(三)对证券公司的监管
1、审批制转向审核制的市场准入制度
2、证券公司经营风险防范机制
(1)隔离制度
(2)对证券公司财务及审计的监管
净资本不得低于其对外负债的8%
(3)内控制度的监管
(4)法人治理结构的监管
3、对证券从业人员的监管
(1)证券从业人员资格管理、年检制度
(2)高管人员的保荐推荐制度
(3)证监会对证券公司高级管理人员实行谈话提醒制度
(4)强化高管人员的持续培训
4、证券公司的退出制度
证监会对证券承销公司、投资咨询公司等实行单项发牌制度和年检制度等
(四)资本市场监管
保证证券交易所公平、公正的完成交易;推进交易透明制度;发现阻止市场操控、内幕和欺诈交易等不公平交易等
[2005多选]我国《证券法》禁止的证券交易行为有(BCE)。
A. 委托交易
B.内幕交易
C.欺诈交易
D.自助交易
E.操纵交易
三、保险业监管的主要内容(掌握)
(一)法律法规体系
[2008单选]在下列法律关系中，属于保险行政法律规范的是( D )。
A.保险公司与投保人之间的权利义务法律关系
B.被保险人与受益人之间的权利义务法律关系
C.保险公司与保险代理人之间的权利义务法律关系
D.保险监管机构与保险人之间的法律关系
(二)偿付能力监管
偿付能力是保险公司的灵魂。越来越多的国家以偿付能力为核心对保险公司进行监管。
1、最低资本(全国性5亿，区域性2亿)
2、法定保证金
保险公司必须将其注册资本的20%作为法定保证金存入保监会指定的银行，专门用于公司清算时清偿债务
3、保险保障金
财产保险、人身意外险、短期健康险、再保险业务按当年自留保费收入的1%提取保险保障基金，直到达到总资产的6%
保证金和保险保障金是最基本的风险缓冲基金。
4、准备金的规定
准备金是保险公司保证偿付能力的又一道防线。
寿险业务公司按有效人寿保单的全部净值取未到期责任准备金;经营非寿险业务的保险公司，按照相当于当年自留保费的50%提取未到期责任准备金。
5、投资监管
(三)公司治理监管
《公司法》《保险法》要求保险公司建立股东大会、董事会、监事会和经理层的组织架构成——公司治理的基本框架
另外，还要在董事会下设置专门委员会，如审计委员会、薪酬委员会和提名委员会等;还可以引入独立董事。
(四)市场行为监管(8种自己看)
相关推荐：中级经济师考试精华资料大汇总
热点关注：
考试大编辑推荐：>>>考试大正式启用新域名233.com
网校辅导>>
为帮助参加考试的学员有效备考，2011年考试大经济师网校，充分利用自身网络教育优势，强力推出“2011全国经济师考试辅导”，学员自付费之日起可不限时间、次数重复点播学习，直到当期考试结束后一周关闭，并可享受24小时权威专家在线答疑服务，机会难得，欲报从速。
