2013年证券从业《证券投资基金》全真预测试卷(1)

91、 （　　）可以向中国证监会申请基金代销业务资格。
A．商业银行
B．证券公司
C．证券投资咨询机构
D．保险公司

92、 基金的收入来源主要包括利息收入、投资收益以及其他收入，这里的其他收入包括（　　）。
A．赎回费扣除基本手续费后的余额
B．手续费返还、ETF替代损益
C．买人返售金融资产收入
D．基金管理人等机构为弥补基金财产损失而支付给基金的赔偿款项

93、 行为金融的研究表明投资者在投资决策过程常会表现出不同的心理特点，力图避免“后悔”心理主要表现在（　　）。
A．委托他人代为投资
B．“随大流”投资
C．依赖数据分析
D．追涨杀跌投资

94、 根据投资对象的不同，证券投资基金可以分为（　　）。
A．股票基金
B．国债基金
C．债券基金
D．指数基金

95、 套利理论的观点有（　　）。
A．套利理论认为投资者可以不断地进行套利交易
B．市场均衡时，证券组合的期望收益可以由其承担的因素风险所确定
C．市场均衡可以通过套利达到
D．市场可以有均衡状态

96、 在基金营销环境的要素中，机构本身的（　　）会对基金营销产生重要的影响。
A．股权结构
B．经营目标
C．资本实力
D．网点设置

97、 以开放式基金的托管为例，按照业务运作的顺序，在托管银行内部的基金托管业务流程主要有（　　）。
A．签署基金合同
B．基金运作
C．基金募集
D．基金终止

98、 下列各项中，属于基金运作信息披露文件的有（　　）。
A．基金份额上市交易公告书
B．基金资产净值和份额净值公告
C．基金年度报告
D．澄清公告

99、 基金托管人在基金运作中具有非常重要的作用，主要体现在（　　）。
A．监督基金管理人的投资运作行为是否符合法律法规及基金合同的规定
B．基金资产由独立于基金管理人的基金托管人保管，可以防止基金财产挪作他用，有利于保障基金资产的安全
C．基金托管人对基金管理人的投资运作(包括投资对象、投资范围、投资比例、禁止投资行为等)进行监督，可以促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产，有利于保护基金份额持有人的权益
D．基金托管人对基金资产所进行的会计复核和净值计算，有利于防范、减少基金会计核算中的差错，保证基金份额净值和会计核算的真实性和准确性

100、 QDII基金申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的区别主要在于（　　）.
A．一般情况下，QDII基金申购、赎回的币种为人民币
B．基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况下，接受其他币种的申购、赎回
C．拒绝或暂停申购的情形与一般开放式基金有所不同
D．基金资产规模可以超出中国证监会、国家外汇管理局核准的境外证券投资额度