2．通过谈判合理分担风险
减少或避免风险，是承包合同谈判的重点。通过合同谈判，使合同体现双方责权利的平衡和公平合理，是最有效的对策。
(1)充分考虑合同实施过程中可能发生的各种情况，在合同中予以详细地具体地规定，防止意外风险。所以，合同谈判的目标，首先是对合同条文拾遗补缺，使之完整。
(2)使风险型条款合理化，力争对责权利不平衡条款，单方面约束性条款作修改或限定，防止独立承担风险。例如合同规定，承包商应按合同工期交付工程，否则，必须支付相应的违约罚款。则合同同时应规定，业主应及时交付图纸亏交付施工场地、行驶道路；支付已完工程款等，否则工期应予以顺延。
对不符合工程惯例的单方面约束性条款，在谈判中可列举工程惯例，如FIDIC条件的规定，劝说业主取消或修改。
(3)将一些风险较大的合同责任推给业主，以减少风险。当然，常常也相应地；减少收益(如管理费和利润的收益)机会。例如，让业主负责提供价格变动大，供应渠道难以保证的材料；由业主支付海关税，并完成材料、机械设备的人关手续；让业主承担业主方的工程管理人员的现场办公设施、办公用品、交通工具、食宿等方面的费用。
(4)通过合同谈判争取在合同条款中增加对承包商权益的保护性条款。
3．购买保险
工程保险是业主和承包商转移风险的一种重要手段。当出现保险范围内的风险，造成财务损失时，承包商可以向保险公司索赔，以获得一定数量的赔偿。一般在招标文件中，业主都已指定承包商投保的种类，并在工程开工后就承包商的保险做出审查和批准。通常承包工程保险有工程一切险，施工设备保险，第三方责任险，人身伤亡保险等。
承包商应充分了解这些保险所保的风险范围、保险金计算、赔偿方法、程序、赔偿额等详细情况，以做出正确的保险决策。
4．采取技术的、经济的和组织的措施
(1)组织最得力的投标班子，进行详细的招标文件分析，作详细的环境调查亏通过周密的计划和组织，作精细的报价以降低投标风险；
(2)对技术复杂的工程，采用新的，同时又是成熟的工艺，设备和施工方法；
(3)对风险大的工程派遣最得力的项目经理、技术人员、合同管理人员等，组成精干的项目管理小组；
(4)施工企业对风险大的工程，在技术力量、机械装备、材料供应、资金供应工劳务安排等方面予以特殊对待，全力保证该合同实施；
(5)对风险大的工程，应作更周密的计划，采取有效的检查、监督和控制手段；
(6)风险大的工程应该作为施工企业的各职能部门管理工作的重点，从各个方面予以保证。
5．在工程过程中加强索赔管理
用索赔和反索赔来弥补或减少损失，这是一个很好的，也是被广泛采用的对策。通过索赔可以提高合同价格，增加工程收益，补偿由风险造成的损失。
许多有经验的承包商在分析招标文件时就考虑其中的漏洞，矛盾和不完善的地方，考虑可能的索赔，甚至在报价和合同谈判中为将来的索赔留下伏笔，人们把它称为“合同签订前索赔”。但这本身常常又会有很大的风险。
6．其他对策
(1)将一些风险大的分项工程分包出去，向分包商转嫁风险。
(2)与其他承包商建立联营体，联营承包，共同承担风险等。
例13．在下述各项中，属转移风险手段的是( )。
A．增加对承包商权益的保护性条款
B．加强索赔
C．购买保险
D．建立联营体
答案：C
例14．在下述各项中，属投标报价降低风险报价策略的是( )。
A．开口升级报价
B．多方案报价
C．加强索赔
D．购买保险
E．按成本加酬金方式结算报价
答案：ABE
二、承包工程合同的风险管理。
(一)风险共担
一个苛刻的、责权利关系严重失衡的合同往往是一把双刃剑，不仅伤害承包商，最终会损害工程的整体利益，伤害业主的利益。因而，在签订和实施合同时必须考虑双方的利益；做到公平合理。
