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　　基金销售活动的规范
　　一、基金销售机构人员行为的规范(重点看禁止规定部分，考点，多选题、判断题)
　　(1)遵纪守法
　　(2)基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销售活动时，不得有下列情形：以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;以低于成本的销售费率销售基金;募集期间对认购费打折;承诺利用基金资产进行利益输送;挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金;在基金宣传推介材料上采取不规范的竞争行为;中国证监会规定禁止的其他情形。
　　(3)基金销售人员应依法为基金份额持有人保守秘密，不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息或其他信息。
　　(4)未经基金管理人或者代销机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动;从事宣传推介基金活动的人员还应当取得基金从业资格。
　　二、基金宣传推介材料的规范 (重点看禁止规定部分，注意细节知识考点)
　　(一)对基金销售宣传活动时间的规定
　　募集申请获核准前，不得分发、分布宣传推介材料和发售基金份额。
　　(二)对基金销售宣传活动方式的规定
　　基金的宣传推介材料，应当事先经基金管理人的督察长检查，出具合规意见书，并报中国证监会备案。中国证监会自收到备案材料之日起20个工作日内，依法进行审查，出具是否有异议的书面意见。
　　(三)基金销售宣传的禁止规定（多选题、判断题）
　　7项不得在推介材料中出现的情形
　　(四)对基金业绩宣传的规定
　　6项对基金过往业绩宣传的规定：（多选题、细节知识易出判断题）
　　可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。
　　合同生效6个月—1年，登载从合同生效之日起计算的业绩；
　　合同生效l年—l0年，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应登载当年上半年度的业绩；
　　合同生效l0年以上的，应当登载近l0个完整会计年度的业绩。
　　(四)基金宣传推介材料的报送
　　在分发或公布基金宣传推介材料之日起5 个工作日内递交报告材料。
　　三、基金销售费用的规范
　　例题7：
　　判断正误：行业协会可以在自律规则中规定基金销售费用的标准。
　　答案：正确
　　基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的5%。赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%;赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，余额归入基金财产。
　　基金管理人可以根据投资者的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准，也可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准。
　　未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
　　例题8：
　　判断正误：未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
　　答案：正确
　　四、证券投资基金销售适用性（多选题）
　　★审慎调查：
　　基金产品风险评价：
　　★投资人风险承受能力调查和评价：
　　五、基金营销中的投资者教育(09年新增内容)
　　投资者教育目的：（多选题、理解记忆）
　　1、了解基金
　　2、了解自己
　　3、了解市场
　　4、了解历史
　　5、了解基金管理公司