第一节证券法律制度
1、【掌握程度：中】证券公开发行情形
考查方式：客观题
通常会考：问“下列属于证券公开发行情形的有？”
2、【掌握程度：中】在主板和中小板上市公司的首次公开发行条件
考查方式：客观题
通常会考：
①需要满足的存续时长（若是有限责任公司变更为股份有限公司的，该怎么计算？）
②有哪些人员在3年内需要满足没有变更（or没有重大变化）？
③董监高在（ ）个月不能受到中国证监会行政处罚？在（ ）个月内没有受到证券交易所公开谴责？
④财务状况良好包括哪些方面：净利润、现金流或营业收入、股本总额、净资产分别需要达到什么条件？
3、【掌握程度：中】科创板、创业板上市公司的首次公开发行条件
考查方式：客观题
通常会考：
①需要满足的存续时长（若是有限责任公司变更为股份有限公司的，该怎么计算？）
②不仅需要“无保留”的审计报告，还需要“无保留结论”的内控报告
③是需要“发行人主营业务、控制权、管理团队和核心技术人员稳定”（2年内）
④在生产经营合法合规方面：
是3年内+发行人及其控股股东、实际控制人不存在重大违法行为；
是3年内+董监高不存在三罚、涉嫌违法犯罪尚未有明确结论意见
4、【掌握程度：中】主板、中小板上市公司配股条件（向原股东）
考查方式：客观题
通常会考：
①配售股份数量的计算
②谁应当在在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量？
③采用什么方法发行？
④若配股不成功的，该怎么返还给已认购的股东？
【实战演练】
（单选题）根据证券法律制度的规定，下列关于主板上市公司配股条件的表述中，不正确的是（ ）。
A、控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量
B、拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%
C、采用代销方式发行
D、采用包销方式发行
5、【掌握程度：中】主板、中小板上市公司增发的条件（向新股东）
考查方式：客观题
通常会考：
①计算最近3个会计年度加权平均净资产收益率，并判断是否符合要求
②发行价格的限制
6、【掌握程度：中】科创板、创业板上市公司配股与增发条件
考查方式：客观题
通常会考：
①向不特定对象发行股票基本要求
②科创板、创业板上市公司不得向不特定对象发行股票情形
③科创板、创业板上市公司不得向特定对象发行股票情形
7、【掌握程度：中】公开发行公司债券的条件
考查方式：客观题
通常会考：
①面向公众投资者公开发行条件（2021年调整，考查概率很大）
②公开发行公司债券应当符合的条件——最关键一点“最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息”
8、【掌握程度：中】非公开发行公司债券的条件
考查方式：客观题
通常会考：
①发行方式、发行对象、发行人数
②转让对象的限制、转让人数的限制
但是存在特例——哪些人不受合格投资者资质条件的限制呢？
【实战演练】
（单选题）根据证券法律制度的规定，下列关于非公开发行公司债券的表述中，正确的是（ ）。
A、持股比例超过1%的发行人股东可以参与认购和转让，不受合格投资者资质条件的限制
B、非公开发行公司债券转让后，持有同次发行债券的合格投资者合计不得超过200人
C、合格投资者可以将持有的债券转让给公众投资者
D、非公开发行公司债券可以选择向公众投资者或者合格投资者发行
9、【掌握程度：中】证券承销
考查方式：客观题
通常会考：
①代销或者包销各自的含义
②采用代销方式，发行失败后如何返还
③代销、包销的期限限制
10、【掌握程度：强】证券交易的限制性规定
考查方式：客观题
通常会考：
①转让限制（★★★★★）【哪些人？在什么时间内？】
②禁止的交易行为
11、【掌握程度：强】内幕交易行为
考查方式：客观题
通常会考：
①内幕信息的知情人包括哪些？
②内幕信息是指？
12、【掌握程度：强】操纵证券市场行为
考查方式：客观题
通常会考：操纵证券市场行为主要有哪些情形？
