答案部分
一、单项选择题
1、
【正确答案】：C
【答案解析】：参见教材P10
本题考查金融远期的概念。
2、
【正确答案】：B
【答案解析】：参见教材P5
本题考查货币市场金融工具的特点。货币市场中的金融工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有准货币特性。
3、
【正确答案】：A
【答案解析】：本题考查关系营销与传统营销的区别。关系营销与传统营销的区别是对顾客的理解不同。参见教材P59
4、
【正确答案】：C
【答案解析】：本题考查金融市场主体的相关知识。金融机构是金融市场上最活跃的交易者，在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份。
参见教材P1
5、
【正确答案】：C
【答案解析】：期权买卖双方的权利与义务并不对等，期权的买方有权利无义务，而卖方只有义务没有自由选择的权利。参见教材11页
6、
【正确答案】：B
【答案解析】：参见教材P23
本题考查债券的到期收益率的计算。到期收益率=2/20=10%。
7、
【正确答案】：B
【答案解析】：本题考查名义收益率的概念。名义收益率又称票面收益率，是债券面上的固定利率，即票面收益与债券面额之比率。
参见教材P22
8、
【正确答案】：A
【答案解析】：本题考查公开市场业务操作中的相关原理。中央银行通过公开市场业务在金融市场上卖出政府债券时，相应收回基础货币。
9、
【正确答案】：C
【答案解析】：韩国的中央银行是目前唯一没有资本金的中央银行。参见教材P38
10、
【正确答案】：D
【答案解析】：参见教材P37
本题考查中央银行的组织形式。实行准中央银行制度的典型国家和地区主要有新加坡、中国香港以及利比里亚、莱索托、斯威士兰等发展中国家。
11、
【正确答案】：C
【答案解析】：本题考查通货膨胀成因中的经济结构变化。经济结构变化具体情况可分为三种：需求转移、部门差异和国际因素。需求转移是指由于社会对产品和服务的需求不是一成不变的，在总需求不变的情况下，一部分需求转移到其他部门，而劳动力和生产要素却不能及时转移。
参见教材P193
12、
【正确答案】：D
【答案解析】：参见教材P48—49
本题考查信托投资公司的监管机构。信托投资公司的监管机构是银监会。
13、
【正确答案】：A
【答案解析】：参见教材P31
本题考查金融机构的职能。信用中介是金融机构最基本、最能反映其经营活动特征的职能。
14、
【正确答案】：C
【答案解析】：中国人民银行作为政府的银行，代表政府管理全国的金融机构和金融活动，经理国库。参见教材P50
15、
【正确答案】：B
【答案解析】：参见教材P14
本题考查股票的分类。法人股指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可经营的资产向公司投资所形成的股份。
16、
【正确答案】：D
【答案解析】：选项D应该是：流动性越高，盈利性越低，安全性越高。参见教材P57
17、
【正确答案】：B
【答案解析】：尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。参见教材第82页。
18、
【正确答案】：C
【答案解析】：参见教材P85
本题考查股票发行审核制度类型。证券监管机构只对申报材料进行“形式审查”的股票发行审核制度类型是注册制。
19、
【正确答案】：D
【答案解析】：参见教材P87
本题考查证券经纪业务基本要素。证券经纪业务基本要素包括委托人、证券经纪商、证券交易场所、证券交易的标的物等。
20、
【正确答案】：C
【答案解析】：本题考查掉期的相关知识。掉期交易是指将币种相同、金额相同但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上的交易结合在一起进行的外汇交易。这种交易形式常用于银行间外汇市场上。
参见教材P9
21、
【正确答案】：D
【答案解析】：本题考查小额贷款公司的相关知识。按有关规定，小额贷款公司的主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金，以及来自不超过两个银行业金融机构的融入资金。
参见教材P50
22、
【正确答案】：B
【答案解析】：参见教材P71
本题考查商业银行利润分配的相关知识。法定盈余公积金弥补亏损和转增资本金后的剩余部分不得低于注册资本的25%。
23、
【正确答案】：D
【答案解析】：参见教材P70
本题考查我国商业银行核心资本。我国商业银行核心资本包括实收资本、资本公积金、盈余公积金和未分配利润。
24、
【正确答案】：A
【答案解析】：参见教材P70
附属资本最高不得超过核心资本的100%。
25、
【正确答案】：D
【答案解析】：参见教材P57
本题考查商业银行经营与管理的原则。商业银行经营的核心目标是追求盈利。
26、
【正确答案】：C
【答案解析】：目前我国记账式国债的发行采取的是公开招标方式。参见教材P86
27、
【正确答案】：C
【答案解析】：参见教材P56
本题考查商业银行管理的概念。商业银行的管理是商业银行对所开展的各种业务活动的控制与监督。
28、
【正确答案】：D
【答案解析】：期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布不对称性。期权交易的风险在买卖双方之间的分布不对称，期权买方的损失是有限的，不会超过期权费，而获利的机会从理论上讲却是无限的；期权的卖方则正好相反。参见教材P106
29、
【正确答案】：C
【答案解析】：参见教材P101
