参考答案
一、单项选择题
1
[答案]：C
[解析]：参见教材P10
本题考查金融远期的概念。
2
[答案]：B
[解析]：参见教材P5
本题考查货币市场金融工具的特点。货币市场中的金融工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有准货币特性。
3
[答案]：C
[解析]：参见教材P3
本题考查金融市场的分类。按交易中介划分，金融市场可以分为直接金融市场和间接金融市场。
4
[答案]：C
[解析]：本题考查金融市场主体的相关知识。金融机构是金融市场上最活跃的交易者，在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份。
参见教材P1
5
[答案]：A
[解析]：参见教材P70
附属资本最高不得超过核心资本的100%。
6
[答案]：C
[解析]：参见教材P70
本题考查我国商业银行核心资本。我国商业银行核心资本包括实收资本、资本公积金、盈余公积金和未分配利润。
7
[答案]：B
[解析]：参见教材P71
本题考查商业银行利润分配的相关知识。法定盈余公积金弥补亏损和转增资本金后的剩余部分不得低于注册资本的25%。
8
[答案]：B
[解析]：参见教材P83
本题考查IPO中的“绿鞋期权”的相关知识。
9
[答案]：B
[解析]：若公开发行股数在4亿股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家。
参见教材P84
10
[答案]：D
[解析]：参见教材P87
本题考查证券经纪业务基本要素。证券经纪业务基本要素包括委托人、证券经纪商、证券交易场所、证券交易的标的物等。
11
[答案]：C
[解析]：参见教材P85
本题考查股票发行审核制度类型。证券监管机构只对申报材料进行“形式审查”的股票发行审核制度类型是注册制。
12
[答案]：B
[解析]：尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。参见教材第82页。
13
[答案]：D
[解析]：作为证券做市商，投资银行有义务为证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定性和连续性。参见教材P78
14
[答案]：B
[解析]：参见教材P14
本题考查股票的分类。法人股指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可经营的资产向公司投资所形成的股份。
15
[答案]：D
[解析]：参见教材P26
本题考查有效市场理论的相关知识。半强式有效市场假说是指当前的证券价格不仅反映了历史价格包含的所有信息，而且反应了所有有关证券的能公开获得的信息。
16
[答案]：A
[解析]：参见教材P31
本题考查金融机构的职能。信用中介是金融机构最基本、最能反映其经营活动特征的职能。
17
[答案]：D
[解析]：参见教材P48—49
本题考查信托投资公司的监管机构。信托投资公司的监管机构是银监会。
18
[答案]：B
[解析]：参见教材P39
本题考查商业银行的组织形式。各国商业银行普遍采用的组织形式是分支银行制度。
19
[答案]：D
[解析]：参见教材P37
本题考查中央银行的组织形式。实行准中央银行制度的典型国家和地区主要有新加坡、中国香港以及利比里亚、莱索托、斯威士兰等发展中国家。
20
[答案]：C
[解析]：韩国的中央银行是目前唯一没有资本金的中央银行。参见教材P38
21
[答案]：A
[解析]：本题考查公开市场业务操作中的相关原理。中央银行通过公开市场业务在金融市场上卖出政府债券时，相应收回基础货币。
22
[答案]：D
[解析]：参见教材P24
本题考查本期收益率的概念。
23
[答案]：B
[解析]：参见教材P23
本题考查债券的到期收益率的计算。到期收益率=2/20=10%。
24
[答案]：C
[解析]：期权买卖双方的权利与义务并不对等，期权的买方有权利无义务，而卖方只有义务没有自由选择的权利。参见教材11页
25
[答案]：A
[解析]：参见教材P159
本题考查中央银行货币政策的目标。中央银行货币政策的首要目标一般是稳定物价。
26
[答案]：A
[解析]：参见教材P135
本题考查考生对通货膨胀的理解。通货膨胀的基本标志是物价上涨。
27
[答案]：A
[解析]：参见教材P138
本题考查形成通货膨胀的成因。形成通货膨胀的直接原因是货币供给过度。
28
[答案]：C
[解析]：参见教材P140
本题考查紧缩性财政政策的相关措施。发行公债是紧缩性财政政策措施之一，政府发行公债后，可以利用“挤出效应”使民间部门的投资规模减小。
29
[答案]：A
[解析]：参见教材P147
本题考查通货紧缩的相关知识。通货紧缩有利于债权人而有损于债务人。
30
[答案]：C
[解析]：参见教材P146
本题考查流动性陷阱的概念。凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫流通性陷阱。
31
[答案]：B
[解析]：参见教材P136
