61．【答案】ABCD
【解析】除基金管理人与基金托管人外，基金市场上还有许多面向基金提供各类服务的其他服务机构。这些机构主要包括：基金销售机构、注册登记机构、律师事务所、会计师事务所、基金投资咨询公司、基金评级公司等。
62．【答案】ABCD考试大(www．Examda。com)
【解析】证券投资基金的特点包括：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。
63．【答案】BCD
【解析】依据基金运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。封闭式基金与开放式基金主要有以下区别：期限不同，份额限制不同，交易场所不同，影响基金价格的主要因素不同，激励约束机制与投资策略不同。基金营运依据不同是契约型基金和公司型基金的区别。
64．【答案】ABCD
【解析】近年来，我国基金业在发展中表现出以下几方面的特点：①基金资产规模快速增长，基金业成为我国发展最快的金融行业之一；②基金品种日益丰富，基本涵盖了国际上主流的基金品种；③基金公司业务开始走向多元化，出现了一批规模较大的基金管理公司；④基金行业对外开放程度不断提高；⑤基金业市场营销和服务创新日益活跃；⑥基金市场法律规范体系进一步完善；⑦基金投资者队伍迅速壮大，个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有者。 来源:考试大网
65．【答案】BD
【解析】依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金；依据基金运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金；根据投资目标的不同，可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。
66．【答案】ABCD
【解析】对基金投资者而言，基金数量越来越多，投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金。科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较。对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础。对监管部门而言，明确基金的类别特征，将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。
67．【答案】BCD
【解析】根据股票性质的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。其中，成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。成长型股票可以进一步分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等，从而有持续成长型基金、趋势增长型基金等。防御型股票为价值型股票的类别。
68．【答案】AB
【解析】货币市场基金会面临利率风险、购买力风险、信用风险、流动性风险。与银行存款不同，货币市场基金并不保证收益水平，但其投资收益一般高于银行存款。货币市场基金主要投资于期限在一年以内的货币市场工具，没有固定的存续期限。货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。
69．【答案】BC
【解析】QDⅡ(合格境内机构投资者)是指在境内募集资金进行境外证券投资的机构。QDⅡ基金可以人民币、美元或其他主要外汇货币为计价货币募集。目前，除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品。
70．【答案】BC
【解析】封闭式基金的交易遵从“价格优先、时问优先”的原则。价格优先是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。时间优先是指买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。
71．【答案】AD
【解析】股票基金、债券基金的申购、赎回原则包括未知价交易原则和金额申购、份额赎回原则。货币市场基金的申购、赎回原则包括确定价原则和金额申购、份额赎回原则。
72．【答案】AC
【解析】在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为“基金的认购”。基金销售由基金管理人负责办理。基金管理人可以委托取得基金代销业务资格的其他机构代为办理。目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构主要包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及中国证监会规定的其他基金代销业务资格的机构。
73．【答案】ABC
【解析】现金替代是指申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。ETF基金的现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。
74．【答案】ACD
【解析】基金管理公司的主要活动包括基金募集与销售、投资管理、基金运营、受托资产管理、投资咨询服务。其中，基金运营事务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障，它通常包括基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露等业务。基金运营业务在很大程度上反映了基金管理公司对投资者服务的质量，对基金管理公司整个业务的发展起着重要的支持作用。
75．【答案】ABCD
【解析】基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成。其中，基本管理制度主要包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度。 来源：www.examda.com
76．【答案】BCD
【解析】基金管理公司治理方面的基本原则包括：基金份额持有人利益优先原则；公司独立运作原则；强化制衡机制原则；维护公司的统一性和完整性原则；股东诚信与合作原则；公平对待原则；业务与信息隔离原则；经营运作公开、透明原则；长效激励约束原则；人员敬业原则。基金管理公司“受人之托，代人理财”的业务特点决定了基金管理公司的治理应当以“基金份额持有人利益优先”为基本原则。
77．【答案】ABCD
【解析】基金从业人员投资基金应当履行一定的信息披露义务。基金管理公司应当在基金合同生效公告、上市交易公告书及相关基金半年度报告和年度报告中披露本公司基金从业人员持有基金份额的总量及所占比例。
78．【答案】ABC
【解析】我国《证券投资基金法》第二十六条规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
79．【答案】ABCD
【解析】基金资产账户主要包括银行存款账户、结算备付金账户和证券账户三类。其中，基金的证券账户包括交易所证券账户(分为上海证券交易所证券账户和深圳证券交易所证券账户)和全国银行问市场债券托管账户。
80．【答案】ABC
【解析】D项是基金托管人资产保管的风险控制措施。
81．【答案】ABCD
【解析】基金托管人的内部控制目标有：①保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格；②防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；③维护基金份额持有人的权益；④保障基金托管业务安全、有效、稳健运行。
82．【答案】ABCD
【解析】基金管理公司风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财务风险控制制度、信息技术系统风险控制制度以及岗位分离制度、防火墙制度、反馈制度、保密制度、公平交易制度等程序性风险管理制度。
83．【答案】ABCD
【解析】基金财产保管是指基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。基金财产保管的内容包括：①保管基金印章；②基金资产账户管理；③重要文件保管，基金托管人负责保管基金的重大合同、基金的开户资料、预留印鉴、实物证券的凭证等重要文件；④核对基金资产，为了保证基金资产账实、账证相符，基金托管人必须定期核对基金全部账户的资产状况。
84．【答案】ABCD
【解析】证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，具体体现在以下四个方面：服务性、专业性、持续性和适用性。
85．【答案】ABC
【解析】基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，还应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况F，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最好”、“最强”、“惟一”等表述；②不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。
86．【答案】BD
【解析】营销组合的四大要素——产品(ProduCt)、费率(PriCe)、渠道(P1aCe)和促销(Promotion)是基金营销的核心内容。
87．【答案】AC
【解析】专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其主要出资人应当是依法设立的持续经营3个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于3000万元人民币，财务状况良好，运作规范稳定，最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。专业基金销售机构本身注册资本应不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本。
88．【答案】ABCD
【解析】2007年10月发布并实施的《证券投资基金销售适用性指导意见》，围绕投资者的需要，从审慎调查、产品风险评价、基金投资人风险承受能力调查和评价等方面对销售机构的行为进行了规范，并要求基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则。
89．【答案】BCD
【解析】为准确、及时进行基金估值和份额净值计价，基金管理公司应制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度，明确基金估值的原则和程序；建立健全估值决策体系；使用合理、可靠的估值业务系统；加强对业务人员的培训，确保估值人员熟悉各类投资品种的估值原则及具体估值程序；不断完善相关风险监测、控制和报告机制；根据基金投资策略定期审阅估值原则和程序，确保其持续适用性。对基金资产估值进行复核、审查是基金托管人的职责。
90．【答案】BC
【解析】下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支：①基金管理人的管理费；②基金托管人的托管费；③销售服务费；④基金合同生效后的信息披露费用；⑤基金合同生效后的会计师费和律师费；⑥基金份额持有人大会费用；⑦基金的证券交易费用；⑧按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。BC两项都属于基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用。
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