真题及答案解析

基金从业考试每一场次试题不一样，同一场次试题顺序和题序不一样。2019年3月基金从业考试真题及答案参考(法律法规)回忆版预览：

1、基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文件应当包括(　　)

Ⅰ基金合同草案

Ⅱ基金托管协议草案Ⅲ招募说明书草案Ⅳ基金验资报告

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】D

2、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述错误的是(　　)

A.不得登陆专业人士的推荐性文字

B.不得和基金招募说明书同时刊登

C.不得有选择性的披露重大信息

D.不得预测基金的投资业绩

【答案】B

3、下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的有(　　)Ⅰ营造公司合规文化

Ⅱ参与基金管理人的组织架构和业务流程再造Ⅲ开展合规培训

Ⅳ协助外部律师共同处理公司法律纠纷

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】A

4、关于公募基金的基金合同，以下表述错误的是(　　)

Ⅰ投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同生效

Ⅱ基金投资运作安排的有关信息在基金合同中约定，一般不会在招募说明书出现Ⅲ基金份额持有人有权要求召开持有人大会并对大会审议事项表决权

Ⅳ基金份额持有人无权对基金份额发售机构损害其合法权益依法提起诉讼

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

5、某基金销售机构仅在基金投资人首次开户时对其风险承受能力评价一次，并长期使用该评价结果。该销售机构违反了基金销售适用性的(　　)

A.投资人利益优先原则

B.及时原则

C.差异性原则

D.全面性原则

【答案】B

6、关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是(　　)

Ⅰ货币市场基金招募说明书中约定申购、赎回费率均为0

Ⅱ封闭式基金招募说明书中约定在基金的直销和代销网点申购和赎回

Ⅲ混合型基金招募说明书中约定基金份额净值低于1时将停止计提管理费ⅣETF招募说明书中约定既在交易所上市交易，也在一级市场以组合证券进行申购和赎回

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

7、开放式基金某一开放日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是(　　)

A.管理人可以接受全额赎回申请

B.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人应立即向中国证监会备案

C.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人在3个工作日内在至少一种中国证监会指

D.定的信息披露媒体上公告，说明有关处理方法

管理人可以暂停接受赎回申请

【答案】D

8、张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是(　　)

A.张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易

B.张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见

C.张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令

D.张三的哥哥A上市公司的董秘，A上市公司已披露年报，利润大幅预增，超市场预期，张三在年报披露后大量买入A公司股票

【答案】C

9、客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金，乙的行为违反了(　　)职业道德要求。

A.诚实守信

B.客户利益优先

C.客户至上

D.专业审慎

【答案】 D

10、M基金销售机构正在向普通投资者销售分级股票型基金，下列行为合规的是

(　　)

A.以分级股票型基金过去两年的历史业绩推算未来一年的投资回报

B.向普通投资者说明，分级股票型基金的分级A类的投资回报类似于银行存款

C.向全部普通投资者群发邮件，推荐分级股票型基金

D.向风险承受能力最强的普通投资者解释说明分级基金的基本原理、操作流程及可能面临的风险

【答案】D

11、以下属于基金管理人监事会依法行使的职权是(　　)A罢免对发生重大合规风险负有主要责任的董事

B.提议召开董事会会议c主持召开临时股东会

D.检查公司的财务

【答案】D

12、关于中国证券投资基金业协会理事会，,以下表述正确的是(　　)

A.理事会会议决议须经全体理事三分之二以上表决通过方能生效

B.理事会成员均在中国证券投资基金业协会会员中选出，由会员大会选举产生

C.理事会是中国证券投资基金业协会会员大会闭会期间的执行机构

D.理事会临时会议须由三分之二以上理事联名方可召开

【答案】C

13、一般情况下，投资者T日转托管基金申请成功后,可于(　　)起赎回该部分基金份额。

A.T+3

B.T+2

C.T+1

D.T

【答案】B

14、关于某基金代销机构制作基金宣传推介材料的审批报备流程，以下表述正确的是(　　)

A.宣传资料在向公众分发之前10个工作日内予以报备

B.宣传资料通过内部相关高管检查，并出具合规意见书

C.宣传资料需要通过负责基金产品研究的高管检查

D.宣传资料提交中国证券投资基金业协会予以备案

【答案】B

15、中国证监会在调查重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖,但限制期限不得超(　　)个交易日,案情复杂的,可以延长(　　)个交易日。

A.15,15

B.30,15

C.30,30

D.15,30

【答案】A

16、基金管理人办理开放式基金份额赎回所收取的赎回费,应归入基金资产的比例为(　　)

A.不低于50%

B.不受限制

C.不低于25%

D.不低于75%

【答案】C

17、以下基金信息披露行为中,属于严重违法行为的是(　　)Ⅰ、将不存在的事实在信息披露文件中予以记载

Ⅱ、对其同行进行贬低，借以抬高自己

Ⅲ、信息披露使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响

Ⅳ、信息披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

18、《证券投资基金法》明确规定了基金托管人的职责,关于基金托人的职责,以下表述错误的是(　　)

A.办理与基金托管业务有关的信息披露事项

B.按照不同基金管理人分别设置专有账户存放管理人管理的基金财产

C.按照规定自行召集基金份额持有人大会

D.安全保管基金财产

【答案】C

19、当货币市场基金正偏离度绝对值达到0.50%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到(　　)

A.0.40%

B.0.25%

C.0.50%

D.0.2%

【答案】C

20、关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是(　　)Ⅰ、在具体风险事件中，合规风险可表现为操作风险、声誉风险或道德风险

Ⅱ、合规风险包括投资合规性风险、操作合规性风险、反洗钱合规性风险等

Ⅲ、不公平对待不同投资组合属于投资合规性风险

Ⅳ、对有关客户的身份证明材料保存属于反洗钱合规性风险管理的主要举措之一

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅳ

【答案】B

21、关于基金销售机构人员的培训制度，如下表述错误的是(　　)

A.员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求

B.基金销售机构应通过培训考试等方式，确保员工理解掌握相关法律法规

C.员工培训情况属于内部信息，可以不用记录存档

D.基金销售机构应建立员工培训制度

【答案】C

22、中国证监会可采取的行政处罚措施不包括(　　)