13、【掌握程度：强】虚假陈述行为
考查方式：客观题
通常会考：虚假陈述行为包括哪些行为？
14、【掌握程度：强】欺诈客户行为
考查方式：客观题
通常会考：哪些情形构成欺诈客户？
【实战演练】
（单选题）根据证券法律制度的规定，下列各项中，属于欺诈客户行为的是（ ）。
A、甲证券公司违背客户的委托为其买卖证券
B、乙上市公司在上市公告书中夸大净资产金额
C、丙公司与戊公司串通相互交易以抬高证券价格
D、丁公司董事赵某提前泄露公司增资计划以使李某获利
15、【掌握程度：强】上市公司收购
考查方式：客观题or主观题都有可能考查
通常会考：
①收购人资格
②一致行动人包括哪些情形
③要约收购
④上市公司收购的法律后果
16、【掌握程度：强】信息披露
考查方式：客观题or主观题都有可能考查
通常会考：
①首次信息披露的文件有哪些？持续信息披露的文件有哪些？
②信息披露的义务人、对象分别是谁
③定期报告的时间规定
④股票发行公司发布临时报告的重大事件包括哪些？
【实战演练】
（单选题）根据证券法律制度的规定，下列关于证券信息披露的表述中，不正确的是（ ）。
A、信息披露义务人披露的信息应当通俗易懂
B、信息披露义务人自愿披露的信息不得与依法披露的信息相冲突
C、信息披露义务人披露的信息应当简明清晰
D、信息披露的对象是特定的社会公众
（多选题）根据证券法律制度的规定，凡发生可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件，投资者尚未得知时，上市公司应立即报送临时报告，并予公告，下列情形中，属于重大事件的有（ ）。
A、公司注册资本减少的决定
B、公司涉嫌违法受到刑事处罚
C、公司分配股利的计划
D、公司经理无法履行职责
17、【掌握程度：强】投资者保护
考查方式：客观题or主观题都有可能考查
通常会考：（各自的内涵）
①证券公司与普通投资者纠纷的自证清白制度
②股东权利代为行使征集制度
③上市公司现金分红制度
④普通投资者与证券公司纠纷的强制调解制度（★★★★★）
⑤投资者保护机构的代表诉讼制度（★★★★★）
⑥代表人诉讼制度（★★★★★）
第二节保险法律制度
18、【掌握程度：强】最大诚信原则
考查方式：客观题
通常会考：
①违反告知义务的后果
②解除权利时间限制
【实战演练】
（单选题）张某为其妻子李某投保时，隐瞒李某健康状况。李某真实健康状况不符合保险合同约定的投保条件。保险合同生效后60天，李某因所隐瞒的疾病死亡。下列关于投保人违反告知义务后果的表述中，正确的是（ ）。
A、保险人有权解除合同，但应退还保险费
B、保险人不可以解除合同，且应当给付保险金
C、保险人有权解除合同，且不退还保险费
D、保险人不可以解除合同，但可以要求投保人承担违约责任
19、【掌握程度：强】保险利益原则
考查方式：客观题
通常会考：
①保险利益范围
②保险利益原则与保险合同效力
20、【掌握程度：中】损失补偿原则
考查方式：客观题
通常会考：
①补偿的金额及其限额
②获得赔偿的时间
21、【掌握程度：强】保险合同的当事人及关系人
考查方式：客观题or主观题都有可能考查
通常会考：
①被保险人
②受益人：资格限制、存在争议时的处理、数个受益人的顺序与份额、丧失受益权的情形
【实战演练】
（单选题）投保人甲与保险公司订立人身保险合同，甲为被保险人，并指定其妻子和儿子为受益人。保险期间内，甲与妻子因交通事故意外身亡，且不能确定死亡时间的先后顺序。根据保险法律制度的规定，关于保险金的处理，下列表述正确的是（ ）。
A、不作为遗产，全部由甲的儿子作为受益人享有
B、作为遗产，继承人为甲的妻子和儿子
C、作为遗产，继承人为甲的妻子
D、保险公司无需支付保险金
受益人先于被保险人死亡，没有其他受益人的，保险金作为被保险人的遗产，由保险人依照《继承法》的规定履行给付保险金的义务；在本题中，虽然推定甲妻死亡在先，但存在另一受益人甲儿，保险金不作为甲的遗产处理。
部分受益人在保险事故发生前死亡，未约定受益顺序和受益份额的，由其他受益人平均享有；在本题中，由于受益人只剩下甲儿一人，全部保险金将归甲儿一人享有。