本题考查金融制度创新的含义。金融制度的创新是指金融体系与金融结构的新变化。
30、
【正确答案】：B
【答案解析】：本题考查市价委托的概念。参见教材P90
31、
【正确答案】：C
【答案解析】：参见教材P130
本题考查影响货币供给量的国际储备因素。黄金收购量大于销售量，基础货币量增加。
32、
【正确答案】：D
【答案解析】：弗里德曼的货币需求函数强调恒常收入的主导作用。参见教材126页
33、
【正确答案】：A
【答案解析】：本题考查中央银行作为政府的银行职能的具体表现。中央银行对政府融通资金的主要方式有：政府财政收支出现暂时失衡或财政长期赤字时，中央银行向财政直接提供贷款以平衡财政收支；中央银行进入一级市场直接购买政府债券，由此形成直接流入国库的财政收入。
参见教材P151
34、
【正确答案】：B
【答案解析】：参见教材P126
本题考查弗里德曼为代表的货币主义的主张。货币主义认为货币政策传导变量为货币供应量。
35、
【正确答案】：C
【答案解析】：参见教材P125
本题考查弗里德曼的货币需求函数。
36、
【正确答案】：D
【答案解析】：在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是利率机制。参见教材第133页。
37、
【正确答案】：C
【答案解析】：本题考查金融相关比率的概念。金融相关比率是指某一时点上现存金融资产总额与国民财富之比。
38、
【正确答案】：B
【答案解析】：参见教材P136
本题考查通货膨胀的类型。按市场机制的作用，通货膨胀分为公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀。
39、
【正确答案】：C
【答案解析】：参见教材P146
本题考查流动性陷阱的概念。凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫流通性陷阱。
40、
【正确答案】：B
【答案解析】：本题考查货币供应量的计算。Ms=B*m=50*6=300。参见教材P127
41、
【正确答案】：C
【答案解析】：参见教材P140
本题考查紧缩性财政政策的相关措施。发行公债是紧缩性财政政策措施之一，政府发行公债后，可以利用“挤出效应”使民间部门的投资规模减小。
42、
【正确答案】：A
【答案解析】：本题考查通货膨胀的阶段。通货膨胀初期对生产有一定的刺激作用，但这种刺激作用是递减的。
参见教材P138
43、
【正确答案】：A
【答案解析】：参见教材P135
本题考查考生对通货膨胀的理解。通货膨胀的基本标志是物价上涨。
44、
【正确答案】：A
【答案解析】：参见教材P159
本题考查中央银行货币政策的目标。中央银行货币政策的首要目标一般是稳定物价。
45、
【正确答案】：B
【答案解析】：参见教材P161
本题考查货币政策最终目标之间的矛盾性。菲利普斯曲线说明了货币政策之间存在矛盾的是稳定物价与充分就业。
46、
【正确答案】：A
【答案解析】：参见教材P238
47、
【正确答案】：A
【答案解析】：参见教材P184
本题考查考生对流动性风险的理解。金融机构所持流动资金不能正常履行业已存在的对外支付义务，从而导致违约或信誉下降，从而蒙受财务损失的风险属于流动性风险。
48、
【正确答案】：D
【答案解析】：参见教材P195
49、
【正确答案】：C
【答案解析】：参见教材P182
本题考查市场风险的概念。市场风险是金融市场价格发生意外变动，而蒙受经济损失的可能性。
50、
【正确答案】：D
【答案解析】：参见教材P188
本题考查信用风险的管理机制的内容。对商业银行而言，信用风险的管理机制包括审贷分离机制、授权管理机制、额度管理机制。
51、
【正确答案】：A
【答案解析】：狭义性金融危机是系统性金融危机。参见教材P194
52、
【正确答案】：D
【答案解析】：参见教材P195
本题考查金融危机的成因。一国的金融结构失衡是导致该国金融危机的内部性因素。
53、
【正确答案】：C
【答案解析】：参见教材P208
54、
【正确答案】：C
【答案解析】：国际货币基金组织的货币可兑换主要是指经常项目可兑换。参见教材P328 P249
55、
【正确答案】：A
【答案解析】：本题考查公共利益论的观念。公共利益论认为监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应，被看成是政府用来改善资源配置和收入分配的一种手段。
参见教材P202
56、
【正确答案】：B
【答案解析】：参见教材P206
本题考查“巴塞尔新资本协议”规定。“巴塞尔新资本协议”规定，最低资本充足率为8%。
57、
【正确答案】：A
【答案解析】：本题间接考查交易风险的概念。交易风险是指有关主体在因实质性经济交易而引致的不同货币的相互兑换中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受实际经济损失的可能性。
参见教材P183
58、
【正确答案】：D
【答案解析】：参见教材P232
本题考查我国的外汇制度。从2005年7月21日开始，我国开始实行以市场供求为基础的、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制。
59、
【正确答案】：A
【答案解析】：参见教材P246
本题考查外国债券的概念。外国债券是指非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券。
60、
【正确答案】：C
【答案解析】：再贴现的主要缺点是：再贴现的主动权在商业银行，而不在中央银行。参见教材P163
