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1、同业拆借市场：期限≤1年。全国银行间同业拆借中心按1天、7 天、14 天、21 天、1 个月、2 个月、3 个月、4 个月、6 个月、9个月、1 年共11 个品种计算和公布加权平均利率。
2、质押式回购、买断式回购：期限为1 天~365 天
3、超短期融资券：期限270 天以内
4、偏股型基金：股票配置比例50%~70%，债券配置比例20%-40%
平衡型基金：股票与债券配置比例较为平衡，为40%~60%
股票基金：基金资产80% 以上投资于股票。
债券基金：基金资产 80% 以上投资于债券。
基金中基金：基金资产80% 以上投资于其他基金份额
5、4P：产品、价格、渠道、促销；4C：消费者、成本、便利、沟通；4R：关联、反应、关系、回报
5C：品格（Character）、偿还能力（Capacity）、资本（Capital）、经营环境（Conditions）、担保品（Collateral）
6、合格投资者：
①2年以上投资经历，且家庭金融净资产≥300万元人民币/家庭金融资产≥500万元人民币/近3年本人年均收入≥40万元人民币；
②最近1年末净资产≥1000万元人民币的法人或者依法成立的其他组织；
③其他情形。
【2年投资经历，金融净资产300万/金融资产500以上/近3年年均40万/；近1年净资产≥1000万】
7、固定收益类理财产品：投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%。
权益类理财产品：投资于权益类资产的比例不低于80%。
商品及金融衍生品类理财产品：投资于商品及金融衍生品的比例不低于80%。
8、公募理财产品：单一投资者销售起点≥1万元人民币。
私募理财产品：合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额≥30万元人民币，投资于单只混合类理财产品的金额≥40万元人民币，投资于单只权益类理财产品、单只商品及金融衍生品类理财产品的金额≥100万元人民币。
【公募：单一 1万；私募：单只固守30万，混合类40万，权益类/金融衍生品类100万】
9、平均流动率＞1，资产运用过度；平均流动率＜1，资产运用不足。
10、1988 年巴塞尔协议：核心资本充足率≥4%；总资本充足率≥8%。
2010巴塞尔协议Ⅲ：商业银行的一级资本充足率下限要求上调至6%，核心一级资本充足率提高至4. 5%；
11、财务管理——利润管理：按照税后利润的10%提取法定盈余公积金。法定盈余公积金可弥补亏损和转增资本金，弥补亏损和转增资本金后的剩余部分≥注册资本的25%。
12、公开发行股票数量在2000万股（含）以下且无老股转让计划的，应当通过直接定价的方式确定发行价格。【2000万股以下 直接定价】
13公开发行股票数量，在4亿股（含）以下的，有效报价投资者的数量不少于10家；在4亿股以上的，有效报价投资者的数量不少于20家。
14、首次公开发行股票采用询价方式的，公开发行股票后总股本4亿股（含）以下的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的60%；发行后总股本超过4亿股的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的70%。其中，应安排不低于本次网下发行股票数量的40%优先向通过公开募集方式设立的证券投资基金、全国保障基金和基本养老保险基金配售。首次公开发行股票数量在4亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。战略投资者不参与网下询价，且应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于12个月，持有期自本次公开发行的股票上市之日起计算。
【（首次）4亿以下，10家有效报价，网下60%；4亿以上，20家，网下70%，其中40%优先基金，可向战略投资者配售，但需持股12个月以上。】
15、首次公开发行股票采用询价方式的，网下投资者报价后，发行人和主承销商应当剔除拟申购总量中报价最高的部分，剔除部分不得低于所有网下投资者拟申购总量的10%。
16、网上投资者有效申购倍数超过50倍，低于100倍（含）的，应当从网下向网上回拨，回拨比例为本次公开发行股票数量的20%；网上投资者有效申购倍数超过100倍的，回拨比例为本次公开发行股票数量的40%；网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的10%。
【50~100倍，20%回拨；100以上，40%回拨；150倍；网下≤10%】
17、网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时，6个月内不得参与新股、可转换公司债券、可交换公司债券申购。
18、网下和网上投资者缴款认购的股份数量合计不足本次公开发行数量的70%时，可以终止发行。
【缴款认购不足70%，中止发行】
19、债转股项目：债转股专项债券发行规模不超过债转股项目合同约定的股权金额的70%。
发行人可利用不超过发债规模40%的债券资金补充营运资金。
绿色债券：债券募集资金占项目总投资比例放宽至80%。
【债7营4绿8】
120、一个投资者在同一个市场最多可以申请开立3个A股账户、封闭基金账户，只能申请开立1个信用账户、B股账户。 一手：股票100股；债券1000元。【A3B1】
21、我国货币市场基金能投资的金融工具：（1）现金；（2）期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；（3）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证；（4）其他。
【货币市场基金投资：1年内存款/397天内债券等】
22、同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中央银行票据、政策性金融债券除外；
