足资金供需双方在数量、期限和条件等方面的不同需要，在不同的市场上为不同交易者服务。故本题选择D选项。
49.【答案】D
【解析】D项，基金募集申请经中国证监会注册后方可发售基金份额。故本题选择D选项。
50.【答案】C
【解析】基金管理人内部控制机制建设应在以下四个方面加强：(1)在设置内部控制机构上，不能重眼前商业利润、不注重专职内部控制机构建立的偏向;(2)在建立内部控制制度上，不能重内部管理制度建立、不注重内部核心部门“防火墙”制度建立的偏向;(3)在执行内部控制制度上，不能重非经常性发生事项控制、不注重经常性发生事项控制的偏向;(4)在监督内部控制上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。故本题选择C选项。
51.经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业
务时，( )有权通知他们停止其行为。
A.董事
B.监事
C.股东
D.高级管理人员
52.在控制活动方面，基金公司应当建立完善的( )。
A.资产分离制度
B.岗位分离制度
C.重要业务部门和岗位的物理隔离
D.以上都正确
53.关于风险评估，以下描述正确的是( )
Ⅰ.风险评估可以采取定性和定量相结合的方式。
Ⅱ.风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为管理风险奠定基础。Ⅲ.风险评估就是其他风险管理要素的基础。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
54.基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起
( )工作日内递交报告材料。
A.3个
B.5个
C.7个
D.10个
55.A基金申购费率0.8%，赎回费率0.5%。B基金申购费率1.5%，赎回费率0.5%。投资者将持有的A基金转为B基金，转换费率为( )。
A.0.02
B.0.015
C.0.012
D.0.005
56.公司内部控制的核心是( )。
A.明确责任
B.权力制衡
C.风险控制
D.严格授权
57.关于公司型基金，下列说法不正确的是( )。
A.具有法人资格
B.设有董事会
C.自行经营与管理基金资产
D.依据投资公司章程营运基金
58(. )要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，
并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.成本效益原则
59.关于职业道德，下列说法错误的是( )。
A.它涉及到人们的内心信念
B.它是以善恶进行评价的心理意识
C.它是一种内在的、强制性的约束机制
D.它是人们职业活动的行为规范的总和
60.基金是一种( )凭证。
A.所有权
B.债权
C.债务
D.受益
51.【答案】B
【解析】当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为，故本题选择B选项。
52.【答案】D
【解析】在控制活动方面，基金管理人应当通过授权控制来控制业务活动的运作。公司应当建立完善的资产分离制度，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运作，分别核算。同时公司应该建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。故本题选择D选项。
53.【答案】A
【解析】风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法。基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是经理层的风险偏好，故本题选择A选项。54.【答案】B
【解析】基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料。故本题选择B选项。
55.【答案】B
【解析】开放式基金份额的转换是指不需要先赎回已持有的基金，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。本题就是直接申购不需要再赎回A。故转换率为1.5%，故本题选择B选项。
56.【答案】C
【解析】公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。故本题选择C选项。
57.【答案】C
【解析】公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产，而非自行经营和管理基金财产。故本题选择C选项。
58.【答案】A
【解析】健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构)和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节，故本题选择A选项。59.【答案】C
【解析】职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。C项，法律主要依靠国家强制力保证实施;而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性。故本题选择C选项。
60.【答案】D
【解析】基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人，故本题选择D选项。
61.在进行投资决策业务控制时，应建立( )，在设定的风险权限额度内进行投资决策。
A.投资决策授权制度
B.业务交流制度
C.投资风险评估与管理制度
D.实质性审查制度
62.1992年11月，经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金是( )。
A.淄博基金
B.华安创新
C.天骥基金
D.基金开元
63.下列属于基金募集发售工作内容的是( )。
Ⅰ.发售基金
Ⅱ.公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件
Ⅲ.提交备案申请
Ⅳ.资金存入专门账户
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
64.下列不属于保险资产管理公司的资产管理业务的是( )。
A.集合资金信托
B.企业年金
C.保险资产管理计划
D.投资联结保险账户管理
65.关于我国基金销售机构的销售策略，下列说法错误的是( )。
A.在产品策略方面，中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点。
