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《金融市场基础知识》第 1 章真题

1、在全球金融体系的主要参与者中，不属于存款吸收机构的是（）。

A、证券交易商

B、信用合作社

C、储蓄银行

D、抵押贷款银行

参考答案：A

参考解析：存款吸收机构，是指通过自己的账户，以中介的方式将资金从贷款人转向借款人的单位。存款吸收机构

包括商业银行和其他存款吸收机构。商业银行通常吸收存款，在支付系统中处于核心地位。其他存款吸收机构包括

储蓄银行、开发银行、信用合作社、投资银行、抵押贷款银行以及建房互助协会、吸收存款的小额贷款机构。

2、下列关于直接融资的说法，错误的是（）

A、通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用

B、直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配

C、我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，在这个过程中稳定直接融资比重，有利于提高实

体经济健康稳定发展

D、直接融资和间接融资的比例反映了一国金融体系风险和分布情况

参考答案：C

参考解析：D 正确，第一，直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系风险和分布情况。提高直接融资比重平衡

金融体系结构，可以起到分散过度集中于银行的金融风险作用，有利于金融和经济的平稳运行。

B 正确，第二，直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配。

C 错误，我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，在这个过程中提高直接融资比重，特别是发

展多种股权融资方式能够弥补间接融资的不足，也有利于提高实体经济的健康稳定发展。

A 正确，第三，通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用。

3、下列关于全球金融市场监管的说法，错误的有（）。

Ⅰ、当前英国金融市场的主要监管机构包括英格兰银行、金融服务局和财政部

Ⅱ、在美国，商品期货交易委员会负责监管期货和期权市场

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《金融市场基础知识》第 1 章真题

1、在全球金融体系的主要参与者中，不属于存款吸收机构的是（）。

A、证券交易商

B、信用合作社

C、储蓄银行

D、抵押贷款银行

参考答案：A

参考解析：存款吸收机构，是指通过自己的账户，以中介的方式将资金从贷款人转向借款人的单位。存款吸收机构

包括商业银行和其他存款吸收机构。商业银行通常吸收存款，在支付系统中处于核心地位。其他存款吸收机构包括

储蓄银行、开发银行、信用合作社、投资银行、抵押贷款银行以及建房互助协会、吸收存款的小额贷款机构。

2、下列关于直接融资的说法，错误的是（）

A、通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用

B、直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配

C、我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，在这个过程中稳定直接融资比重，有利于提高实

体经济健康稳定发展

D、直接融资和间接融资的比例反映了一国金融体系风险和分布情况

参考答案：C

参考解析：D 正确，第一，直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系风险和分布情况。提高直接融资比重平衡

