报考证券从业专业资格考试的考生,经常在报名证券分析师和证券投资顾问中犹豫。报考哪个考试,首先需要知道你想从事的是什么。一起来看看证券投资顾问和证券分析师两个考试岗位和工作内容有什么区别吧!
投资顾问和分析师在协会的注册是两类执照,简单的讲,分析师是为机构客户提供专业的投资建议的,如基金公司、证券公司之类,是给基金经理之类提供专业的某行业的投资建议,可能行外人听起来晦涩难懂;投资顾问是面对炒股票的投资者的,也就是券商经纪业务的客户,在券商客户经理的上面一层是投资顾问,为客户答疑解惑,维护客户关系的。
证券投资顾问 | 证券分析师 | |
牌照不同 | 注册投资顾问 | 注册投资分析师 |
任职部门 | 一般是在营业部,针对个人投资者 | 一般是在总部研究部,针对机构投资者,更专业 |
工作内容 | 面对客户咨询的,侧重于个股的推荐,偏sales(前台) | 偏向研究的,调研公司,数据分析,推荐股票,路演等,协助投资顾问pitch客户,给出的投资建议把握层次较高 |
客户差异 | 多服务个人客户 | 对内服务自营、资管、对外服务基金 |
收入构成 | 底薪加绩效公司,如投顾客户的佣金分成、如向客户收费,收费分成等 | 年薪制,另加奖金,绩效公司不明显 |
身份地位 | 相对弱势 | 地位相对投顾要强势 |
证券投资顾问一般是针对证券公司总部以外的下辖营业部设置的岗位,监管机构为了规范从业人员行为,设置了这一监管机构认可且备案的监管岗位,投资顾问的观点代表的是营业部乃至公司的观点和形象,在营业部低位高,属于内部正式编制。投顾岗位设置后,原营业部分析师岗位取消。其实最简单也最直接的区别就是,分析师只有总部才有,营业部只有投顾;投顾不负责做研究,只负责传达分析师的观点,分析师刚好相反。