历年真题答案及解析
一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)
1．【答案】B
【解析】投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。
2．【答案】C
【解析】中国证监会于2007年3月对认购费用及认购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取，计算公式为：认购费用=净认购金额×认购费率；净认购金额=认购金额／(1+认购费率)；认购份额=(净认购金额+认购利息)／基金份额面值。
3．【答案】B
【解析】中国证监会于2007年3月对认(申)购费用及认(申)购份额计算方法进行了统一规定：基金认购费率将统一按净认购金额为基础收取。
4．【答案】D
【解析】赎回总金额=赎回份额×赎回日基金份额净值；赎回费用=赎回总金额×赎回费率；赎回金额=赎回总金额一赎回费用。即赎回总金额=10000×1．05=10500(元)，赎回费用=10500×0．5%=52．5(元)，赎回金额=10500-52．5=10447．5(元)。
5．【答案】B
【解析】投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常称为基金的申购。开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。可见开放式基金份额的申购与赎回是在基金份额持有人和基金管理人之间进行的。
6．【答案】C
【解析】目前，开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为：①“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；②“未知价”交易原则。
7．【答案】C
【解析】一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T+I 日为投资者办理增加权益的登记手续；投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。
8．【答案】C
【解析】单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的l0%U寸，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金转换中该基金的转出申请加上基金的赎回申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。
9．【答案】A
【解析】ETF的基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。ETF建仓期不超过3个月。
10．【答案】C
【解析】基金份额上市交易应符合下列条件：①基金份额上市交易规则规定的其他条件；②基金募集金额不低于2亿元人民币；③基金合同期限为5年以上；④基金份额持有人不少于1000人；⑤基金的募集符合《证券投资基金法》的规定。
11．【答案】B
【解析】净认购金额=申购金额／(1+申购费率)=10000／(1+1．5%)=9852．22(元)，申购份额=9852．22／1．05=9383．06(份)。
12．【答案】D
【解析】为了保证份额折算的准确性，ETF基金份额折算比例以四舍五人的方法保留小数点后8位。
13．【答案】B
【解析】买入LOF申报数量应为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0．001元人民币。
14．【答案】A
【解析】基金登记过程实际上是登记机构通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。这个过程与基金的申购(认购)、赎回过程是一致的。
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