(1)在合同中过于迁就和宽容承包商，不让承包商承担任何风险，承包商常会得寸进尺，会利用合同赋予的权力推卸工程责任或进行索赔，最终导致工程整体效益不好。例如订立成本加酬金合同，承包商没有成本控制积极性，不仅不努力降低成本，反而积极提高成本以争取自己的收益；如果承包商不承担报价和对招标文件理解的风险，则丧失了报价和评标的起码尺度，各承包商投标之间没有公平可言。
(2)如果业主在合同中过于推卸风险，压低价格，用不平等的单方面约束性条款对待承包商，例如采用固定总价合同让承包商承担所有风险，则通常承包商报价中的不可预见风险费加大，业主也会有损失。
1)如果业主不承担风险，则他缺乏工程控制的积极性和内在动力，工程也不能顺利进行。
2)如果合同不平等，没有合理的利润，不可预见的风险太大，则承包商会对工程缺乏信心和履约的积极性。风险一旦发生，不可预见风险费又不足以弥补承包商的损失，他就要想办法弥补损失或减少开支乙例如偷工减料、减少工作量、降低材料设备和施工的质量标准以降低成本，甚至放慢施工速度，或停工要求业主给予额外补偿，最终影响工程的整体效益。
3)如果合同所定义的风险没有发生，则业主多支付了报价中的不可预见风险费，承包商取得了超额利润。
(二)最大限度地发挥双方的积极性
1．合理分担风险的优点
(1)业主可以得到一个合理的报价，承包商报价中的不可预见风险费减少；
(2)减少合同的不确定性，承包商可以准确地计划和安排工程施工；
(3)可以最大限度发挥合同双方风险控制和履约的积极性。
2．合理分配风险的原则
(1)谁能最有效地防止和控制风险，或能将风险转移给其他方面，则应由他承担相应的风险责任；
(2)由承担者控制相关风险是经济的、有效的、方便的、可行的；
(3)通过风险分配，加强责任，能更好地计划，发挥双方管理的和技术革新的积极性等。
(三)公平合理，责权利平衡
(1)承包商提供的工程(或服务)与业主支付的价格之间应体现公平，这种公平通常以当地当时的市场价格为依据。
(2)风险责任与权力之间应平衡。风险作为一项责任，它应与权力相平衡。任何一方有一项责任则必须有相应的权力；反之有权力，就必须有相应的责任。防止单方面权力或单方面义务条款。例如：
1)业主起草招标文件，则应对它的正确性(风险)承担责任；
2)业主指定工程师，指定分包商，则应承担相应的风险；
3)承包商对施工方案负责，则他应有权决定施工方案，并有采用更为经济和合理的施工方案的权力；
4)如采用成本加酬金合同，业主承担全部风险，则他就有权选择施工方案，干预施工过程；而采用固定总价合同，承包商承担全部风险，则承包商就应有相应的权力，业主不应过多干预施工过程。
(3)风险责任与机会对等，即风险承担者同时应能享有风险控制获得的收益和机会收益。
例如承包商承担工期风险，拖延要支付违约金；反之若由于工期控制使工期提前则应有奖励；如果承包商承担物价上涨的风险，则物价下跌带来的收益也应归他所有。
(4)承担的可能性和合理性，即给风险承担者以风险预测、计划、控制的条件和可能性。风险承担者应能最有效地控制导致风险的事件，能通过一些手段(如保险、分包)转移风险；一但风险发生，他能进行有效的处理；能够通过风险责任发挥其制定计划，控制工程的积极性和创造性；能由于他的作用而减少风险的损失。
(5)符合工程惯例，即符合通常的工程处理方法。一方面，惯例一般比较公平合理，较好反映取方的要求；另一方面，合同双方对惯例都很熟悉，工程更容易顺利实施。如果合同中的规定严重违反惯例，往往就违反了公平合理原则。
按照惯例，承包商承担：对招标文件的理解、环境调查风险；报价的完备性和正确性风险；施工方案的安全性、正确性、完备性、效率的风险；材料和设备采购风险；自己的分包商、供应商、雇用的工作人员的风险；工程进度和质量风险等。
业主承担：招标文件及所提供资料的正确性风险；工程量变动、合同缺陷(设计错误、图纸修改、合同条款矛盾、二义性等)风险；国家法律变更风险；一个有经验的承包商不能预测的情况的风险；不可抗力因素作用；业主雇用的工程师和其他承包商风险等。
