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2020年中级经济师《金融》第一章：金融市场与金融工具
2020年中级经济师金融知识点：证券投资基金市场
概念 | 证券投资基金通过发售基金份额或收益凭证，将众多投资者分散的资金集中起来，由专业管理人员投资于股票、债券或其他金融资产，并将投资收益按投資份额分配给基金持有者。它是种利益共享、风险共担的集合投资方式，其本质是股票、债券和其他证券投资的机构化。 | |
分类 | 根据基金份额是否可增加或减少 | 开放式基金和封闭式基金 |
根据组织形态的不同 | 公司型基金和契约型基金 | |
根据投资对象的不同 | 股票基金、债券基金、货币市场基金（指以国库券、大额可转让定期存单、商业票据、公司债券等货币市场短期有价证券为投资对象的投资基金。）、混合基金等。 | |
按照投资理念的不同 | 主动型基金和被动型基金 | |
按照基金的资金来源和用途的不同 | 在岸基金和离岸基金 | |
按照募集方式不同 | 公募基金和私募基金 | |
按照资产配置比例的不同 | 偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金和灵活配置型基金 | |
特征 | (1)集合理财，专业管理。(2)组合投资，分散风脸 (3)利益共享，风险共担。(4)严格监管，信息透明 (5)独立托管，保障安全。 | |
【例题·多选题】作为一种投资工具，证券投资基金的特点是（ ）。
A．集中投资，分散风险
B．集合理财，专业管理
C．投资对象单一
D．组合投资，分散风险
E．独立托管，保障安全
参考答案：BDE
参考解析：本题考查证券投资基金的特点。证券投资基金体现了基金持有人与管理人之间的一种信托关系，是一种间接投资工具。它有以下特征：①集合理财，专业管理。②组合投资，分散风险。③利益共享，风险共担。④严格监管，信息透明。⑤独立托管，保障安全。