B.在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式。
C.销售渠道较为单一，以银行和券商代销为主
D.在促销策略方面，轻首发重持续营销
66.避险策略基金的投资目标是( )。
A.获得尽可能高的回报
B.使投资风险尽可能低
C.获得市场平均收益
D.在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报
67.基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和( )等的业务活动。
A.风险控制
B.基金评价
C.基金交易电子商务平台
D.基金估值
68.( )又叫创业基金。
A.证券投资基金
B.风险投资基金
C.私募股权基金
D.另类投资基金
69.非公开募集基金募集完毕，基金管理人应向( )备案。
A.当地证监局
B.中国证券业协会
C.中国证券投资基金业协会
D.中国证监会
70.综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包括的三方面内容是
( )。
A.投资决策教育，投资风险教育，资产配置教育
B.投资决策教育，资产配置教育，权益保护教育
C.投资决策教育，资产配置教育，投资法规教育
D.投资风险教育，投资决策教育，权益配置教育
61.【答案】C
【解析】投资决策业务控制的主要内容之一：建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。故本题选择C选项。
62.【答案】C
【解析】1992年6月，深圳市率先公布了《深圳市投资信托基金管理暂行规定》，同年11月经深圳市人民银行批准成立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了
当时国内规模最大的封闭式基金--天骥基金，规模为5.81亿元人民币。故本题选择C选项。
63.【答案】B
【解析】基金募集发售工作内容有发售基金、公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件、资金存入专门账户。故本题选择B选项。
64.【答案】A
【解析】A项属于信托公司的业务。保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金、保险资产管理计划、投资联结保险账户管理、第三方保险资产管理计划，故本题选择A选项。
65.【答案】D
【解析】D选项：在促销策略方面，重首发轻持续营销，故本题选择D选项。
66.【答案】D
【解析】避险策略基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基
金。避险策略基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。故本题选择D选项。
67.【答案】C
【解析】基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务活动，故本题选择C选项。
68.【答案】B
【解析】风险投资基金又称创业基金。它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值，故本题选择B选项。
69.【答案】C
【解析】本题考查非公开募集基金的备案。依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案。对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金业协会应当向中国证监会报告。故本题应选C选项。
70.【答案】B
【解析】投资者教育主要包含三方面的内容：(1)投资决策教育;(2)资产配置教育;(3)权益保护教育。故本题选择B选项。
71.关于开放式基金的下列行为中，具有确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为是( )。
A.开放式基金的基金份额的赎回
B.开放式基金的基金份额的申购
C.开放式基金的基金份额的登记
D.开放式基金的基金份额的认购72.关于开放式基金，以下表述错误的是( )。
A.投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产
B.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回
C.基金份额数量不固定
D.一般有一个固定的存续期
73.国内第一只以债券投资为主的证券投资基金是( )。
A.博时价值增长基金
B.南方避险增值基金
C.华安创新
D.南方宝元债券基金
74.( )是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。
A.证券交易所
B.证券业协会
C.中国证监会
D.基金业协会
75.下列属于企业风险管理基本框架内容的是( )。Ⅰ.外部环境
Ⅱ.事项识别Ⅲ.风险评估Ⅳ.控制活动
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
76.基金的宣传推介应当突出( )。
A.“投资风险”
B.“业绩稳健”
C.“尽享牛市”
D.“有保障高收益”
77.基金宣传推介材料不得登载的内容是( )。
A.本公司的品牌形象宣传材料
B.单位或个人的推荐性文字
C.基金产品的基本要素
D.投资者教育的相关信息
78.基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由( )依法采取行政监管或行政处罚措施。
A.中央银行或财政部
B.中央银行或证监会
C.中国证监会或证监局
D.中国证监会或财政部
79.基金管理人合规培训的具体内容不包括( )。
A.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规
B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度
C.案例警示教育
D.基金公司投资决策的依据
80.下列关于基金分类意义的表述，错误的是( )。
A.在助于投资者做出选择
B.使得基金业绩比较更客观公正
C.基金资产评估是基金评级的基础
D.有助于实施更有效的分类监管
71.【答案】C
【解析】开放式基金份额的登记是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为，故本题选择C选
项。
72.【答案】D
