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投资基金冲刺班讲义:基金销售渠道与促销手段

2014年2月19日作者:【卢瑜】
  基金销售渠道与促销手段
  一、国外基金销售渠道的状况
  国际上,开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。

 

直销渠道

代销渠道

渠道
   构成

直属的销售队伍

独立的投资顾问

直属的分支机构网点

银行、券商的销售网络

直接推销

基金超市

通过邮寄、电话、互联网

折扣经纪人

渠道
   特点

对客户财务状况更了解,对客户控
   制力较强

对客户的控制力弱。但有广泛的客户
   基础

更容易发现产品或服务方面的不足

客户可得到独立的顾向服务

易于建立双向持久的联系,提高忠
   诚度

代销机构有业绩才有佣金。基金公司
   不承担固定成本

推销新产品更容易

商业对手对渠道的竞争提高了代销成本

  介绍六种渠道:多选题、判断题,注意直销代销的的比较
  (一)银行
  (二)保险公司
  (三)独立的理财顾问
  (四)直销
  (五)网上交易和基金超市
  (六)机构销售
  例题
  4:在欧洲,()是主要的证券投资基金销售渠道。
  A、商业银行
  B、证券公司
  C、基金公司
  D、其他
  答案:A
  二、我国基金销售渠道的状况
  介绍六种渠道:多选题、判断题,注意六种渠道的比较
  (一)商业银行
  (二)证券公司
  (三)证券咨询机构和专业基金销售公司
  (四)基金公司直销中心
  (五)网上交易
  (六)利用交易所交易系统平台
  三、基金的促销手段(多选题)
  (一)人员推销
  (二)广告促销
  (三)营业推广
  营业推广手段:5类,(多选题)
  1、销售网点宣传
  2、激励手段
  3、投资者交流
  4、费率优惠
  5、其他手段
  (四)公共关系
  例题
  5:一般来说营业推广手段包括()。
  A。激励手段
  B。销售网点宣传
  C。费率优惠
  D。投资者交流
  答案:ABCD
  四、客户服务(多选题、判断题)
  (一)电话服务中心
  电话服务中心通常以电脑软、硬件设备为后援,同时开辟人工座席和自动语音。
  (二)邮寄服务
  (三)自动传真、电子信箱与手机短信
  (四)“一对一”专人服务
  有“量体裁衣”的特点。
  (五)互联网的应用
  (六)媒体和宣传手册的应用
  (七)讲座、推介会和座谈会


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400 / 400
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400 / 400
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