二、多选题
61、
在回购协议市场中，可以作为回购证券标的有（ ）
A．国库券
B．商业票据
C．股指期权合约
D．股指期货合约
E．大额可转让定期存单
标准答案： a, b, c, e
解析：【答案】A．B．C．E．
【解析】传统金融业务电子化模式的本质是内部管理的自动化和信息化，例如网上银行、手机银行、电话银行、家居银行等。参见课本P64
62、
我国已经建成的多层次的股票市场包括（ ）
A．主板市场
B．中小企业板市场
C．创业板市场
D．股指期货市场
E．股指期权市场
标准答案： a, b, c
解析：【解析】目前，我国的股票市场主体由上海证券交易所和深圳证券交易所组成，包括主板市场、中小企业板市场和创业板市场。此外，代办股份转让市场（即所谓的“三板市场”）也是我国有组织的股份转让市场。参见课本P14
63、
根据利率的风险结构理论，到期期限相同的债券工具，其利率水平不同的原因在于（ ）不同。
A．违约风险
B．流动性
C．所得税
D．期限结构
E．收益率曲线
标准答案： a, b, c
解析：到期期限相同的债权工具利率不同是由三个原因引起的:违约风险、流动性和所得税因素。参见课本P23
64、
上海银行同行业拆放利率是中国人民银行培育的一种基准利率。该利率属于（ ）
A．单利
B．复利
C．算术平均利率
D．零售性利率
E．批发性利率
标准答案： a, c, e
解析：上海银行同行业拆放利率是中国人民银行希望培育的基准利率体系，是由信用等级较高的银行组成报价团，按照自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率，是单利、无担保、批发性利率。参见课本P34
65、
下列金融机构中，由中国证券交易委员会负责监督管理的有（ ）
A．保险公司
B．证券经营机构
C．期货经营机构
D．信用合作社
E．证券投资基金管理公司
标准答案： b, c, e
解析：保险公司由保监会监管，信用合作社由银监会监管。参见课本P58
66、
下列金融业务运营模式中，属于传统金融业务电子化模式的有（ ）
A．网上银行
B．手机银行
C．电话银行
D．互联网基金
E．家居银行
标准答案： a, b, c, e
解析：传统金融业务电子化模式的本质是内部管理的自动化和信息化，例如网上银行、手机银行、电话银行、家居银行等。参见课本P64
67、
根据中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行理财产品销售管理办法》，我国商业银行在理财产品销售中的禁止性行为有（ ）。
A．采取回扣的方式销售理财产品
B．向客户出售保本型理财产品
C．将存款单独作为理财产品销售
D．销售人员代替客户签署文件
E．通过买卖理财产品调节监管指标，进行监督套利
标准答案： a, c, d, e
解析：我国商业银行可以向客户出售保本型理财产品。参见课本P76
68、
下列金融活动中，属于商业银行资产管理范畴的有（ ）
A．发行债券
B．交纳法定存款准备金
C．证券回购
D．债券投资
E．优化贷款期限结构
标准答案： b, d, e
解析：A．C．属于商业银行负债管理范畴。参见课本P79
69、
下列说法中，属于证券私募发行有点的有（ ）
A．市场流动性强
B．节省发行费用
C．发行条款灵活
D．缩短发行时间
E．收法律法规的约束少
标准答案： b, c, d, e
解析：私募发行相对于公募发行有以下优点：简化了发行手续；避免公司商业机密泄露；节省发行费用；缩短了发行时间;发行条款灵活，较少受到法律法规约束，可以制定更为符合发行人要求的条款；比公开发行更有成功的把握等。A．错误，流动性较差。参见课本P103
70、
按照法律形式划分，证券投资基金的类型有（ ）
A．契约型基金
B．公司性基金
C．合伙型基金
D．公募型基金
E．私募型基金
标准答案： a, b
解析：根据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。参见课本P113