本题考查通货膨胀的类型。按市场机制的作用，通货膨胀分为公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀。
32
[答案]：C
[解析]：本题考查金融相关比率的概念。金融相关比率是指某一时点上现存金融资产总额与国民财富之比。
33
[答案]：D
[解析]：在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是利率机制。参见教材第133页。
34
[答案]：C
[解析]：参见教材P125
本题考查弗里德曼的货币需求函数。
35
[答案]：B
[解析]：参见教材P126
本题考查弗里德曼为代表的货币主义的主张。货币主义认为货币政策传导变量为货币供应量。
36
[答案]：C
[解析]：参见教材P127
本题考查货币乘数的公式。货币乘数=货币供给量/基础货币。
37
[答案]：D
[解析]：弗里德曼的货币需求函数强调恒常收入的主导作用。参见教材126页
38
[答案]：C
[解析]：参见教材P130
本题考查影响货币供给量的国际储备因素。黄金收购量大于销售量，基础货币量增加。
39
[答案]：D
[解析]：本题考查吸收并购的相关概念。吸收合并是一个或几个公司并入一个存续公司的商业交易行为，因而也称为存续合并。用公式表示为A+B=A。
40
[答案]：C
[解析]：参见教材P101
本题考查金融制度创新的含义。金融制度的创新是指金融体系与金融结构的新变化。
41
[答案]：D
[解析]：期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布不对称性。期权交易的风险在买卖双方之间的分布不对称，期权买方的损失是有限的，不会超过期权费，而获利的机会从理论上讲却是无限的；期权的卖方则正好相反。参见教材P106
42
[答案]：C
[解析]：参见教材P56
本题考查商业银行管理的概念。商业银行的管理是商业银行对所开展的各种业务活动的控制与监督。
43
[答案]：A
[解析]：参见教材P58
本题考查商业银行经营的新型业务运营模式。商业银行新的业务运营模式的核心是前后台分离。
44
[答案]：D
[解析]：参见教材P57
本题考查商业银行经营与管理的原则。商业银行经营的核心目标是追求盈利。
45
[答案]：B
[解析]：参见教材P252
本题考查外债结构管理的相关知识。外债结构管理的核心是优化外债结构。
46
[答案]：A
[解析]：参见教材P246
本题考查外国债券的概念。外国债券是指非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券。
47
[答案]：D
[解析]：参见教材P232
本题考查我国的外汇制度。从2005年7月21日开始，我国开始实行以市场供求为基础的、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制。
48
[答案]：D
[解析]：CAMEL：即英文骆驼，此处是capital（资本）、asset（资产质量）、management（管理）、earning（收益）、liquiduty（流动性）的简称。s即sensitivity，指市场敏感性。参见教材P210
49
[答案]：B
[解析]：参见教材P206
本题考查“巴塞尔新资本协议”规定。“巴塞尔新资本协议”规定，最低资本充足率为8%。
50
[答案]：A
[解析]：参见教材P202
本题考查特殊利益论的观点。特殊利益论认为政府管制为被管制者留下了“猫鼠追逐”余地。
51
[答案]：D
[解析]：参见教材P206
本题考查我国商业银行资本充足率计算方法。根据2004年3月1日起施行的《商业银行资本充足率管理办法》，我国商业银行资本充足率计算方法是（资本-扣除项）/（风险加权资产+12.5倍的市场风险资本）。
52
[答案]：C
[解析]：参见教材P208
53
[答案]：D
[解析]：参见教材P195
本题考查金融危机的成因。一国的金融结构失衡是导致该国金融危机的内部性因素。
54
[答案]：A
[解析]：狭义性金融危机是系统性金融危机。参见教材P194
55
[答案]：D
[解析]：参见教材P188
本题考查信用风险的管理机制的内容。对商业银行而言，信用风险的管理机制包括审贷分离机制、授权管理机制、额度管理机制。
56
[答案]：C
[解析]：参见教材P182
本题考查市场风险的概念。市场风险是金融市场价格发生意外变动，而蒙受经济损失的可能性。
57
[答案]：D
[解析]：参见教材P195
58
[答案]：A
[解析]：参见教材P184
本题考查考生对流动性风险的理解。金融机构所持流动资金不能正常履行业已存在的对外支付义务，从而导致违约或信誉下降，从而蒙受财务损失的风险属于流动性风险。
59
[答案]：C
[解析]：参见教材P150
本题考查中央银行的发展历史。近代中央银行的鼻祖是英格兰银行。
60
[答案]：B
[解析]：参见教材P161
本题考查货币政策最终目标之间的矛盾性。菲利普斯曲线说明了货币政策之间存在矛盾的是稳定物价与充分就业。
