二、多项选择题
62、在股份公司中，普通股股东依法享有的权利包括（）。
A.获取资产收益
B.参与董事会选举
C.直接支配公司财产
D.参与修改公司章程
E.参与批准发行新股
233网校答案：ABDE
233网校解析：普通股是最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。
①普通股股东有权参与投票决定公司的重大事务（如董事会的选举、批准发行新股、修改公司章程以及采纳新的公司章程等）；
②普通股的股利完全随公司盈利的高低而变化；
③普通股股东在公司盈利和剩余财产的分配顺序上列在债权人和优先股股东之后，故其承担的风险也相应较高。
①普通股股东有权参与投票决定公司的重大事务（如董事会的选举、批准发行新股、修改公司章程以及采纳新的公司章程等）；
②普通股的股利完全随公司盈利的高低而变化；
③普通股股东在公司盈利和剩余财产的分配顺序上列在债权人和优先股股东之后，故其承担的风险也相应较高。
63、影响债券在二级市场上"理论价格”的因素主要有（）。
A.实际持有期限
B.票面金额
C.发行数量
D.票面利率
E.发行价格
233网校答案：ABD
233网校解析：债券在二级市场上的流通转让价格依不同的经济环境决定，但有一个基本的“理论价格”决定公式，该公式由债券的票面金额、票面利率和实际持有期限三个因素决定。
64、一元式中央银行制度的主要特点有( ) 。
A.职能齐全
B.机构健全
C.权力分散
D.组织完善
E.分支机构较少
233网校答案：ABD
233网校解析：一元式中央银行制度是一个国家只设立一家统一的中央银行执行央行职能的制度。其主要特点有：组织完善、机构健全、权力集中、职能齐全。
65、我国政策性金融机构的经营原则有( ) 。【233题库原题】
A.安全性原则
B.盈利性原则
C.流动性原则
D.保本微利原则
E.政策性原则
233网校答案：ADE
233网校解析： 政策性金融机构的经营原则包括：政策性原则、安全性原则和保本微利原则。
66、目前，我国境内外资银行的主要类型有( ) 。
A.外国银行代表处
B.外商联合银行
C.外国银行分行
D.外商独资银行
E.中外合资银行
233网校答案：ACDE
233网校解析：目前，在我国境内的外资银行有以下类型：
（1）一家外国银行单独出资或者一家外国银行与其他金融机构共同出资设立的外商独资银行；
（2）外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行；
（3）外国银行分行；
（4）外国银行代表处。
外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行统称外资银行营业性机构。外国银行代表处是指受银保监会监管的银行类代表处。
（1）一家外国银行单独出资或者一家外国银行与其他金融机构共同出资设立的外商独资银行；
（2）外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行；
（3）外国银行分行；
（4）外国银行代表处。
外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行统称外资银行营业性机构。外国银行代表处是指受银保监会监管的银行类代表处。
67、商业银行中间业务的特点主要有( ) 。
A.赚取价差收入
B.赚取利差收入
C.以接受客户委托为前提
D.承担市场风险
E.运用银行自有资金
233网校答案：AC
233网校解析：相对传统业务而言，商业银行中间业务具有以下特点：
（1）不运用或不直接运用银行的自有资金；
（2）不承担或不直接承担市场风险；
（3）以接受客委托为前提，为客户办理业务；
（4）以收取服务费（手续费、管理费等）、赚取价差的方式获得收益；
（5）种类多、范围广，在商业银行营业收入中所占的比重日益上升。
（1）不运用或不直接运用银行的自有资金；
（2）不承担或不直接承担市场风险；
（3）以接受客委托为前提，为客户办理业务；
（4）以收取服务费（手续费、管理费等）、赚取价差的方式获得收益；
（5）种类多、范围广，在商业银行营业收入中所占的比重日益上升。
68、从目前的趋势看，商业银行理财业务转型的方向包括( )。
A.服务范围从单一理财服务向全面财富转变
B.投资类型从权益型向债务型转变
C.投资策略从被动投资组合向主动投资组合转变
D.管理方式从动态流动性管理向静态流动性管理转变
E.产品形态从预期收益型向净值收益型转变
233网校答案：ACE
233网校解析： 随着利率市场化的加快推进，以及互联网金融等新技术的冲击，传统理财业务赖以生存和发展的客观基础发生了根本性转变，理财业务面临着巨大的转型压力。
从目前的趋势看，商业银行理财业务转型的方向体现出以下八个特征：
①从存款替代型理财向真正的代客理财回归；
②理财服务范围从单一理财服务向全面财富管理转变；
③理财产品形态从预期收益型向净值收益型转变；
④理财投资类型由债务型向权益型转变；
⑤理财投资范围由在岸向离岸与在岸并驱转变；
⑥理财投资策略从被动投资组合向主动投资组合、由持有资产向交易资产转变；
⑦由静态流动性管理向动态流动性管理转化；
⑧理财业务风险控制由信贷模式向综合模式转变。
从目前的趋势看，商业银行理财业务转型的方向体现出以下八个特征：
①从存款替代型理财向真正的代客理财回归；
②理财服务范围从单一理财服务向全面财富管理转变；
③理财产品形态从预期收益型向净值收益型转变；
④理财投资类型由债务型向权益型转变；
⑤理财投资范围由在岸向离岸与在岸并驱转变；
⑥理财投资策略从被动投资组合向主动投资组合、由持有资产向交易资产转变；
⑦由静态流动性管理向动态流动性管理转化；
⑧理财业务风险控制由信贷模式向综合模式转变。
69、证券发行人及其承销商在实施超额配售选择权时，应遵守( ) 等机构的相关规定。
A.证券交易所
B.证券投资基金协会
C.中国证监会
D.证券登记结算机构
E.中国证券业协会
233网校答案：ACDE
233网校解析：首次公开发行股票在4亿股以上的，发行人及其承销商可以在发行方案中采用超额配售选择权。超额配售选择权的实施应当遵守中国证监会、证券交易所、证券登记结算机构和中国证券业协会的规定。
70、关于绿色债券的说法，正确的有()。
A.允许绿色债券面向机构投资者非公开发行
B.发行绿色债券的企业不受发债指标限制
C.资金专项用于绿色项目建设
D.仅允许绿色投资基金发行
E.不允许上市公司的子公司发行绿色债券
233网校答案：ABC
233网校解析：2016年，国家发展和改革委员会发布的《绿色债券发行指引》，债券募集资金占项目总投资比例放宽至80%；发行绿色债券的企业不受发债指标限制；鼓励上市公司及其子公司发行绿色债券；支持符合条件的股权投资企业、绿色投资基金发行绿色债券，专项用于投资绿色项目建设。允许绿色债券面向机构投资者非公开发行。