A.没收违法所得

B.罚款

C.撤销基金从业资格

D.出具纪律处分决定书

【答案】D

23、某私募基金管理人的工作人员在朋友圈分享以下信息：“我司优秀基金经理甲管理的基金A自设立以来刚好运作9个月，9个月内实现35%的投资收益，最大回撤仅2%，是一只相当保险的高收益产品，近期基金开放，预购从速。”上述行为中，该工作人员违反了(　　)规定。

Ⅰ、不得公开推介或变相公开推介私募基金

Ⅱ、不得使用可能误导投资者进行风险判断的措辞Ⅲ、不得推介或片面节选过短的基金产品过往业绩Ⅳ、不得使用片面强调集中营销时间限制的措辞

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

24、下列事项中，不属于开放式基金注册登记机构主要职责的是(　　)

A.管理基金投资者基金份额账户

B.基金资产估值

C.对基金投资者的申购、赎回进行确认

D.保管基金投资者名册

【答案】B

25、基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当(　　)

A.远程备份并且永久保存

B.云端备份并且长期保存

C.异地备份并且永久保存

D.异地备份并且长期保存

【答案】D

26、基金管理人内部控制的独立性原则要求(　　)

Ⅰ、授权岗位和执行岗位的分离

Ⅱ、执行岗位和审核岗位的分离Ⅲ、保管岗位和记账岗位的分离

Ⅳ、基金管理人自有资产和基金资产运作的分离

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】A

27、基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经(　　)聘任，任何人员不得从事基金销售活动

A.中国证监会

B.中国证券投资基金业协会或基金公司

C.中国证券投资基金业协会或销售机构

D.基金公司或基金销售机构

【答案】D

28、关于债券基金在投资组合中的作用，以下表述错误的是(　　)

A.债券基金与股票基金进行适当的组合投资通常可以分散风险

B.债券基金通常被认为是收益和风险适中的投资工具

C.债券基金的波动性相对股票基金通常较小

D.债券基金适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者

【答案】D

29、关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是(　　)

A.采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式

B.基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应当严格保密

C.基金销售机构可以采用当面、信函、网络等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查

D.基金销售机构应当建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行报考管理

【答案】B

30、关于基金公司管理层下设的专业风险管理委员会的职责，以下说法错误的是(　　)

A.专业风险管理委员会对董事会负责，协助董事会履行风险管理职责

B.专业风险管理委员会识别公司公司业务所涉及的各类重大风险

C.专业风险管理委员会重点关注薄弱环节并提出控制措施和解决方案

D.专业风险管理委员会指导、协调和监督各职能部门开展风险管理工作

【答案】A

31、根据审慎监管原则，以下基金监管机构在制定监管规范以及实施监管行为时注重的内容包括(　　)。

Ⅰ、基金管理人的偿付能力

Ⅱ、基金管理人的风险防控情况Ⅲ、基金管理人的股东数量

Ⅳ、基金管理人的内部治理结构AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

32、关于基金管理公司风险管理的目标，以下表述正确的是(　　)

Ⅰ、确保公司的各项业务的顺利进行

Ⅱ、确保基金资产和公司财产安全Ⅲ、确保公司取得长期稳定的发展

Ⅳ、确保基金收益始终高于业绩比较基准

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

33、某基金公司的监察稽核控制如下：

Ⅰ、监察稽核部作为二级部门在投资部门下设立Ⅱ、经由公司总经理聘任设立督察长一名

Ⅲ、督察长设立后，报中国证监会批准

Ⅳ、监察稽核部门主要对股东大会负责，向其汇报日常工作

该基金公司的监察稽核控制不符合规定的是(　　)。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

34、私募基金管理人的客户经理在向客户销售私募产品时发生了以下行为，客户经理涉及违规的是(　　)

Ⅰ、客户经理依据管理人的过去收益来预测该产品的收益

Ⅱ、客户多次线下购买多种私募产品，此次线下购买产品时由于客户赶时间所以没有进行录音或者录像

Ⅲ、购买时客户先进行银行转账打款认购基金产品，后签署了产品合同及风险揭示书等文件

Ⅳ、产品销售客户经理将客户签署材料统一存放在私募基金管理人档案保管处

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C

35、基金投资跟踪与评价的内容包括(　　)。

Ⅰ、积极回访投资者，解答投资者疑问

Ⅱ、对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度

Ⅲ、建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常行为

Ⅳ、制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

36、关于基金合同的主要内容,以下说法错误的是(　　)。

A.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式

B.基金合同应约定基金的投资范围和投资策略

C.基金合同中约定净值的计算方式和披露方式

D.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限

【答案】D

37、关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费,下列说法错误的是(　　)。

A.销售服务费由申购人承担,不从基金资产计提

B.申购费用由申购人承担,不列入基金资产

C.基金管理人可以根据情况调整申购费率

D.赎回费用由基金赎回人承担,不低于赎回费总额的25%计入基金资产

【答案】A

38、关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是(　　)。

A.私募基金管理人申请登记,应当通过私募基金登记备案系统,如实填报相关信息

B.私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同

C.申请登记期间,登记事项发生重大变化的,私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容

D.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查

【答案】B

39、关于基金的投资收益与风险,以下表述正确的是(　　)。A基金可以给投资者带来较为确定的利息收入

B.基金相对股票风险更高

C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象

D.基金相对债券风险更低

【答案】 C

40、基金管理人运用固有资产进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露事务,披露事项包括(　　)。

Ⅰ、投资标的Ⅱ、投资日期Ⅲ、适用费率Ⅳ、交易金额

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】A

41、基金公司风险控制的度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应的修改和完善

体现基金公司(　　)

A.独立性原则

B.全面性原则

C.最高性原则

D.适时性则

【答案】D

42、有关基金行业投资者教育,以下表述错误的是(　　)

A.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段

B.投资者教育是行业自律组织的一项常规性工作

C.投资者教育的主要目的是帮助客户获得最大化权益

D.投资者教育是监管机构的一项重要作

【答案】C

43、关于依法监管原则,以下说法错误的是(　　)

A.基金监管机构职权的取得应当有法律依据

B.基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度

C.基金监管活动的依撸主要包括法律和中国证监会的规章,但不包括中国证券投资基金业协会的自律规则

D.基金监管机构的设置必须有法律据

【答案】C

44、证券投资基金市场营销不同于有形产品营销,应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品,这主要体现了证券投资基金销售具有(　　)。