金融体系结构，可以起到分散过度集中于银行的金融风险作用，有利于金融和经济的平稳运行。

B 正确，第二，直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配。

C 错误，我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，在这个过程中提高直接融资比重，特别是发

展多种股权融资方式能够弥补间接融资的不足，也有利于提高实体经济的健康稳定发展。

A 正确，第三，通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用。

3、下列关于全球金融市场监管的说法，错误的有（）。

Ⅰ、当前英国金融市场的主要监管机构包括英格兰银行、金融服务局和财政部

Ⅱ、在美国，商品期货交易委员会负责监管期货和期权市场

Ⅲ、美国国会于 1986 年通过的《政府债券法案》赋予财政部监管整个政府债券市场的职责

Ⅳ、目前，中国香港的金融监管机构主要包括香港金融管理局、银行业监理处、证券及期货事务监察委员会和保险

业监理处

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ

参考答案：B

解析：2001 年统一监管机构——金融服务局（FSA）正式成立，负责对银行、证券、保险业金融机构实施审慎监

管，统一监管体制得以确立。

商品期货交易委员会设立于 1974 年，负责监管美国期货和期权市场。

美国国会于 1986 年通过了《政府债券法案》，赋予财政部监管整个政府债券市场的职责，具体监管政府债券经纪

商和交易商的交易行为，以保护投资者，建立公平、公正和富有流动性的市场。

目前，中国香港的金融监管机构主要包括香港金融管理局（金管局）、证券及期货事务监察委员会（证监会）和保

险业监理处 （保监处），分别负责监管银行业、证券和期货业以及保险业。

4、国际证监会组织公布的证券市场监管目标是（）

Ⅰ、保护投资者利益

Ⅱ、稳定市场价格

Ⅲ、保持证券市场的公平、效率和透明

Ⅳ、降低系统性风险

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：A

参考解析：国际证监会组织于 1998 年制定的《证券监管目标和原则》公布了证券监管 的三个目标：一是保护投

资者利益；二是保证证券市场的公平、效率和透明；三是降低系统性风险。

5、关于全球金融市场历史演变的说法，正确的是（）

A、美国的第一个证券交易所是纽约证券交易所

B、15 世纪中叶，随着资本主义经济的发展，所有权和经营权相分离的生产经营方式——股份公司出现

C、14 世纪意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的交易

D、一般认为，有形的、有组织的金融市场首先形成于 17 世纪的欧洲大陆

参考答案：D

参考解析：美国的第一个证券交易所是费城证券交易所。A 错

16 世纪中叶，随着资本主义经济的发展，所有权和经营权相分离的生产经营方式——股份公司出现。B 错

15 世纪意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的买卖。C 错

Ⅲ、美国国会于 1986 年通过的《政府债券法案》赋予财政部监管整个政府债券市场的职责

Ⅳ、目前，中国香港的金融监管机构主要包括香港金融管理局、银行业监理处、证券及期货事务监察委员会和保险

业监理处

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ

参考答案：B

解析：2001 年统一监管机构——金融服务局（FSA）正式成立，负责对银行、证券、保险业金融机构实施审慎监

管，统一监管体制得以确立。

商品期货交易委员会设立于 1974 年，负责监管美国期货和期权市场。

美国国会于 1986 年通过了《政府债券法案》，赋予财政部监管整个政府债券市场的职责，具体监管政府债券经纪

商和交易商的交易行为，以保护投资者，建立公平、公正和富有流动性的市场。

目前，中国香港的金融监管机构主要包括香港金融管理局（金管局）、证券及期货事务监察委员会（证监会）和保

险业监理处 （保监处），分别负责监管银行业、证券和期货业以及保险业。

4、国际证监会组织公布的证券市场监管目标是（）

Ⅰ、保护投资者利益

Ⅱ、稳定市场价格

Ⅲ、保持证券市场的公平、效率和透明

Ⅳ、降低系统性风险

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：A

参考解析：国际证监会组织于 1998 年制定的《证券监管目标和原则》公布了证券监管 的三个目标：一是保护投

资者利益；二是保证证券市场的公平、效率和透明；三是降低系统性风险。

5、关于全球金融市场历史演变的说法，正确的是（）

A、美国的第一个证券交易所是纽约证券交易所

B、15 世纪中叶，随着资本主义经济的发展，所有权和经营权相分离的生产经营方式——股份公司出现

C、14 世纪意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的交易

D、一般认为，有形的、有组织的金融市场首先形成于 17 世纪的欧洲大陆

参考答案：D

参考解析：美国的第一个证券交易所是费城证券交易所。A 错

16 世纪中叶，随着资本主义经济的发展，所有权和经营权相分离的生产经营方式——股份公司出现。B 错

15 世纪意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的买卖。C 错

6、能够促进储蓄-投资转化的市场是（）.

A、房地产市场

B、技术市场

C、劳动力市场

D、金融市场

参考答案：D

参考解析：金融市场或金融体系首先使“意愿的储蓄”脱离了实物窖藏的方式，使社会可用的投资品总量增长，同

时，又将“货币形态”的储蓄 提供给需要追加投资的部门，使它们能够支付得起对投资品的需要，最后促成厂商

“非正常存货投资”的减少，最终实现全社会储蓄与投资的一种事前的或计划的均衡，增进了社会福利。

7、下列关于直按融资和间接融资的说法，正确的是（）。

A、间接融资方式具有不可逆性

B、间接融资分散于各种场合

C、在直接融资中，融资信誉的差异性相对较小

D、在直接融资中，融资者具有相对较强的自主性

参考答案：D

参考解析：间接融资全部具有可逆性（即可返还性）。通过金融中介的融资均属借贷融资， 到期必须归还并支付

利息。直接融资是在无数个企业相互之间、政府与企业和个人之间、 个人与个人之间，或企业与个人之间进行的，

因此，融资活动分散于各种场合。直接融资的融资信誉有较大的差异性。由于直接融资是在企业和企业之间、个 人

与个人之间，或者企业与个人之间进行的，而不同的企业或者个人，其信誉好坏有较大的差异，债权人往往难以全

面、深入地了解债务人的信誉状况，从而融资信誉将存在较大的差异和风险。直接融资融资者有相对较强的自主性。

在法律允许的范围内，融资者可以自己决定融资的对象和数量。

8、下列关于金融市场的说法，错误的有（ ） 。

Ⅰ、现代金融市场一般以有形市场为主、无形市场为辅

Ⅱ、金融市场是以有价证券为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和

Ⅲ、金融市场与产品市场相同，是要素市场的一种

Ⅳ、金融市场是创造和交易金融资产的市场

A、Ⅰ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：B

参考解析：与产品市场不同，金融市场是要素市场的一种。金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产

为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。金融市场参与者不仅在有形的固定场所进行金融资产交易，还通

过各种通信手段进行联系，形成庞大的无形金融市场网络。现代金融市场往往是无形的市场。

9、下列关于国际资金流动方式的说法，正确的是（）

A、保值性资金的流动属于国际长期资金流动

6、能够促进储蓄-投资转化的市场是（）.

