21.经济资本是商业银行为了应对未来一定时期内的非预期损失而应该持有的资本金，其管理内容不包括（）
A.经济资本的计量
B.经济资本的并表
C.经济资本的评价
D.经济资本的分配
答案：B
22.在商业银行成本管理中，能够计入经营管理费用的是（）
A.利息支出
B.研究开发费
C.固定资产折旧
D.保险费
答案：D
23.巴塞尔协议Ⅲ要求商业银行设立”资本防护缓冲资金”,其总额不得低于银行风险资产的()
A.1.5%
B.2.0%
C.2.5%
D.3.0%
答案：C
24.在我国当前股票发行中，首次公开发行采用询价方式的，公开发行股票数量在4亿股（含）以下的，有效报价投资者数量应不少于（）家。
A.10
B.20
C.50
D.100
答案：A
25.根据2016年发布的《市场化银行债券转股权专项债券发行指引》，债券股专项债券发行规模不超过债转股项目合同约定的股权金额的（）
A.30%
B.50%
C.60%
D.70%
答案：D
26.根据2016年修订后的《证券账户业务指南》，一个投资者在同一市场最多可以申请开立的A股账户数量为（）个
A.1
B.2
C.3
D.5
答案：C
27.在证券投资基金运作中，影响封闭式基金价格的主要因素是（）
A.投资基金规模
B.二级市场供求关系
C.投资时间长短
D.上市公司质量
答案:B
28.证券投资基金中，契约型基金营运的依据是（）
A.基金性质
B.公司章程
C.基金合同
D.股东大会
答案：C
29.与一般委托代理关系相比，信托的重要特征体现为（）
委托人为了自己或其他第三人的利益管理或者处分信托财产
委托人以受益人的名义管理或者处分信托财产
受托人以自己的名义管理或者处分信托财产
受托人为受益人的利益或者特点目的管理信托财产
答案：C
30.信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（ ）。
A.信托财产
B.赠与信托财产
C.消费
D.转让信托财产
答案：C
233网校槐俊升老师解析：事实上的处分，是指对信托财产进行消费（包括生产和生活的消费）；
法律上的处分，是指对信托财产进行转让。
31.《金融租赁公司管理办法》规定,信托公司如果不能按期开业，可以（ ）。
A.申请延期1次,延长期限不得超过3个月
B.申请延期1次,延长期限不得超过6个月
C.申请延期2次,延长期限不得超过3个月
D.申请延期2次,延长期限不得超过6个月
答案：A
233网校槐俊升老师解析：信托公司设立须经筹建和开业两个阶段。
（1）信托公司的筹建期为批准决定之日起6个月；未能按期筹建的，可申请延期一次，延长期限不得超过3个月。
（2）信托公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业；不能按期开业的，可申请延期一次，延长期限不得超过3个月。
32.《金融租赁公司管理办法》规定，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不超过资本净额的（ ）。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
答案：C
233网校槐俊升老师解析：根据《金融租赁公司管理办法》的规定，金融租赁公司应遵守以下监管指标的规定：
（1）资本充足率
金融租赁公司资本净额与风险加权资产的比例不得低于银监会的最低监管要求。
（2）单一客户融资集中度
金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的30%。
（3）单一集团客户融资集中度
金融租赁公司对单一集团的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的50%。
（4）单一客户关联度
金融租赁公司对一个关联方的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的30%。
（5）全部关联度
金融租赁公司对全部关联方的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的50%。
（6）单一股东关联度
对单一股东及其全部关联方的融资余额不得超过该股东在金融租赁公司的出资额，且应同时满足本办法对单一客户关联度的规定。
（7）同业拆借比例
金融租赁公司同业拆入资金余额不得超过资本净额的100%。
33.金融租赁公司在开展租赁业务时，可以和其他机构分担风险的业务是（ ）。
A.转租赁
B.直接租赁
C.委托租赁
D.杠杆租赁
答案：D
233网校槐俊升老师解析：公司同其他机构分担风险的融资租赁业务包括联合租赁和杠杆租赁两类。
34.根据《信托公司管理办法》规定,信托公司的同业拆借余额不得超过其净资产的（ ）。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
答案：B
233网校槐俊升老师解析：根据《信托公司管理办法》的规定信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务，且同业拆入余额不得超过其净资产的20%，固有财产原则上不得进行实业投资。
35.某投资者欲买入一份6*12的远期利率协议，该协议表示的是（）
A.6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率
B.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的12个月贷款的远期利率
C.6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率
D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率
35缺答案
36.某公司打算运用6个月期的沪深300价指数期货为其价值600万元的股组合套期保值，该组合的值为12.，当时的期货价格为400元,则该公司应卖出的期货合约数量为（ ）份。
A.15
B.27
C.30
D.60
答案：D
233网校槐俊升老师解析：
37.假设某公司于三年前发行了5年期的浮动利率债券,现在利率大幅上涨公司要支付高昂的利息,为了减少利息支出,该公司可以采用（ ）。
A.货币互换
B.跨期套利
C.跨市场套利
D.利率互换
答案：待定
233网校槐俊升老师解析：
38.某单位在经营过程中，既有借入资金,也有贷出资金，贷出资金采用固定利率而借入资金采用浮动利率。最近利率一直在上升，则（ ）。
A.该单位可以从利率不匹配中获益
B.该单位的利息收益会不断减少
C.该单位会面临流动性风险
D.该单位会面临投资风险
答案：B
233网校槐俊升老师解析：贷出资金采用固定利率，利率一直在上升，该单位收益没有上升；借入资金采用浮动利率，利率一直在上升，该单位成本会一直上升，所以，该单位的利息收益会不断减少。
39.凯恩斯认为，当利率极低时,人们会认为这种利率不太可能上升而只会下跌，从而选择持币在手这种现象称为（ ）。
A.流动偏好陷阱
B.资产泡沫
C.边际消费倾向
D.交易动机陷阱
答案：A
233网校槐俊升老师解析：当利率极低，人们会认为这种利率不大可能上升而只会跌落时，人们不管有多少货币都愿意持在手中。这种情况被称为“凯恩斯陷阱”或“流动偏好陷阱”。
40.从货币形式保有资产存量的角度分析货币需求，重视存量占收入比例的货币需求理论是（ ）。
A.剑桥方程式
B.费雪方程式
C.现金交易说
D.凯恩斯的货币需求函数
答案：A
233网校槐俊升老师解析：费雪方程式和剑桥方程式是两个意义大体相同的模型，但存在显著的差异：
（1）对货币需求分析的侧重点不同。费雪方程式强调的是货币的交易手段功能，侧重于商品交易量对货币的需求；而剑桥方程式侧重货币作为一种资产的功能，侧重于收入的需求。
（2）费雪方程式把货币需求和支出流量联系在一起，重视货币支出的数量和速度，侧重于货币流量分析；剑桥方程式是从用货币形式保有资产存量的角度考虑货币需求，重视存量占收入的比例。有人把费雪方程式称为现金交易说，把剑桥方程式称为现金余额说。
（3）两个方程式对货币需求的分析角度和所强调的决定货币需求因素有所不同。费雪——宏观；剑桥——微观。