A.一次性

B.效益性

C.适用性

D.灵活性

【答案】C

45、关于基金份额持有人大会,以下描述错误的是(　　)。

A.基金分额持有人大会只能采取现场方式召开

B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加,方可召开

C.召集基金份额持有人大会,召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项

D.基金分额持有人大会不得就未经公告的事项进行决

【答案】A

46、关于资产管理行业的作用,以下表述错误的是(　　)。

A.降低交易成本

B.给金融市场提供流动性

C.为国有企业解决融资需求

D.对金融资产合理价

【答案】C

47、关于基金与股票的比较,以下描述正确的是(　　)

A.投资收益不同,基金的投资收益高,风险相对较大

B.股票是信用凭证,基金是受益凭证

C.股票和基金的资金投向基本相同,都是投向实业领域

D.反映的经济关系不同,股票是所有权关系,基金是信托关系

【答案】D

48、FOF持有单只基金的市值,不得高于FOF橙产净值的(　　),且不得持有其他FF,除ETF联接基金外,同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的(　　)。

A.15%,15%

B.20%,20%,

C.10%,20%

D.10%，10%

【答案】B

49、开放式基金合同生效后每(　　)个月结束之日起45日内,将更新的招募说男书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

A.1

B.6

C.3

D.12

【答案】B

50、中国证券投资基金协会的特别会员不包括(　　)

A.证券期货交易所

B.地方基金业协会

C.基金销售机构

D.登记结算构

【答案】C

2019年4月基金从业考试真题及答案参考(法律法规)预览：

以下真题来源于考生分享：

1、关于基金销售机构，以下表述正确的是(　　)

A.商业银行可以开展基金直销和代销业务

B.基金公司可以开展基金直销业务

C.证券公司不能开展基金代销业务

D.证券交易所可以开展基金代销业务

【答案】B

2、根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的规定，具备下列哪项任职条件可以担任基金管理公司督察长?(　　)

A.从事证券、基金工作5年以上，并且通过注册会计书资格考试

B.最近2年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施

C.从事证券、基金工作8年以上，并且通过中国证券业协会或中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员胜任能力考试

D.在证券监管机构、证券基金业自律组织任职5年以上

【答案】D

3、张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是(　　)

A.张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易

B.张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见

C.张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令

D.张三的哥哥是A上市公司董秘，A公司已披露年报，利润大幅预增、超时场预期，张三在年报披露后大量买入A公司股票

【答案】C

4、关于ETF联接基金的投资运作特征，以下表述错误的是(　　)

A.通常投资多只目标ETF以分散单一目标指数带来的风险

B.其投资目标是紧密跟踪目标指数

C.在基金类别上属于一种特殊的FOF(基金中的基金)

D.通常采取开放式运作方式

【答案】A

5、某基金管理人在宣传其短期理财债券型基金时，使用“安全堪比存款，收益超出货币”的宣传口号。这属于以下哪种基金宣传推介禁止性行为?

A.预测基金的证券投资业绩

B.登载单位或者个人的推荐性文字

C.诋毁其他基金管理人募集或者管理的基金

D.夸大或者片面宣传基金

【答案】D

6、基金管理公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备(　　)等功能

Ⅰ.分权制约Ⅱ.访问控制Ⅲ.安全保护Ⅳ.故障恢复

A.ⅠⅡ

B.ⅠⅡⅢⅣ

C.ⅠⅢ

D.ⅡⅢⅣ

【答案】B

7、按照基金从业人员职业道德中手法合规要求，基金机构应当做(　　)

Ⅰ完善内部各项规章制度Ⅱ强化工作流程管理

Ⅲ形成守法合规企业文化

Ⅳ及时将新出台法规告知基金从业人员

A.ⅠⅡⅢⅣ

B.ⅠⅢ

C.ⅠⅢⅣ

D.ⅢⅣ

【答案】A

8、关于资产管理的特征，以下表述正确的是(　　)

A.资产管理的委托方为投资人，受托方为资产管理人

B.资产管理的委托人委托受托人管理资产往往是以非盈利为目的的

C.受托管理的资产主要是能产生现金流入的固定资产等实物资产

D.资产管理的受托人主要通过投资于实物资产实现管理资产的增值

【答案】A

9、某QDII基金披露的以下信息，错误的是(　　)

A.临时公告变更境外托管人

B.公告变更基金经理

C.临时公告圣诞节期间由于境外市场闭市，暂停申购和赎回

D.单独向重要客户及时披露全部股票和债券持仓明细

【答案】D

【10-12题】

2018年3月20日，某地方证券局对XX基金销售有限公司采取责令改正的行政监管管理措施。认为该基金销售公司的“XX号红包活动”存在以送现金红包方式销售基金的行为。

某地方证券局要求该基金销售机构严格对照《证券投资基金销售管理办法》等法律法规，全面开展自查自纠，进一步提高对违规销售行为的认识。提升合规管理水平，切实将投资者适当性管理工作落实到位。

该公司整改后，拟在其互联网平台开展以下基金促销活动。Ⅰ采取申购费率打折的方式销售基金

Ⅱ提示货币市场基金保本且收益率浮动Ⅲ要求投资者必须进行风险评估

Ⅳ提供预约申购服务(非定期定额投资业务)

10、根据《证券投资基金销售管理办法》规定，改基金销售有限公司“XX号红包活动”属于以下哪种禁止性行为?(　　)

A.采取抽奖、回扣等方式销售基金

B.以低于成本的销售费用销售基金

C.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

D.承诺利用基金资产进行利益输送

【答案】A

11、若该公司仍要开展基金促销活动，以下做法合规的是(　　)

A.开展基金知识问答送礼品活动

B.投资者申购1万元送10积分，积分可以兑换相应礼品

C.开展基金销售送基金份额活动

D.开展基金销售送保险活动

【答案】A

12、该公司在互联网平台开展的基金促销活动中，不合规的是(　　)

A.ⅠⅣ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡ

D.ⅡⅢⅣ

【答案】C

13、以下属于基金托管人职责的是(　　)

Ⅰ基金资产保管 Ⅱ基金估值及相关信息披露Ⅲ对基金投资运作进行监督Ⅳ基金资金清算

A.ⅠⅢⅣ

B.ⅠⅡⅢⅣ

C.ⅡⅢ

D.ⅠⅡ

【答案】A

14、在基金运作中，负有信息披露义务的当事人不包含(　　)

A.基金注册登记机构

B.基金管理人

C.召集持有人大会的基金份额持有人

D.基金托管人

【答案】A

15、关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是(　　)

