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　　基金销售机构的准入条件与职责
　　一、基金销售机构的准入条件（重点，需逐条记忆，并注意区分几类不同机构的准入条件，并注意数字细节的考察，多选题、判断题）
　　1、商业银行申请基金代销业务资格条件(9点，逐条记忆)
　　2、证券公司申请基金代销业务资格条件：（共有8 点与银行准入条件2-9项相同）+4 点（新要求）
　　3、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格条件：共有8 点与银行准入条件2-9项相同+共2 点与证券公司准入条件3-4项相同+4 点（新要求）
　　4、专业基金销售机构申请基金代销业务资格条件：共5 点与银行准入条件3-7项相同+共2 点与证券公司准入条件3-4项相同+共2 点与证券投资咨询机构准入条件1-2项相同+4 点（新要求）
　　例题
　　6.关于专业基金销售机构申请基金代销业务资格应具备的条件，下列说法错误的是（）。
　　A.有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围
　　B.主要出资人是依法设立的持续经营3个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于2000万元人民币，财务状况良好，运作规范稳定，近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
　　C.取得基金从业资格的人员不少于50人，且不低于员工人数的1／2
　　D.高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事5年以上基金业务或者7年以上证券、金融业务的工作经历
　　「答案」BCD「解析」专业基金销售机构申请基金代销业务资格除应具备《证券投资基金销售管理办法》第九条第（三）项至第（七）项、第十条第（三）项和第（四）项以及第十一条第（一）项和第（二）项规定的条件外，还应当具备下列条件：①有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围；②主要出资人是依法设立的持续经营3个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于3000万元人民币，财务状况良好，运作规范稳定，近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；③取得基金从业资格的人员不少于30人，且不低于员工人数的1／2；④中国证监会规定的其他条件。《证券投资基金销售管理办法》第十一条第（一）项是指"注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本"；第十一条第（二）项是指"高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历".
　　7.关于商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件，下列说法正确的有（）。
　　A.资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定
　　B.财务状况良好，运作规范稳定，近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚或刑事处罚
　　C.有专门负责基金代销业务的部门
　　D.公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的l／2，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历
　　「答案」ACD「解析」B项财务状况良好，运作规范稳定，近3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或刑事处罚。
　　二、基金销售机构的职责规范（多选题，注意细节知识出判断题）
　　1.签订代销协议，明确委托关系。
　　2.基金管理人应制定业务规则并监督实施。
　　3.建立相关制度。
　　4.严格账户管理。
　　在有基金托管资格的商业银行开立与基金销售有关的账户，并由该银行对账户内的资金进行监督。基金募集期内募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。