09年证券从业考试《投资基金》讲义：第三章

　　第三节开放式基金的申购、赎回
　　一、申购、赎回的概念
　　申购：投资者以现金购买基金份额;(在募集期限内成为认购)
　　赎回：投资者要求基金管理人赎回基金份额的行为，实质上是投资者卖出基金份额换回现金。来源：考试大的美女编辑们
　　二、申购、赎回场所
　　在代销网点进行。
　　三、申购、赎回时间
　　工作日为证券交易所交易日。
　　四、申购、赎回原则
　　(一)股票、债券基金的申购、赎回原则
　　1、“未知价”交易原则 本文来源:考试大网
　　2、“金额申购、份额赎回“原则
　　(二)货币市场基金的申购、赎回原则
　　1、“确定价“原则
　　2、“金额申购、份额赎回“原则
　　五、收费模式与申购份额、赎回金额的确定
　　(一)收费模式与申购费率
　　净申购金额=申购金额-申购费用=申购金额/(1+申购费率) www.Ｅxamda.CoM考试就到考试大
　　申购费用=申购金额*申购费率
　　1、前端收费模式下申购的确定
　　申购份额=(申购金额-申购费用)/申购日的基金份额净值
　　申购费用=申购金额*申购费率
　　2、后端收费模式下申购份额的确定
　　申购份额=申购金额/申购日的基金份额净值 来源：考试大
　　申购费用=申购金额*申购费率
　　(二)赎回金额的确定
　　赎回金额=赎回总额-赎回费用
　　赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值
　　赎回费用=赎回总额*赎回费率
　　实行后端收费的基金，其赎回金额=赎回总额-后端收费金额-赎回费用 考试大－全国最大教育类网站(www．Examda。com)
　　(三)货币市场基金的手续费(一般性掌握)
　　六、申购、赎回款项的支付
　　申购采用全额交款的方式。
　　赎回款项自受理有效赎回申请之日起不超过7个工作日办理。发生巨额赎回情况，按基金合同办理。
　　七、申购、赎回的注册登记
　　申购、赎回一般在T+1日为投资者办理增加权益或扣除权益的登记手续。
　　八、巨额赎回的认定及处理方式
　　(一)巨额赎回的认定
　　净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
　　(二)巨额赎回的处理方式
　　1、全部接受
　　2、部分延期