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　　基金管理人概述
　　一、基金管理公司的市场准入
　　1、准入条件：(特别重点，要逐条学习，特别是涉及数字的，应强化记忆)
　　★ 基金管理公司的注册资本不应低于1 亿元人民币。
　　★ 其主要股东(指出资额占基金管理公司注册资本的比例，且不低于25%的股东)应具备下列条件：
　　(1)从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理;
　　(2)注册资本不低于3 亿元人民币;
　　(3)具有较好的经营业绩，资产质量良好;
　　(4)持续经营3 个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善;
　　(5)近3 年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚;
　　(6)没有挪用客户资产等损害客户利益的行为;
　　(7)没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间;
　　(8)具有良好的社会信誉，★在税务、工商等行政机关，以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。
　　★ 其他股东要求：
　　注册资本、净资产应当不低于1 亿元人民币，资产质量良好，且具备上述第4 项至第8 项规定的条件。
　　★ 中外合资基金管理公司的境外股东应具备下列条件：
　　(1)为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚。
　　(2)所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。
　　(3)实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币。
　　(4)经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。
　　例题：基金管理公司的注册资本应不低于3亿元人民币。（）
　　「答案」B「解析」基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币。
　　二、基金管理人的职责
　　基金管理人的具体职责：(12项，多选题居多)
　　重要掌握：(2)要办理基金备案手续
　　(6)编制中期和年度基金报告
　　(7)计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格;
　　(8)办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。
　　基金管理人的投资管理能力与风险控制能力的高低直接关系到投资者投资回报的高低与投资目标能否实现。
　　基金管理人任何不规范的操作都有可能对投资者的利益造成伤害。基金管理人必须以投资者的利益为利益，严防利益冲突与利益输送。
　　例题1：(判断正误)资金管理人在员工的利益与投资者的利益发生冲突的时候，从保护本公司员工利益的角度出发，要以本公司员工的利益为先。
　　答案：错误
　　例题2：(判断正误)在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。
　　答案：正确
　　三、基金管理公司的主要业务
　　五项业务：（重点，多选题）
　　募集与管理基金是基金管理公司的主要活动，但在募集与管理基金的过程中基金管理公司还需要承担一些其他行政事务。除基金业务外，基金管理公司还可以从事一些其他的受托资产管理业务。
　　(一) 证券投资基金业务
　　基金募集与销售、投资管理、基金运营服务（后台保障，通常包括基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露等业务）
　　(二) 特定客户资产管理业务
　　1、专户理财业务
　　2、可办理的业务类型：单一客户办理特定资产管理业务，特定的多个客户办理特定资产管理业务
　　(三) 投资咨询服务
　　不需报经中国证监会审批，可以向QFII、境内保险公司等机构提供投资咨询服务。
　　禁止业务：(详记，重点)
　　1.侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益
　　2.承诺投资收益
　　3.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失
　　4.通过广告等公开方式招揽投资咨询客户
　　5.代理投资咨询客户从事证券投资
　　(四) 全国社会保险基金管理及企业年金管理业务
　　(五) QDII业务
　　基金管理公司从事QDII业务的条件：（重点、多选题）
　　1．财务资信要求。净资产不少于2亿元人民币；经营证券投资基金管理业务达2年以上；在近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产。
　　2．人员要求：具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名，具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名；
　　3．具有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范；
　　4．近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查；
　　5．中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。
　　四、基金管理公司的业务特点
　　基金管理公司在业务上的特点：(4点，多选题)
　　(1)经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多;
　　(2)资产管理规模的扩大对基金管理公司具有重要的意义;
　　(3)知识密集型产业的特色;
　　(4)业务对时间与准确性的要求很高，任何失误与迟误都会造成很大问题;