基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、季度报告、基金半年度报告、年度报告及基金上市交易公告书等。
1.基金净值公告
基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。封闭式基金与开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同:封闭式基金一般一周披露一次资产净值和份额净值;而开放式基金在开放申购、赎回前一般一周披露一次净值,开放申购、赎回后则会披露每个开放日的份额净值与份额累计净值。
2.季度报告
按照基金季度报告的披露要求,基金管理人应在每个季度结束之日起15个工作日内编制基金季度报告,并将季度报告登载在指定报刊和网站上。基金合同生效不足2个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告。基金季度报告主要包括以下几个组成部分:
(1)基金概况;
(2)主要财务指标和净值表现;
(3)管理人报告;
(4)投资组合报告;
(5)开放式基金份额变动情况。
3.基金招募说明书
基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的,供投资者了解基金管理人的基本情况,说明基金募集有关事宜,指导投资者认购基金份额的规范性文件。基金招募说明书的下列信息加以重点关注:
(1)风险提示;
(2)基金的运作方式;
(3)从基金资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式;
(4)基金份额的募集发售、交易、申购、赎回的约定,特别是买卖基金费用的相关条款;
(5)基金的投资,这是招募说明书中为重要的信息,它体现了基金产品的类型和特征;
(6)基金净值的计算方法和公告方式;
(7)招募说明书摘要。
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