A.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求

B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调查取证和依法行政查处

C.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、法规并维护投资人的合法权益

D.制定行业的执业标准和业务规范

【答案】B

16、基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是(　　)

I、产品销售前应对客户进行风险评估

II、产品选择应主要满足客户的盈利需求

III、应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品IV、应向客户提供准确、完整的基金产品基本信息和特征

A.I、III、IVB、II

B.II、IV

D.I、II、III、IV

【答案】B

17、某投资者申购了证券投资基金，下列机构中有权对该投资者持有基金份额进行确认的是(　　)

A.证券交易所

B.基金销售机构

C.基金托管机构

D.基金管理人

【答案】D

18、某基金公司员工甲认为，投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工作，与基金管理公司没有关系。员工乙认为，投资者保护工作可以提高投资者素质，因此可以确保投资者不发生亏损。针对甲乙两位员工的观点，以下正确的是(　　)

A.甲的观点错误，乙的观点正确

B.甲的观点正确，乙的观点错误

C.甲的观点错误，乙的观点错误

D.甲的观点正确，乙的观点正确

【答案】C

19、关于投资者教育内容，以下表述正确的是(　　)

I、投资者的投资决策受个人背景和社会环境等多种因素的影响

II、资产配置教育指导投资者对个人资产进行科学的计划和配置

III、权益保护教育不仅是市场化的要求，也是公平原则在投资者教育领域中的体现

A.II、III

B.I、II、III

C.I、III

D.I、II

【答案】B

20、关基金职业道德教育，以下表述错误的是(　　)

A.应当引导基金从业人员实行自我监督，自我评价和自我行为调整

B.应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范

C.应当培养基金从业人员的基金职业道德观念

D.应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障

【答案】D

21、某基金管理公司的一名基金经理，在参加一次同学聚会时，从同学处了解到某上市公司即将并购另一公司的消息，这位同学是该上市公司高管，于是该基金经理利用此消息进行了投资交易，该基金经理行为(　　)。

A.违反了诚实守信中不得进行内幕交易的基本要求，同时违反了法律

B.违反了诚实守信中不得进行不正当竞争的基本要求，同时违反了法律

C.违反了诚实守信中不得进行操纵市场的基本要求，同时违反了法律

D.违反了诚实守信中不得欺诈客户的基本要求，同时违反了法律

【答案】A

22、关于基金与其他金融工具的比较，以下表述正确的是(　　)

A.股票和基金的变现能力强，银行储蓄和传统保险产品的变现能力弱B、基金是一周投资工具，而保险的主要功能是保障

C.购买基金和传统保险产品所要求的条件是基本相同的

D.基金与股票属于直接投资工具，银行储蓄和保险产品属于间接投资工具

【答案】B

23、按照现行法规要求，非公开募集基金的管理人应当在基金募集完毕后，向(　　)进行产品备案。

A.中国证券投资金协会B、中国人民银行

C.中国证券监督管理委员会

D.中国证券业协会

【答案】A

24、如下关于基金销售人员的销售行为中，禁止性的行为包括(　　)。

Ⅰ.基金销售人员可以预测基金未来业绩表现情况

Ⅱ.基金销售人员可以以个人名义接受投资者的投资款项Ⅲ.基金销售人员可以向投资者收取投资咨询服务费等Ⅳ.基金销售人员向投资者展示基金评级机构的评级结果

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、ⅣCⅠ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

