投资基金冲刺班讲义:基金销售渠道与促销手段
一、国外基金销售渠道的状况
国际上,开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。
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直销渠道 |
代销渠道 |
渠道 |
直属的销售队伍 |
独立的投资顾问 |
直属的分支机构网点 |
银行、券商的销售网络 | |
直接推销 |
基金超市 | |
通过邮寄、电话、互联网 |
折扣经纪人 | |
渠道 |
对客户财务状况更了解,对客户控 |
对客户的控制力弱。但有广泛的客户 |
更容易发现产品或服务方面的不足 |
客户可得到独立的顾向服务 | |
易于建立双向持久的联系,提高忠 |
代销机构有业绩才有佣金。基金公司 | |
推销新产品更容易 |
商业对手对渠道的竞争提高了代销成本 |
介绍六种渠道:多选题、判断题,注意直销代销的的比较
(一)银行
(二)保险公司
(三)独立的理财顾问
(四)直销
(五)网上交易和基金超市
(六)机构销售
例题
4:在欧洲,()是主要的证券投资基金销售渠道。
A、商业银行
B、证券公司
C、基金公司
D、其他
答案:A
二、我国基金销售渠道的状况
介绍六种渠道:多选题、判断题,注意六种渠道的比较
(一)商业银行
(二)证券公司
(三)证券咨询机构和专业基金销售公司
(四)基金公司直销中心
(五)网上交易
(六)利用交易所交易系统平台
三、基金的促销手段(多选题)
(一)人员推销
(二)广告促销
(三)营业推广
营业推广手段:5类,(多选题)
1、销售网点宣传
2、激励手段
3、投资者交流
4、费率优惠
5、其他手段
(四)公共关系
例题
5:一般来说营业推广手段包括()。
A。激励手段
B。销售网点宣传
C。费率优惠
D。投资者交流
答案:ABCD
四、客户服务(多选题、判断题)
(一)电话服务中心
电话服务中心通常以电脑软、硬件设备为后援,同时开辟人工座席和自动语音。
(二)邮寄服务
(三)自动传真、电子信箱与手机短信
(四)“一对一”专人服务
有“量体裁衣”的特点。
(五)互联网的应用
(六)媒体和宣传手册的应用
(七)讲座、推介会和座谈会
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