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2014年基金从业考试基金销售基础知识第三章考点

来源:233网校  2013年11月15日   【233网校:的考试信息平台】  

 第三章基金的类型和分析方法章节练习】 

  根据投资对象的不同,基金可分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等。

  七、(四)交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)这一部分要求详读

  股票型基金与股票的不同:组合投资,风险相对分散;价格(份额净值)不受买卖数量影响;不能对份额净值进行合理与否的判断;净值的计算每天只进行一次。

  股票型基金的类型

  按投资市场的不同:国内股票型基金、国外股票型基金、全球股票型基金

  按基金投资风格分类:

大盘成长
大盘价值
大盘平衡
中盘成长
中盘价值
中盘平衡
小盘成长
小盘价值
小盘平衡

  按行业分类:如资源类基金、科技股基金等。

  净值增长率指标的计算

  股票型基金风险评价指标:净值增长率标准差、持股集中度和行业投资集中度等。

  基金周转率是衡量基金买卖股票活跃程度的指标,它等于基金股票交易金额的一半与基金平均持有股票市值之比。(要求会计算,例题见84页)

  债券型基金的投资风险:利率风险、信用风险、提前赎回风险、通货膨胀风险、证券市场相关风险。

  分析指标:久期、债券信用等级

  我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括:

  现金,1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单,剩余期限在397天以内(包括397天)的债券,期限在1年以内(含1年)的债券回购,期限在1年以内(含1年)的央行票据等,剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。

  货币市场基金不得投资的金融工具主要有:

  股票、可转换债券、剩余期限超过397天的债券、信用等级在AAA级以下的企业债券、国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券、流通受限的证券。

  货币市场基金的投资风险:利率风险、购买力风险、信用风险、流动性风险。

  混合型基金分为配置型基金、灵活组合型基金和其他基金三种类型。

  配置型基金是指股票部分投资比例通常介于40%-60%之间的混合型基金;

  灵活组合型基金是指股票和债券的投资比例有较灵活的配置范围,通常突破配置型基金的界限。

  计算投资组合折现时净值超过价值底线的数额,被称为安全垫

  保本型基金的分析指标包括保本期、保本比例、赎回费、安全垫、担保人等。保本型基金可投资股票。

  QDII基金的投资风险:除普通基金具有的风险外,还有汇率风险、海外市场管理经验不足的风险;特别投资风险(国别风险和新兴市场风险);流动性风险。

  ETF基金的特点:被动操作的指数型基金;独特的实物申购、赎回机制(这一段要求详读,在第93页);实行一级市场与二级市场并存的交易制度。

  ETF的类型:

  根据跟踪指数的不同:股票型ETF,债券型ETF

  根据标的指数的不同,股票型ETF又分为全球指数ETF、行业指数ETF、风格指数ETF等。

  根据复制方法的不同:完全复制型、抽样复制型。

  用于分析基金运作效率的指标有折(溢)价率、周转率、跟踪偏离度、跟踪误差和信息比率等。

  基金管理公司的评价标准:股东背景、股权结构和注册资本;资产管理经验;人力资源优势;销售渠道优势;投资决策流程与内部风险控制;有无违规历史及受中国证监会处罚的情况。

  基金投资风格分析:持仓风格;持股风格;行业配置风格。

  基金产品风险评价的方法

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来源:233网校-基金销售责编:ldy  评论 纠错

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