25、各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需报送的基本信息不包括(　　)。

A.公司内部控制制度

B.高级管理人员的基本信息

C.公司章程或者合伙协议

D.主要股东或者合伙人名单

【答案】A

26、基金注册登记机构通过设立和维护(　　)确认基金份额持有人持有基金份额的事实。

A.代销机构网点

B.投资者申购、赎回申请数据

C.基金投资组合状况

D.基金份额持有人名册

【答案】D

27、基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露义务，披露事项包括(　　)。

Ⅰ.投资标的Ⅱ.投资日期Ⅲ.适用费率Ⅳ.交易金额AⅠ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

28、以下风险类型与基金管理公司在管理投资组合过程关系最密切的风险是(　　)。

A.制度和流程风险

B.流动性风险

C.业务持续风险

D.新业务风险

【答案】B

29、以下不属于非公开募集基金的基金合同必备条款的是(　　)。

A.基金的销售时间、销售方式

B.基金收益分配原则、执行方式

C.基金的投资范围、投资策略和投资限制

D.基金承担的相关费用

【答案】A

30、关于公募基金销售活动，以下合规的是(　　)。

Ⅰ、采用直销代办模式

Ⅱ、让客户选择低费率的网上渠道认购Ⅲ、买基金份额赠送意外险

Ⅳ、基金经理对产品进行微信路演

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】A

31、关于基金销售机构，以下说法正确的是(　　)。

A.商业银行均可以销售基金

B.基金管理公司可以开展直销业务

C.保险公司只能销售该保险资管发行的基金

D.资产规模低于200亿元的证券公司不能销售基金

【答案】B

32、基金管理公司设立基金产品时，以下会计行为正确的是(　　)。

A.为提高基金估值效率，对产品投资标的统一采用成本法估值

B.建立复核制度，防止会计差错产生

C.将同类型产品合并记账，提高记账效率

D.将基金资产计入公司净资产

【答案】B

33、某基金管理公司的总经理在内部会议上谈到自己对风险管理的认识，以下他的观点存在错误的是(　　)。

A.公司应当围绕总体经营战略制定风险管理战略

B.风险管理是公司风险管理职能部门独自承担的职责

C.风险管理是公司有效管理各环节风险的持续过程

D.公司应当根据自身风险偏好制定风险应对策略

【答案】B

34、下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有(　　)。

Ⅰ、基金管理人Ⅱ、基金托管人

Ⅲ、中国证券登记结算有限责任公司Ⅳ、第三方独立销售机构

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】B

35、关于基金当事人的描述，以下说法正确的是(　　)。

A.基金管理人是基金资产的所有者

B.基金当事人是指基金合同的当事人，包括基金投资者、基金管理人、基金托管人和基金销售机构

C.基金托管人必须是取得基金托管资格的商业银行

D.基金管理人必须独立于基金托管人

【答案】D

36、以下不属于私募基金管理人高级管理人员的是(　　)。

A.人事负责人

B.合规风控负责人

C.执行事务合伙人(委派代表)D副总经理

【答案】A

37、关于投资者教育，以下表述错误的是(　　)。

A.投资者教育可以等同于投资咨询

B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可以分为现场与非现场两种形式

C.从宣传介质上看，投资者教育既可以采用纸质形式，也可以采用电子形式

D.不存在一个广泛适用的投资者教育计划

【答案】A

38、基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议中约定可以分成的费用，包括 (　　)。

Ⅰ、申购费

Ⅱ、赎回费

Ⅲ、销售服务费Ⅳ、托管费

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】D

39、关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是(　　)。

A.基金份额持有人可参与基金投资运作

B.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权

C.基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼

D.基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产

【答案】A

40、关于基金管理公司治理结构的独立董事制度，如下说法正确的是(　　)。

A.基金管理公司董事会必须有独立董事，但人员和比例由基金管理公司章程自主决定

B.基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例由基金管理公司章程自主决定

C.基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例应符合法规要求

D.基金管理公司董事会必须有独立董事，且人员和比例应符合法规的要求

【答案】D

41、某基金管理人拟募集一只公募基金，该基金产品每年开放一次，90%投资于固定收益品种，并计划有3位机构投资者，分别持有该企业的10%、30%和60%，关于这一基金产品，以下表述正确的是(　　)。

A.该基金只要满足持有人超过200人的条件，则可以成立

B.该基金可以同时向个人投资者公开发售

C.不符合法律法规要求，不能申请募集

D.该基金必须注册为一只发起式基金

【答案】C

42、关于道德与法律的联系，以下表述错误的是(　　)。

A.道德与法律都是行为规范

B.法律对道德传播具有促进作用

C.道德规范邹会转换为法律

D.道德在调整范上对法律具有补充作用

【答案】C

43某基金基金管理人于2017年3月1日召集召开基大会，参加会议总持有人的基金份额低于基金总份额的1/2，则该基金管理人可重新召集基金份额持有人大会就原有议题进行审议。以下可以确定为重新召集基金份额持有人大会的日期是(　　)。

A.2017年4月1日

B.2018年3月1日

C.2017年7月1日

D.2017年10月1日

【答案】C

44、据基金销售适用性原则，基金销售机构应当了解并评价如下哪些内容?(　　)

Ⅰ基金管理人

Ⅱ基金托管人

Ⅲ基金投资人

Ⅳ基金产品

A.Ⅰ Ⅲ Ⅳ

B.Ⅰ Ⅱ Ⅲ

C.Ⅰ Ⅱ Ⅳ

D.Ⅱ Ⅲ Ⅳ

【答案】A

45、关于我国目前各类证券投资基金的投资对象，以下表述正确的是(　　)。

A.货币市场基金仅投资于货币市场工具

B.股票基金仅投资于股票

C.债券基金仅投资于债券

D.基金中的基金仅投资于不同基金份额

【答案】A

46、基金管理人需每日向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的中购、赎回清单，以下表述正确的是(　　)。

Ⅰ申购、赎回清单主要包括最小申购，轄回单位对应的各组织证券名称，证券代码及数量现金替代标志等内容

Ⅱ开市30分钟后，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF申购、赎回清单

Ⅲ对于当日发布的申购、赎回清单，当日不得修改

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】B

47、《证券投资基金管理公司治理准则(试行)》第十八条规定，“公司应当将与股东签署的有关技术支持、服务、合作等协议报送中国证蓝会及相关派出机构”。这一规定体现了公可治理的(　　)原则。

A.公平对待

B.公司独立运行

C.业务与信息隔离

D.经营运作公开、透明

【答案】B

48、开放式基金某一个开放日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是(　　)。

A.巨额赎回且部分延期回的，管理人应立即向中国证监会备案

B.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人在3个工作日内在至少一种中国证会指定的信息批露媒体上公告说明有关处理办法

