2015年证券从业资格考试《投资基金》权威冲刺卷(1)

71、 资产配置的基本步骤有（　　）。
A．明确投资目标和限制因素
B．明确资本市场的期望值
C．寻找最佳的资产组合
D．明确资产组合中包括哪几类资产


72、 公司治理的基本原则包括（　　）。
A．公司独立运作原则
B．强化制衡机制原则
C．维护公司的统一性和完整性原则
D．股东利益最大化原则


73、 基金公司投资管理人员的基本行为规范表述正确的是（　　）。
A．当基金份额持有人利益与公司利益冲突时，应当坚持基金份额持有人利益优先的原则
B．应当首先维护基金份额持有人利益
C．当基金份额持有利益与公司利益冲突时，应当坚持公司利益优先的原则
D．应当首先维护公司股东的利益


74、 申请基金行业高级管理人员任职资格，应当具备的条件有（　　）。
A．取得基金从业资格
B．通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
C．具有3年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历
D．最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚


75、 投资者心理偏差与投资者非理性行为包括（　　）。
A．过分自信
B．重视当前和熟悉的事物
C．回避损失和“心理”会计
D．避免“后悔”心理


76、 基金管理公司开展特定客户资产管理业务时不得有以下（　　）行为。
A．不得采用任何方式向资产委托人返还管理费
B．违规向客户承诺收益或承担损失
C．将其固有财产或者他人财产混同于委托财产从事证券投资
D．不得通过报刊、电视、广播、互联网(基金管理公司网站除外)和其他公共媒体公开推介具体的特定客户资产管理业务方案


77、 基金销售机构内部控制的内容包括（　　）。
A．内部环境控制
B．销售决策流程控制
C．销售业务流程控制
D．会计系统内部控制


78、 在营销环境的诸多因素中，基金管理人最需要关注的有（　　）。
A．销售公司本身的情况
B．影响投资者决策的因素
C．监管机构对基金营销的监管
D．基金市场的总体情况


79、 开放式基金成立后的存续期内，出现（　　）情况基金管理人应该及时向中国证监会报告，说明原因及解决方案。
A．有效持有人数连续20个工作日达不到100人
B．连续20个工作13内最低基金资产净额低于5000万元
C．有效持有人数30个工作13达不到100人
D．连续20个工作日最低基金资产净额低于1亿元


80、 董事会审议下列（　　）事项应当经过2／3以上的独立董事通过。
A．公司及基金投资运作中的重大关联交易
B．聘请或者更换会计师事务所
C．公司管理的基金季度报告
D．公司和基金审计事务