【解析】开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。一般无固定的存续期，强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金及流动性资产，而封闭式基金有固定的存续期，故本题选择D选项。
73.【答案】D
【解析】2002年8月，南方基金管理公司推出了我国第一只以债券投资为主的南方宝元债券基金。故本题选择D选项。
74.【答案】A
【解析】证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人，故本题选择A选项。
75.【答案】B
【解析】企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控八个要素构成，故本题选择B选项。
76.【答案】A
【解析】基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资凤险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。故本题选择A选项。
77.【答案】B
【解析】基金宣传推介材料的禁止性行为：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大
遗漏;(2)预测基金的证券投资业绩;(3)违规承诺收益或者承担损失;(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述;(6)登载单位或者个人的推荐性文字;(7)中国证监会规定的其他情形，故本题选择B选项。
78.【答案】C
【解析】基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由中国证监会或证监局依法采取行政监管或行政处罚措施。故本题选择C选项。79.【答案】D
【解析】基金管理人合规培训的具体内容包括：国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规;公司内部的员工守则和各项业务的合规制度;案例警示教育。故本题选择D选项，
80.【答案】C
【解析】基金分类是进行基金评级的基础，故本题选择C选项。
81.下列不属于分级基金份额认购的特点的是( )。
A.募集方式分为合并募集和分开募集
B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购
C.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金
D.认购方式包括现金认购和证券认购
82.销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前，应当履行特别告知义务，以下信息属于特别告知的有( )。
Ⅰ.可能直接导致本金亏损的事项
Ⅱ.可能直接导致超过原始本金损失的事项
Ⅲ.因经营机构的业务或财产状况变化影响客户判断的重要是由Ⅳ.投资者适当性匹配意见
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
83.下列不属于证券投资基金的作用的是( )。
A.为中小投资者拓宽了投资渠道
B.促进产业发展和基金增长
C.促进证券市场的稳定和健康发展
D.促进了金融行业交易成本的降低84.( )依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。
A.证券投资基金
B.养老基金
C.私募基金
D.货币基金
85.( )是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
A.增长型基金
B.收入型基金
C.稳定型基金
D.平衡型基金
86.关于证券投资基金的特点，下列表述错误的是( )。
A.集合理财、专业管理
B.组合投资、避免风险
C.利益共享、风险共担
D.严格监管、信息透明
87.基金半年度报告( )披露内部监察工作情况，年度报告( )披露内部监察工作情况。
A.无须，无须
B.必须，必须
C.必须，无须
D.无须，必须
88.( )是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。
A.持证上岗
B.持续学习
C.合理就业
D.专业审慎
89.基金合同生效六个月以上不满一年的，以下说法正确的是( )。
A.宣传材料可以登载基金历史业绩，业绩自基金合同生效六个月起算
B.宣传材料可以登载基金历史业绩，业绩自基金合同生效之日起算
C.宣传材料可以登载基金历史业绩，业绩自基金合同生效满90天起算
D.宣传材料不可以登载基金历史业绩
90.下列描述中，属于针对对冲基金的是( )。
A.是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式
B.是投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金
C.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投资于那些不具备上市资格的初创期或者是小型的新型企业
D.是通过私募形式对私有企业进行的权益性投资
81.【答案】D
【解析】分级基金份额的认购方式包括场内认购和场外认购，故本题选择D选项。
82.【答案】D
【解析】基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：(1)可能直接导致本金亏损的事项;(2)可能直接导致超过原始本金损失的事项;(3)因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项;(4)因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由;
(5)限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容;(6)投资者适当性匹配意见。故本题选择D选项。
83.【答案】D
【解析】证券投资基金的作用为：(1)为中小投资者拓宽投资渠道;(2)优化金融结构，促进经济增长;(3)有利于证券市场的稳定和健康发展;(4)完善基金体系和社会保障体系，故本题选择D选项。
84.【答案】A
【解析】证券投资基金是依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。故本题选择A选项。
85.【答案】A
【解析】增长型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。故本题选择A选项。
86.【答案】B
【解析】证券投资基金的特点包括：集合理财、专业管理;组合投资、分散风险;利益共享、风险共担;严格监管、信息透明;独立托管、保障安全。故本题选择B选项。