22、【掌握程度：中】保险合同的订立
考查方式：客观题
通常会考：
①保险合同的成立
②保险合同的条款
③举证责任
22、【掌握程度：中】保险合同的解除
考查方式：客观题
通常会考：
①投保人的合同解除权
②保险人的合同解除权
③投保人、保险人均可解除合同的情形（仅财产保险合同）
④当事人不得解除的保险合同
23、【掌握程度：强】财产保险合同中的特殊制度
考查方式：客观题or主观题都有可能考查
通常会考：
①重复保险的分摊制度：重复保险的界定、投保人的通知义务、重复保险的责任分摊
②物上代位制度：成立要件
24、【掌握程度：强】财产保险合同的代位求偿制度
考查方式：客观题or主观题都有可能考查
通常会考：
①代位求偿的成立要件
②代位求偿权的行使
【实战演练】
（多选题）下列关于保险代位求偿权的表述中，符合《保险法》规定的有（ ）。
A、保险人未赔偿保险金之前，被保险人放弃对第三人请求赔偿的权利的，保险人不承担赔偿保险金的责任
B、保险人向被保险人赔偿保险金后，被保险人未经保险人同意放弃对第三人请求赔偿的权利的，该放弃行为无效
C、因被保险人故意致使保险人不能行使代位请求赔偿的权利的，保险人可以扣减或者要求返还相应的保险金
D、即使被保险人的家庭成员故意损害保险标的而造成保险事故，保险人也不得对被保险人的家庭成员行使代位求偿权
第三节 票据法律制度
25、【掌握程度：强】票据权利
考查方式：客观题
通常会考：
①票据权利的取得方式
②票据丧失后的补救措施
③票据权利的时效：包括提示承兑、提示付款以及票据权利的消灭时效
【实战演练】
（单选题）甲公司于2012年2月10日签发一张汇票给乙公司，付款日期为同年3月20日。乙公司将该汇票提示承兑后背书转让给丙公司，丙公司又将该汇票背书转让给丁公司。丁公司于同年3月23日向承兑人请求付款时遭到拒绝。根据《票据法》的规定，丁公司向甲公司行使追索权的期限是（ ）。
A、自2012年2月10日至2014年2月10日
B、自2012年3月20日至2014年3月20日
C、自2012年3月23日至2012年9月23日
D、自2012年3月23日至2012年6月23日
26、【掌握程度：强】票据抗辩
考查方式：客观题
通常会考：票据抗辩的限制
【实战演练】
（单选题）根据票据法律制度的规定，下列各项中，汇票债务人可以对持票人行使抗辩权的事由是（ ）
A、汇票债务人与出票人之间存在合同纠纷
B、汇票债务人与持票人的前手存在抵销关系
C、背书不连续
D、出票人存入汇票债务人的资金不够
27、【掌握程度：强】票据的伪造和变造
考查方式：客观题or主观题都有可能考查
通常会考：
①票据的伪造和变造各自的含义
②票据伪造的责任承担
③票据变造的责任承担
【实战演练】
（单选题）下列关于票据的伪造及责任承担的表述中，符合票据法律制度规定的是（ ）。
A、持票人行使追索权时，在票据上的真实签章人可以票据伪造为由进行抗辩
B、票据被伪造人应向持票人承担票据责任
C、出票人假冒他人名义签发票据的行为属于票据伪造
D、票据伪造人应向持票人承担票据责任
28、【掌握程度：中】票据的记载事项
考查方式：客观题
通常会考：
①哪些事项是绝对应记载事项——未记载，票据无效
②相对应记载事项：未记载该怎么处理
29、【掌握程度：强】商业汇票的背书
考查方式：客观题or主观题都有可能考查
通常会考：
①背书应记载的事项
②禁止背书的记载
③背书不得记载的内容
④背书连续
⑤委托收款背书和质押背书各自的特殊性
30、【掌握程度：中】商业汇票的保证
考查方式：客观题or主观题都有可能考查
通常会考：
①保证的格式
②保证是否可以附条件
③保证的效力
31、【掌握程度：中】商业汇票追索权
考查方式：客观题or主观题都有可能考查
通常会考：
①追索权发生的原因（实质条件、形式要件）
②追索权的行使：可追索的对象、被追索人的责任承担、追索金额
32、【掌握程度：中】支票
考查方式：客观题
通常会考：可以授权补记的内容
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