C.管理人可以暂停接受赎回申请

D.管理人可以接受全额赎回中请

【答案】C

49、关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是(　　)。

Ⅰ、在具体风险事件中，合规风险可表现为操作风险、声誉风险和道德风险

Ⅱ、合规风险，包括投资合規泩风险、操作合规性风险、反洗钱合规性风险等

Ⅲ、不公平对待不同投资组合，属于投资合规性风险

Ⅳ、有关客户的身份证明材料保存属于反洗钱合规性风险管珪的主要举措之一

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.ⅢIl、Ⅳ

【答案】D

50、基金职业道德教育的途径不包括(　　)。

A.中国证券投资基金业协会的白律措施

B.岗前及岗位职业道德教育

C.基金从业人员的自律和主观努力

D.树立基金职业道德典型

【答案】C

2019 年5月基金从业考试真题及答案《法律法规》更新部分内容，真题来源于网友反馈，每个人考的不一定一样，真题仅供参考。

1、以下证券价格指数中，出现最早的是(　　)。

A.中证全债指数

B.道琼斯股票价格平均指数

C.沪深 300 指数

D.标准普尔 500 指数

【答案】B

2、以下常见的股票市场指数中，包含成份股数暈最少的是(　　)。

A.日经 225 指数

B.沪深 300 指数

C.道琼斯股票价格平均指数

D.标准普尔 500 指数

【答案】C

3、按计息方式分类，债券可以分为(　　)。

A.固定利率债券、浮动利率债券、零息债券

B.固定利率债券、浮动利率债券、通胀联结债券

C.息票债券、贴现债券

D.息票债券、零息债券

【答案】A

4、岗前基金职业道德教育的目标不包括(　　)。

A.使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容

B.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念

C.使拟从业者了解基金职业道德与基金监管法规存在区别

D.使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险

【答案】C

5、关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是(　　)。

A.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年

B.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、发布基金宣传推介材料

D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料与销售业务有关的其他资料

【答案】C

6、以下构成基金管理公司的不正当竞争行为的是(　　)。

A.向投资者收取申购费之外，还从基金财产中计提销售服务费，用于向基金份额持有人提供服务

B.向中国证监会举报某基金管理公司向基金销售机构人员馈赠高档月饼券的行为

C.某基金设置多个份额类别，其中专对机构客户销售的份额类别不收取任何销售费用

D.基金管理公司对基金销售机构支付客户维护费，客户维护费从基金管理费中列支

【答案】C

7、关于基金销售适用性的全面性原则，以下表述错误的是(　　)。

A.基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分

B.基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿到基金销售的各个业务环节

C.基金销售机构应当向基金投资者提供全面丰富的产品和服务

D.基金销售机构应当对基金管理人、基金产品和基金投资人进行了解并做出评价

【答案】C

8、企业建立内部控制机制,应参与的人员是(　　)。

A.企业合规部门人员

B.企业全体员工

C.企业风控部门人员

D.企业财务部门人员

【答案】B

9、关于基金宣传推介材料原则性要求，以下表述正确的是(　　)。

Ⅰ.基金管理公司和基金销售机构都可以制作基金宣传资料

Ⅱ.基金销售机构制作某基金宣传推介材料，需要经过基金管理公司督察长审核签字方可宣传

Ⅲ.不可以对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传

Ⅳ.在保证宣传内容合规性的前提下，向公众分发的基金宣传材料可以和提交备案的材料不一致

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】D

10、《证券投资基金法》明确规定了基金托管人的职责，关于基金托人的职责，以下表述错误的是(　　)。

A.办理与基金托管业务有关的信息披露事项

B.按照不同基金管理人分别设置专有账户存放管理人管理的基金财产

C.按照规定自行召集基金份额持有人大会

D.安全保管基金财产

【答案】C

11、关于基金投资交易，以下表述错误的是(　　)。

A.应建立交易监测系统，预警系统和反馈系统

B.实行集中交易制度，基金经理不得直接交易，应向交易员下达投资指令

C.投资指令经审核确认合法合规与完整后方可以执行

D.应建立科学的交易绩效评价体系

【答案】B

12、关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是(　　)。

A.基金销售机构应当建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行报考管理

B.基金销售机构可以采用当面、信函、网络等方式对基金投资者的风险承受能力进行调查

C.基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应当严格保密

D.采用问卷进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式

【答案】C

13、以下不属于基金重大事件的是(　　)。

A.封闭式基金召开持有人大会

B.基金管理公司总经理变更

C.基金的基金经理变更

D.股票型基金第二大重仓股临时停牌

【答案】D

14、关于基金公司督察长，以下表述正确的是(　　)。

A.督察长有权列席公司投研联席会阿

B.为了保证投资活动的合法合规性，投资决策委员会成员必须有督察长

C.督察长由总经理聘任，对总经理负责

D.督察长经董事会聘任，报中国证券投资基金业协会备案

【答案】D

15、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述错误的是(　　)。

A.在交易时间内，投资者可以多次提交申购申请

B.开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回基金份额持有人所持有的开放式基金份额的

C.开放式基金的申购是指在基金设立募集期内投资者申请购买基金份额的行为

D.开放式基金的申购和赎回，可以通过基金管理人的直销中心或基金销售代理人的代销网点进行

【答案】C

16、关于基金职业道德教育，以下表述错误的是(　　)。

A.应当培养基金从业人员的基金职业道德观念

B.应当引导基金从业人员实行自我监督、自我评价和自我行为调整

C.应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障

D.应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范

【答案】C

17、毎经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计算利息的是(　　)。

A.浮动利率

B.单利

C.复利

D.固定利率

【答案】C

18、某投资者持有 5000 份 A 基金，当前的基金份额净值为 1.2 元。假设 A 基金按1：2 的比例进行了分拆，下列选项中表述正确的是(　　)。

A.该投资者持有的 A 基金资产变为 3000 元

B.A 基金份额净值变为 2.4 元

C.A 基金的资产规模不变

D.该投资者持有的基金份额为 5000 份

【答案】C

19、在质押式回购中，将回购债券出质，以获取对方首期资金的一方被称为(　　)。

A.正回购方

B.受质方

C.逆回购方

D.出质方

【答案】A

20、关于期货合约和期权合约，以下说法错误的是(　　)。

A.期货合约具有杠杆效应，期权合约也具有杠杆效应

B.期货合约是双边合约，期权合约也是双边合约

C.期货合约的损益对称，期权合约的损益不对称

D.期货合约在交易所交易，期权合约大部分在交易所交易

【答案】B

21、关于利率期限结构，以下表述正确的是(　　)。

A.反转收益率曲线的特征是，短期债券收益率铰低

B.到期期限足以解释不同债券收盃率的差异

C.收益曲线只有 4 种类型

D.拱形收益率曲线的特征是，期限相对较短的债券利率与期限成正向关系

【答案】D

22、存托凭证起源于 20 世纪 20 年代的(　　)证券市场，由 J.P.摩根首创。

A.美国

B.英国

C.日本

D.澳大利亚

【答案】A

23、各项技术逐渐成熟，产品市场基金形成并不断扩大属于(　　)。

A.成熟期

B.初创期

C.衰退期

D.成长期

【答案】D

24、价格——收益率曲线的曲率就是债券的(　　)。

A.久期

B.凸性

C.收益率

D.修正久期

【答案】B

25、某家公司用部分现金购买了存货，那么该公司流动比率和速动比率的变化将是(　　)。

A.流动比率不变，速动比率变小

B.流动比率不变，速动比率不变

C.流动比率变小，速动比率不变

D.流动比率变小，速动比率变小

【答案】A

26、2017 年 9 月 5 日，证监会发布《中国证监会关于证券投资基金估值业务的指导意见》，其中关于管理人的估值技术的表达错误的是(　　)。

A.基金管理人改变估值技术时，应当本着最大限度保护投资者利益者的原则及时进行临时公告

B.基金管理人改变估值技术之前必须咨询会计事务所的专业意见

C.基金管理人应当明确基金估值的程序和技术

D.基金管理人改变估值技术时，应当在定期报告中披露

【答案】D

27、关于资产组合分散化，以下表述正确的是(　　)。

A.除非资产组合包含了至少 30 只以上的个股，否则分散化降低风险的好处不会充分地发挥出来

B.分散化减少资产组合的期望收益，因为它减少了资产组合的总体风险

C.当把越来越多的证券加入到资产组合当中时，资产组合的方差会逐步接近 0

D.适当的分散化可以减少或消除非系统性风险

【答案】D

28、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起(　　)个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A.3

B.5

C.10

D.20

【答案】B

29、保本基金将大部分基金投资于(　　)

A.股票

B.衍生金融工具

C.货币市场工具

D.与基金到期日一致的债券

【答案】D

30、基金的运作包括(　　)