87.【答案】D
【解析】半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告;年度报告的管理人报告无须披必须露内部监察报告。故本题选择D选项。
88.【答案】A
【解析】持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业，故本题选择A选项。
89.【答案】B
【解析】本题考查基金宣传推介材料业绩登载规范。基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。故本题应选B选项。
90.【答案】A
【解析】A项针对对冲基金;B项针对另类投资基金;C项针对风险投资基金;
D项针对私募股权基金。故本题选择A选项。
91.以下属于按基金投资对象进行基金分类的是( )。
A.货币市场基金和混合基金
B.基金中的基金和混合基金
C.公募基金和私募基金
D.股票基金和债券基金
92.关于私募基金的风险揭示书，以下说法正确的是( )。
A.如果有私募基金管理人自行销售的，应当由私募基金管理人签字确认，如果委托销售机构销售的应当由销售机构签字确认
B.应当由私募基金管理人签字确认
C.应由委托销售机构签字确认
D.应当由投资者签字确认93.基金的运作包括( )。Ⅰ.基金的募集
Ⅱ.基金的投资管理Ⅲ.基金资产的托管
Ⅳ.基金份额的登记交易
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
94.( )具有引导、规范、评价和教化的功能。
A.个人道德
B.直接道德
C.职业道德
D.对外道德
95.( )是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。
A.中国证监会
B.证券交易所
C.证券业协会
D.证券基金机构
96.( )负责公司日常经营管理工作，认真执行董事会决议，定期向董事会报告公司的经营情况、财务状况、风险状况、业务创新等情况。
A.总经理
B.督察长
C.监事会
D.投资管理部门
97.对符合大额交易标准的，在交易发生后( )个工作日内，基金销售机构应向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.2
B.3
C.5
D.10
98.( )不可以开立基金账户。
A.16岁个体小王
B.17岁在读大学生
C.23岁应届毕业生
D.65岁退休干部小李
99.封闭基金披露资产净值和份额净值的频率为( )。
A.至少一月一次
B.至少每个工作日一次
C.至少每周一次
D.至少每周两次
100.根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，以下属于基金份额持有人权利的是( )。
Ⅰ.分享基金财产收益
Ⅱ.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额Ⅲ.查阅公开披露的基金信息资料
Ⅳ.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
91.【答案】D
【解析】投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别，例如，按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类：按照法律形式，还可以分为契约型、公司型;按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金。人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的，根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。故本题选择D选项。92.【答案】D
【解析】本题考查非公开募集基金推介方式的其他行为规范。私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等形式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件;应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。私募基金管理人委托销售机构销售私募基金的，私募基金销售机构应当采取上述规定的评估、确认等措施。故本题应选D选项。
93.【答案】B
【解析】基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节，故本题选择B选项。
94.【答案】C
【解析】职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展的作用，故本题选择C选项。
95.【答案】A
【解析】中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。基金业协会作为自律性组织，对基金业实施行业自律管理。故本题选择A选项。
96.【答案】A
【解析】总经理负责公司日常经营管理工作。总经理应当认真执行董事会决议，定期向董事会报告公司的经营情况、财务状况、风险状况、业务创新等情况。故本题选择A选项。
97.【答案】C
【解析】基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。故本题选择C选项。
98.【答案】B
【解析】我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18–70
周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。故本题选择B选项。
99.【答案】C
【解析】封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。故本题选择C
选项。
100.【答案】C
【解析】我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益;参与分配清算后的剩余基金财产;依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;按照规定要求召开基金份额持有人大会;对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;查阅或者复制公开披露的基金信息资料;对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼;基金合同约定的其他权利。故本题选择C选项。