（三）贷款业务的一般程序
了解“借款申请书”的主要内容；熟悉借款人应随同申请书向贷款人提交的其他资料。
掌握贷款人贷前调查的基本内容，了解对借款人信用等级评估的要求。
掌握贷款的审批制度、审贷分离和分级审批的具体内容；掌握签订贷款合同和办理贷款担保的手续；
掌握贷款的发放手续、贷后检查的主要内容和收回贷款的不同要求。
（四）我国金融企业的投资业务
了解银行投资业务、信托和信托投资的概念。
熟悉金融信托与银行信贷的区别和信托投资的方式。
掌握商业银行从事投资业务的目的和影响商业银行投资决策的因素：收益率、投资风险、证券流动性对商业银行投资决策的具体影响。
了解金融企业不同的投资策略及各种投资策略的基本概念；熟悉各种投资策略、不同投资方法的具体内容；掌握梯形投资法、杠铃投资法和债券交换法的具体操作。
（五）商业银行的现金资产和头寸匡算
了解商业银行现金资产的概念和内容。
熟悉商业银行现金头寸的概念和构成。
掌握商业银行营运对其可用头寸的影响：商业银行与客户往来引起其资金头寸增减变化的因素；商业银行与同业往来引起其资金头寸增减变化的因素；商业银行与中央银行业务往来引起其资金头寸增减变化的因素中国经济师考试网：首次发布于www.jingjishi.com 。
掌握商业银行资金头寸的匡算方法：营业日初始头寸的概念和匡算方法；当日头寸的概念和匡算方法；近期头寸的概念和匡算方法。
