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报考含义

把一国货币兑换成另一国货币，以清偿国际债权债务的行为

静态含义

国际间为清偿债权债务关系而进行的汇兑活动所凭借的手段和工具

我国定义

以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产，包括：①外币现钞；②外汇支付凭证或者支付工具；③外币有价证券；④特别提款权；⑤其他外汇资产

按是否可自由兑换

自由外汇

可以在国际金融市场上自由买卖，在国际支付中广泛使用并可以无限制地兑换成为其他货币的外汇

记账外汇

根据有关国家政府间签订的双边协议（仅在签约国间使用），未经货币发行国批准不能自由兑换成其他货币或对第三国进行支付的外汇

按来源用途

贸易外汇

商品进出口，即有形贸易收支所使用的外汇

非贸易外汇

劳务进出口，即无形贸易收支及单方面转移收支等方面所使用的外汇

直接

标价法

以一定单位的外国货币作为标准，折算为一定数额的本国货币来表示其汇率的方法，目前世界上绝大多数国家都采用直接标价法

①外币的数量固定不变，折合本币的数量则随着外币币值和本币币值的变化而变化；

②汇率的涨跌都以本币数额的变化来表示。如果一定单位的外币折算成本币的数额比原来多，则说明外汇汇率上升，本币汇率下跌

间接

标价法

以一定单位的本国货币为标准，折算为一定数额的外国货币来表示其汇率的方法

①本币的数量固定不变，折合成外币的数额则随着本币和外币币值的变动而变动；

②汇率的涨跌都以相对的外币数额的变化来表示。如果一定单位的本币折成外币的数量比原来多，则说明本币汇率上升，外币汇率下跌

美元

标价法

以一定单位的美元为标准来计算应兑换多少其他货币的汇率表示方法

美元的单位始终不变，美元与其他货币的比值是通过其他货币量的变化体现出来的

汇率制定方法

基础汇率

本币与某一关键货币之间的汇率。所谓关键货币，就是本国对外交往中使用多、外汇储备中比重、国际上普遍接受的自由外汇。目前各国一般都选择本国货币与美元之间的汇率作为基础汇率，那么本币与美元的汇率就是本国的基础汇率

套算汇率

在基础汇率基础上套算出来本币与非关键货币之间的汇率

银行买卖外汇

买入汇率

银行从同业或客户买入外汇时使用的汇率

卖出汇率

银行向同业或客户卖出外汇时使用的汇率

中间汇率

买入汇率和卖出汇率的平均数

外汇交割期限

即期汇率

又称“现汇汇率”，是指外汇交易在买卖双方成交后的当日或两个营业日内进行外汇交割所使用的汇率

远期汇率

外汇买卖双方签订合同，约定在未来某一特定日期进行交割，双方交易所使用的汇率

银行营业时间

开盘汇率

又称开盘价，是外汇银行在一个营业日刚开始营业时进行外汇买卖使用的汇率

收盘汇率

又称收盘价，是外汇银行在一个营业日的外汇交易终了时使用的汇率

外汇管制程度

官方汇率

法定汇率，是外汇管制较为严格的国家授权其外汇管理当局制定并公布的本国货币与其他国家货币之间的外汇牌价

市场汇率

外汇管制比较宽松的国家在自由外汇市场上进行外汇交易时形成的汇率

外汇

银行

（1）定义

由各国中央银行指定或授权经营外汇业务的银行。包括经中央银行指定或授权的专营或兼营外汇业务的本国商业银行和开设在本国的外国商业银行分支机构，是外汇市场的主体。

（2）外汇交易分类

从事的外汇交易主要分为：①为客户提供服务，通过代客户买卖外汇，赚取差价，同时从服务中收取一定的手续费；②为调整外币头寸和规避汇率风险的需要，买卖外汇，并进行一定的外汇投机活动

外汇

经纪人

介于外汇银行之间或外汇银行与顾客之间，为买卖双方接洽交易而收取佣金的中介人。现在越来越多的外汇经纪人也纷纷开始自营业务，同时还通过替顾客与银行间联络安排创新的外汇业务而收取佣金

中央

银行

职能：

①中央银行在外汇市场中充当传统市场监管者的角色，通过制定和运用各项法规、条例等，对外汇市场的运行进行监督、管理和引导，确保外汇市场上的各项活动有序进行。

②中央银行也是外汇市场的直接参与者。为确保汇率稳定或将汇率保持在目标水平上，中央银行通过买卖外汇来干预市场，以达到管理和调节外汇市场的目的

顾客

一般是指外汇银行的顾客，主要包括：交易性的外汇买卖者、保值性的外汇买卖者、机性外汇买卖者、跨国公司。跨国公司已经成为外汇市场上的主要客户，它拥有雄厚的资金和广泛的经营业务

即期交易

①是指外汇买卖成交后，在两个营业日内交割的外汇交易。

②即期交易的交割日又称起息日，是指买卖双方将资金交给对方的日期。即期外汇交易是外汇市场上常用的一种交易方式，一般没有固定的场所

远期交易

①又称期汇交易，是指外汇买卖成交后并不立即办理交割，而是根据合同的规定，在约定的日期按约定的汇率办理交割的外汇交易。

②远期外汇交易的期限一般按月计算，超过1年的远期外汇交易称为超远期外汇交易。远期外汇交易的基本动机主要是套期保值和投机获利

固定汇率制度

金本位

①以黄金为货币制度的基础，黄金直接参与流通的一种货币制度，包括金铸币本位、金块本位和金汇兑本位三种形式。

②外汇市场的汇率受外汇供求关系的影响，以黄金输送点为界限，围绕铸币平价上下波动

布雷顿森林体系

①固定汇率制度是美元与黄金挂钩，其他货币与美元挂钩的“双挂钩”制度。

②具体内容是：美元与黄金的兑换比例为1盎司黄金=35美元，各国政府可以随时用美元向美国政府按这一比价兑换黄金。其他国家的货币则直接与美元挂钩，确定其与美元的比价，这样，就可以通过各自与美元的比价来确定各国货币相互之间的汇率

浮动汇率制度

自由浮动

①又称清洁浮动，货币当局对外汇市场不加任何干预，完全听任外汇供求关系影响汇率的变动。

②自由浮动则是理论上的一种模式

管理浮动

①又称肮脏浮动，货币当局对外汇市场进行干预，以使汇率朝着有利于本国利益的方向发展。

②管理浮动是现实的浮动汇率制度

单独浮动

本国货币不与任何外国货币发生固定联系，其汇率根据外汇市场的供求变化而单独调整变化

联合浮动

某些国家出于经济发展的需要，组成某种形式的经济联合体，在联合体成员国之间实行固定汇率制，而对非成员国的货币实行共升共降的浮动汇率