I 基金的募集

II基金的投资管理

III基金资产的托管

IV 基金份额的登记交易

A.I 、III 、 IV

B.I 、II、III 、 IV

C.II、III 、 IV

D.I 、II、III

【答案】B

31、(　　)是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金

A.增长型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.指数型基金

【答案】C

32、股票基金以追求(　　)的资本增值为目标

A.短期

B.中期

C.中长期

D.长期

【答案】D

33、(　　)是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申购赎回的种基金运作方式。

A.契约型基金

B.开放式基金

C.公司型基金

D.封闭式基金

【答案】D

34、披露上市交易公告书的基金品种不包括(　　)

A.封闭式基金

B.交易型开放式指数基金

C.上市开放式基金

D.分级基金母份额

【答案】D

35、订立基金合同的当事人不包括(　　)

A.基金业协会

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金投资者

【答案】A

36、下列关于开放式基金业务的表述，错误的是(　　)

A.持有时间越长，适用的赎回费率越低

B.申购可采用分期缴款方式

C.赎回费扣除手续费后，余额归入基金财产

D.赎回以份额申请

【答案】B

37、我国分级基金的募集包括(　　)和(　　)两种形式

A.场内募集;场外募集

B.合并募集;分开募集

C.现金募集;非现金募集

D.直销募集;分销募集

【答案】B

38、基金管理人合规部门的合规检查内容包括(　　)。

Ⅰ.重大关联交易的执行情况

Ⅱ.基金公司投资决策的依据

Ⅲ.股东会、董事会、监事会是否有效运转

Ⅳ.公平交易原则的遵循情况

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】B

39、基金销售机构的主要工作包括(　　)。

Ⅰ.宣传推介基金

Ⅱ.发售基金份额

Ⅲ.办理基金份额申购和赎回

Ⅳ.办理基金份额登记

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

40、以下可以为企业提供短期资金融通手段的货币市场工具是(　　)。

Ⅰ.商业票据

Ⅱ.银行承兑汇票

Ⅲ.股份回购协议

Ⅳ.短期融资券

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

以下6月基金从业真题来源于网友反馈，每个人考的不一定一样，仅供参考。

1、关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是(　　)。

A.中国证券投资基金业协会会员依据《中国证券投资基金业协会章程》和《中国证券投资基金业协会会员管理办法》的规定参与协会治理

B.基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会;基金服务机构等其他机构可以加入协会成为会员

C.《证券投资基金法》关于“基金行业协会”的章节详细规定了中国证券投资基金业协会的性质、组成以及主要职责

D.中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，也是基金市场的政府监管机构

【答案】D

2、拟从事私募基金管理业务的公司向中国证券投资基金业协会申请私募基金管理人登记，应报送的信息至少包括(　　)。

A.工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、主要股东名单、高级管理人员的基本信息

B.工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、主要股东名单、高级管理人员及基金经理的基本信息

C.工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、所有股东名单、高级管理人员的基本信息

D.工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、所有股东名单、高级管理人员及基金经理的基本信息

【答案】A

3、下列不属于ETF申购赎回现金替代类型的是(　　)。

A.必须现金替代

B.可以现金替代

C.选择现金替代

D.禁止现金替代

【答案】C

4、以下不属于基金销售适用性管理制度范畴的是(　　)。

A.对基金投资人风险承受能力进行调查

B.对基金投资人和基金公司进行合理匹配

C.对基金管理人进行审慎调查

D.对基金产品的风险等级进行设置

【答案】B

5、以下做法不符合基金从业人员职业道德准则中“守法合规”基本要求的是(　　)。

A.基金从业人员应当主动向监管机构提供违法行为的线索

B.基金从业人员向监管机构具备客户的违法行为之前，应先警告客户

C.基金从业人员应当主动向监管机构举报违法违规行为

D.基金从业人员应当配合监管机构的调查工作

【答案】B

6、根据基金销售性与投资者适当性原则，基金募集机构的以下哪种行为是被允许的?(　　)。

A.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

B.由于财产继承，将高风险等级的产品份额转让给低风险承受能力的普通投资者

C.向不符合转入要求的投资者销售基金产品或者服务

D.风险承受能力最低类别的普通投资者主动要求并经过录像留痕后，向其出售高于其风险承受能力的基金产品或者服务

【答案】B

7、以下关于沪深 300 指数的说法，正确的是(　　)。

A.基于在上海和深圳证券市场中选取 300 只 A 股股票作为样本编制

B.是由证监会编制，反映 A 股市场整体走势的指数

C.以每年 1 月 1 日为基期

D.基点为 0 点

【答案】A

8、关于风险价值(VaR)的估算方法，以下说法错误的是(　　)。

A.蒙特卡洛模拟法的计算量较大

B.蒙特卡洛模拟法被认为是最精准贴近的计算方法

C.参数法假设投资组合中的金融工具是基本风险因子的现行组合

D.历史模拟法中优先选用时间间隔较长的历史数据作为数据来源

【答案】D

9、股权投资基金募集资金的主要要求应当包括(　　)。

Ⅰ.向合格投资者募集

Ⅱ.非公开募集

Ⅲ.按规定进行信息披露

Ⅳ.不做固定收益承诺

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

10、下列主体中，既是银行间债券市场主管部门，又是银行间债券市场发行主体的是(　　)。

A.财政部

B.中国人民银行

C.政策性银行

D.金融机构

【答案】B

11、在弱有效市场中，证券价格能充分反映的信息为(　　)。

A.所有公开信息

B.历史列中证券的价格、交易量等

C.所有历史信息、当下信息、以及预期的信息

D.未公开发布的内部信息

【答案】B

12、有关基金费用，以下表述正确的是(　　)。

A.基金运作费由基金承担

B.基金销售服务费由基金管理人承担

C.基金管理费按月计提

D.基金托管费按月计提

【答案】A

13、下列内容中，属于中国证监会对股权投资基金行政监管要求的是(　　)。

Ⅰ.要求股权投资基金及管理人实施登记备案管理

Ⅱ.要求设置合格投资者制度

Ⅲ.不得公开募集基金

Ⅳ.管理公司组织架构设置

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

14、中国证券投资基金业协会对从事与私募基金业务向冲突的机构(　　)。

A.等同于私募基金登记

B.不予登记

C.实行差异化管理

D.与私募基金区分登记

【答案】B

15、股权投资基金运行期间，如发生相关重大事项的，基金管理人应该在5个工作日内向中国证券投资基金业协会报告，前述重大事项包括(　　)。

Ⅰ.基金管理人、托管人发生变更