而物价风险的分担比较灵活，可由一方承担，也可划定范围双方共同承担。
工程索赔
第三节 工程索赔
一、工程索赔概述
(一)索赔的定义
索赔是指签订合同的一方，依据合同的有关规定，向另一方提出调整合同价格，调整合同工期，或其他方面的合理要求，以弥补自己的损失，维护自身的合法权益。又分为索赔和反索赔，前者是承包商向业主提出索赔，后者是业主向承包商提出索赔。包括四层含义：一方认为是他应获得的；向对方申请或要求；尚未达成有关协议；所索要的是一种权力或付款。
(二)索赔的意义
在履行合同义务过程中，当一方的权利遭受损失时，向对方提出索赔是弥补损失的惟一选择。无论是对承包商，还是对业主，搞好索赔管理都具有重要意义。
1、索赔是为了维护应得权利
双方签订的合同，应体现公平合理的原则。在履行合同过程中，双方均可利用合同赋予自己的权利，要求得到自己的应得的利益。因此，在整个工程承包经营中，承包商可以大胆地运用施工承包合同赋予自己的进行索赔的权利，对在履行合同义务中产生的额外支出提出索赔。实践证明，如果善于利用合同进行施工索赔，可能会获得相当大的索赔款额，有时索赔款额可能超过报价书中的利润。因此，施工索赔已成为承包商维护自己合法权益的关键性方法。
2，有助于提高承包商的经营管理水平
索赔能否获得成功的关键是承包商必须有较高的合同管理水平，尤其是索赔管理水平，能够制定出切实可行的索赔方案。因此，承包商必须要有合同管理方面的人才和现代化的管理方法，科学地进行施工管理，系统地对资料进行归类存档，正确、恰当地编写索赔报告，策略地进行索赔谈判。
(三)索赔的原因
导致承包商实施工程的费用增加和造成工期延误主要原因是：
1．施工条件变化
在土木工程施工中，尽管在开始施工前承包商已分析了地质勘察资料，并且也进行了现场实地考察，但施工现场条件，尤其是现场地质条件，很难准确无误地发现全部的问题，而这些问题一旦出现，会对合同价格和合同工期产生较大影响。经常遇到的施工条件变化包括：
(1)不利的外界障碍和条件。如无法合理预见的地下水、地质断层等；
(2)发现化石、古迹等；
(3)发生不可抗力事件，如洪水、地震等自然灾害。
2．工程师方面的原因
工程师在实施项目过程中：利用施工承包合同及咨询服务合同赋予他的权力，承担监督和服务的角色。他必须监督承包商按合同规定实施项目，同时，需要在各方面协助承包商顺利完成项目。因此，工程师的言行，也是承包商提出索赔的主要原因，现列举如下：
(1)未能按时向承包商提供施工所需图纸。
(2)提供不正确的数据。
(3)工程师的指示。如指示承包商进行合同规定之外的勘探、试验、剥露，指示暂停施工等。
(4)工程变更。有的变更工作必须在工程师发布变更指示后马上实施，有的则在确定变更工作的费率或价格后再实施。
3、业主方面的原因
(1)业主的风险，如战争、叛乱、暴乱等。
(2)业主未能提供施工所需的足够大的现场。
(3)业主违约。如没有及时向承包商支付已完成工程的款项，或因某种原因提出终止合同等。
4．合同本身的原因
(1)合同论述含糊不清；
(2)合同规定为其他承包商提供服务；
(3)合同额增减超过15％；
(4)法律法规的变化、货币及汇率的变化。
例15．在下述索赔原因中，属业主方面原因的是( )。
A．发生不可抗力事件，如战争等
B．提供不正确的数据
C．未及时支付已完工程款项
D．没有施工所需足够大的现场
E．合同论述含糊不清
答案：CD
(四)索赔的分类
施工索赔的分类方法很多，仅介绍几种常用的分类。
l。按发生索赔的原因分类
在每一项承包商提出的索赔中，必须明确指出索赔产生的原因。根据国际工程承包的实践具体划分索赔类型如下：
(1)工程变更索赔，
(2)不利自然条件和人为障碍索赔；
(3)加速施工索赔；
(4)施工图纸延期交付索赔；