23、货币市场基金：投资于固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的30%，投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过20%，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%。
【货币市场基金：固存≤30%；有基金托管人资格...≤20%；不具有基金托管人资格≤5%】
24、基金管理公司专户业务：合格投资者投资于单只固定收益类资产管理计划的金额不低于30万元，投资于单只混合类资产管理计划的金额不低于40万元，投资于单只权益类、商品及金融衍生品类资产管理计划的金额不低于100万元。资产管理计划的初始募集规模不得低于1000万元。（2021教材新增）
【基金管理公司专户：单只固收：≥30万】；单只混合≥40万；单只权益类..≥100万；资产管理计划≥1000万】对比私募
25、现代信托产生于英国、繁荣在美国、创新在日本。1979年，中国国际信托投资公司成立
26、信托公司：筹建期为批准决定之日起6个月；未能按期筹建的，可申请延期一次，延长期限不得超过3个月；应当自领取营业执照之日起6个月开业；不能按期开业的，可申请延期一次，延长期限不得超过3个月。
【信托公司：筹建、开业6个月内；延期3个月】
27、信托公司：注册资本最低限额为3亿元人民币或等值的可自由兑换货币净资本不得低于人民币2亿元；净资本不得低于各项风险资本之和的100%；净资本不得低于净资产的40%。
【信托公司：注册资本3亿元、净资本2亿元；净资本≥各项风险资本之和100%；净资本≥净资产40%】
28、近代租赁始于18世纪的工业革命。现代融资租赁以1952年美国租赁公司的成立为标志。
29、1981年，中国东方国际租赁公司和中国租赁有限公司的成立，标志着我国融资租赁业的创立。
30、金融租赁公司：注册资本最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币；有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的50%。
31、金融租赁公司的监管要求：
资本充足率。金融租赁公司资本净额与风险加权资产的比例不得低于国务院银行业监督管理委员会的最低监管要求。（2021教材变动）
单一客户融资集中度。金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的30%。
单一集团客户融资集中度。对单一集团的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的50%。
单一客户关联度。对一个关联方的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的30%。
全部关联度。对全部关联方的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的50%。
单一股东关联度。对单一股东及其全部关联方的融资余额不得超过该股东在金融租赁公司的出资额，且应同时满足本办法对单一客户关联度的规定。
同业拆借比例。同业拆入资金余额不得超过资本净额的100%。
【单一：资本净额30%；集团/全部：资本净额50%；同业拆借：资本净额100%】
32、远期利率协议的表示：通常是交割日×到期日，如3×9的远期利率协议表示3个月后开始的期限为6个月的贷款远期利率。
33、巴塞尔协议Ⅱ：最低资本充足率要达到8%，核心资本充足率下限要求为4%
巴塞尔协议Ⅲ：一级资本充足率下限由4%提高到6%，建立 2.5% 的资本留存缓冲和0-2.5% 的逆周期资本缓冲，要求资本充足率加资本缓冲比率在 2019 年以前从 8% 逐步升至 10.5% ，普通股最低比例资本留存缓冲比率在 2019 年以前由 3.5% 逐步升至 7%。
34、爬行式通货膨胀：2%—3%；奔腾式通货膨胀：2位数以上
35、设立最早的中央银行是瑞典银行——格兰银行（1694年）被公认为是近代中央银行的鼻祖。
36、银行业监管——市场运营监管
资本充足率 | 最低资本要求：核心一级资本充足率≥5%；一级资本充足率≥6%；资本充足率≥8%。 商业银行杠杆率要求：商业银行并表和未并表的杠杆率均≥4%。 |
资产安全性 | ①不良资产率≤4%。 ②不良贷款率≤5%。 ③单一集团客户授信集中度≤15%。 ④单一客户贷款集中度≤10%。 ⑤全部关联度≤50%。 贷款拨备率=贷款损失准备/各项贷款余额，基本指标为1.5%~2.5%。 拨备覆盖率=贷款损失准备/不良贷款余额，基本指标为120%~150%。 该两项标准中的较高者为商业银行贷款损失准备的监管标准。 |
流动性 | 流动性覆盖率≥100%；流动性比例≥25% 流动性缺口率，即流动性缺口与90天内到期表内外流动性资产之比，不应低于-10%。 |
收益合理性 | ①成本收入比≤45%；②资产利润率≥0.6%；③资本利润率≥11%。 |
37、我国证券公司准入条件：
①证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。
②有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等四种情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股5%以上的股东或者实际控制人。持有或者实际控制证券公司5%以上股权的，要经证监会批准。
③证券公司应当有3名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。
38、保险公司开业最低资本全国性公司5亿元人民币，区域性公司为2亿元人民币。
39、（1）国际储备额与国民生产总值之比，一般为 10%；
（2）国际储备额与外债总额之比，一般在30%~50%；
（3）国际储备额与进口额之比，一般为25%；如果以月来计量，国际储备额应能满足3个月的进口需求。
【国十外3进25】
40、债务国控制外债总量的警戒线：20%的负债率、100%的债务率、25%的偿债率和25%的短期债务率
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