Ⅱ.基金合同条款的重大变化

Ⅲ.基金发生清盘或清算

Ⅳ.对基金持续运作、投资者利益、资产净值产生重大影响的事件

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

16、有限合伙型基金的治理结构特点中，有关普通合伙人的表述错误的是(　　)。

A.普通合伙人对合伙企业的债务承担无限连带责任

B.普通合伙人作出合伙企业投资与资产处置的最终决策

C.仅有普通合伙人可以掌握合伙企业事务执行权

D.普通合伙人通常无需对基金出资

【答案】C

17、股权投资基金行业自律规则包括(　　)。

Ⅰ.《股权投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》

Ⅱ.《股权投资基金信息披露管理办法》

Ⅲ.《股权投资基金管理人内部控制指引》

Ⅳ.《股权投资基金募集行为管理办法》

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

18、某企业的资产收益率是 20%，若资产负债率也为 20%，则净资产收益率是(　　)。

A.20%

B.15%

C.25%

D.30%

【答案】C

19、股权投资基金宣传推荐资料登载过往业绩的，一般应遵循(　　)原则。

Ⅰ.基金合同已经生效一段时间，如 6 个月以上

Ⅱ.无需声明“股权投资基金的过往业绩并不预示其未来表现”

Ⅲ.应登载完整的业绩记录

Ⅳ.如基金存续时间较长，可登载近几年的完整、连续业绩，如近 5 年完整的业绩记录

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

20、相对于行业自律、内部控制和社会力量监督，股权投资基金的政府监管具有(　　)特征。

Ⅰ.法定性

Ⅱ.优先性

Ⅲ.强制性

Ⅳ.前瞻性

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】A

21、关于基金管理人的内部控制，下列说法错误的是(　　)。

A.内部控制制度必须得到持续的贯彻执行并发挥作用

B.公司管理层有权根据业务需要灵活执行内部控制制度

C.内部控制制度应适应基金监管的法律法规要求

D.内部控制制度应覆盖公司所有人员

【答案】B

22、下列关于LOF上市交易的表述中，错误的是(　　)。

A.LOF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似

B.投资者T日在交易市场卖出基金份额后的资金T+2日到账

C.基金上市首曰的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

D.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日开始执行

【答案】B

23、要求基金公司合规人员应当了解公司各种业务的运作流程和法律法规，依据的是合规管理中的(　　)。

A.独立性原则

B.公正性原则

C.客观性原则

D.专业性原则

【答案】D

24、资产管理行业的受托资产通常是(　　)。

A.金融资产、实物资产和其他监管部门认可的资产

B.实物资产

C.金融资产

D.金融资产和实物资产

【答案】C

25、基金信息披露的形式，应当遵循(　　)。

Ⅰ.规范性原则

Ⅱ.及时性原则

Ⅲ. 易解性原则

Ⅳ.易得性原则

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】A

26、关于开放式基金申购和赎回，下列说法错误的是(　　)。

A.开放式基金的申购和赎回，可以通过基金管理人的直销中心或基金销售代理人的代销网点进行

B.放式基金的申购是指在基金设立募集期内投资者申请购买基金份额的行为

C.在交易时间内，投资者可以多次提交申购申请

D.开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回基金份额持有人所持有的开放式基金份额的行为

【答案】B

27、根据基金的投资目标进行分类的基金类型，不包括(　　)。

A.稳健型基金

B.平衡型基金

C.增长型基金

D.收入型基金

【答案】A

28、基金的募集一般要经过(　　)等四个步骤。

A.注册、申请、发售、基金合同生效

B.注册、申请、基金合同生效、发售

C.申请、注册、发售、基金合同生效

D.申请、发售、注册、基金合同生效

【答案】C

29、私募基金的投资范围可包括(　　)。

I .公司股票

Ⅱ. 债券

Ⅲ.基金份额

Ⅳ.期货

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ Ⅱ Ⅲ Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ Ⅱ Ⅲ

【答案】B

30、结合传统销售理论和我国证券投资基金市场销售实际情况，以下属于基金销售价格策略的 是(　　)。

A.派发宣传材料

B.新增银行代销机构

C.推出后端收费模式

D.投放平面广告

【答案】C

31、下列选项中，不属于风险应对措施的是(　　)

A.风险共担

B.风险回避

C.风险接受

D.风险评估

【答案】D

32、基金公司内部控制系统形成过程不包括(　　)

A.建立组织机制

B.实时操作程序与控制措施

C.选择办公地址

D.运用管理办法

【答案】C

33、以下属于基金托管人职责的是(　　)。

Ⅰ.基金资产保管

Ⅱ.基金估值及相关信息披露

Ⅲ.对基金投资运作进行监督

Ⅳ.基金资金清算

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

34、关于基金招募说明书，以下表述错误的是(　　)。

Ⅰ.招募说明书每3个月更新一次

Ⅱ.招募说明书摘要为每次更新招募说明书的必备内容

Ⅲ.基金合同内容摘要为招募说明书的必备内容

Ⅳ.招募说明书由基金托管人编制

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】C

35、某资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人，其制度体系中包括下列制度，其中与《私募投资基金监督管理暂行办法》中投资运作行为规范相关的制度为(　　)。

Ⅰ.《公平交易管理办法》

Ⅱ.《利益冲突防范管理办法》

Ⅲ.《内幕交易防控管理办法》

Ⅳ.《员工证券投资管理办法》

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

36、关于私募基金管理人办理基金备案手续需报送的信息，以下表述错误的是(　　)。　

A.需要提交基金合同、公司章程或者合伙协议

B.不需要提交招募说明书

C.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议

D.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别

【答案】B

37、交易指令在基金公司内部执行的流程为(　　)。

Ⅰ.交易员择机执行指令

Ⅱ.相关人员审核指令

Ⅲ.基金经理下达指令

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅰ

D.Ⅲ、Ⅱ、Ⅰ

【答案】D

38、某公司于 1998 年成立，若该公司想公告符合 GIPS 标准，需至少汇报(　　)年以上满足 GIPS 的历史业绩。

A.3

B.10

C.5

D.8

【答案】C

39、关于股权投资基金的投资者人数规定，以下表述正确的是(　　)。

Ⅰ.有限责任公司型股权投资基金不得超过 200 人

Ⅱ.有限合伙型股权投资基金不得超过 50 人

Ⅲ.股份有限公司型股权投资基金不得超过 200 人

Ⅳ.信托(契约)型股权投资基金不得超过 50 人

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】C