A、房地产市场

B、技术市场

C、劳动力市场

D、金融市场

参考答案：D

参考解析：金融市场或金融体系首先使“意愿的储蓄”脱离了实物窖藏的方式，使社会可用的投资品总量增长，同

时，又将“货币形态”的储蓄 提供给需要追加投资的部门，使它们能够支付得起对投资品的需要，最后促成厂商

“非正常存货投资”的减少，最终实现全社会储蓄与投资的一种事前的或计划的均衡，增进了社会福利。

7、下列关于直按融资和间接融资的说法，正确的是（）。

A、间接融资方式具有不可逆性

B、间接融资分散于各种场合

C、在直接融资中，融资信誉的差异性相对较小

D、在直接融资中，融资者具有相对较强的自主性

参考答案：D

参考解析：间接融资全部具有可逆性（即可返还性）。通过金融中介的融资均属借贷融资， 到期必须归还并支付

利息。直接融资是在无数个企业相互之间、政府与企业和个人之间、 个人与个人之间，或企业与个人之间进行的，

因此，融资活动分散于各种场合。直接融资的融资信誉有较大的差异性。由于直接融资是在企业和企业之间、个 人

与个人之间，或者企业与个人之间进行的，而不同的企业或者个人，其信誉好坏有较大的差异，债权人往往难以全

面、深入地了解债务人的信誉状况，从而融资信誉将存在较大的差异和风险。直接融资融资者有相对较强的自主性。

在法律允许的范围内，融资者可以自己决定融资的对象和数量。

8、下列关于金融市场的说法，错误的有（ ） 。

Ⅰ、现代金融市场一般以有形市场为主、无形市场为辅

Ⅱ、金融市场是以有价证券为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和

Ⅲ、金融市场与产品市场相同，是要素市场的一种

Ⅳ、金融市场是创造和交易金融资产的市场

A、Ⅰ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：B

参考解析：与产品市场不同，金融市场是要素市场的一种。金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产

为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。金融市场参与者不仅在有形的固定场所进行金融资产交易，还通

过各种通信手段进行联系，形成庞大的无形金融市场网络。现代金融市场往往是无形的市场。

9、下列关于国际资金流动方式的说法，正确的是（）

A、保值性资金的流动属于国际长期资金流动

B、国际信贷属于国际短期资金流动

C、国际间接投资属于国际短期资金流动

D、套利性资金的流动属于国际短期资金流动

答案：D

解析：国际短期资金流动主要包括贸易资金的流动、套利性资金的流动、保值性资金的流动以及投机性资金的流动

四种类型。

10、1992 年以前，我国对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管的机构是（）。

A、财政部

B、国家发改委

C、中国人民银行

D、国务院金融稳定委员会

答案：C

解析：第一阶段为 1992 年以前的中国人民银行集中统一监管阶段。1978 年，中国人民银行总行从财政部独立划

出，恢复了国家银行的地位。1984 年 1 月 1 日，中国人民银行开始专门行使中央银行职能，负责对银行业、证券

业、保险业、信托业实行集中统一监管。

11、现有研究普遍认为，（）在场外金融衍生品交易市场的缺失，是次贷危机的重要原因之一。

A、信用衍生品市场对冲

B、提高抵押品即止

C、中央交易对手机制

D、净额结算机制

答案：C

解析：现有研究普遍认为，中央交易对手机制在场外金融衍生品交易市场的缺失，是次贷危机发生的重要原因之一。

12、下列关于国际金融监管体系的说法，正确的是（）

Ⅰ、2017 年 12 月，巴塞尔委员会公布了《巴塞尔Ⅲ：后危机改革的最终方案》

Ⅱ、提供国际保险界交流平台是 IAIS 发挥重要作用的重要方面

Ⅲ、《证券监管目标与原则》确立了证券监管的三项目标，即保护投资者，确保市场的公平，高效和透明，减少风

险。

Ⅳ、中国证券业协会是 IOSCO 的正式会员

A、Ⅰ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ

B、国际信贷属于国际短期资金流动

C、国际间接投资属于国际短期资金流动

D、套利性资金的流动属于国际短期资金流动

答案：D

解析：国际短期资金流动主要包括贸易资金的流动、套利性资金的流动、保值性资金的流动以及投机性资金的流动

四种类型。

10、1992 年以前，我国对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管的机构是（）。

A、财政部

B、国家发改委

C、中国人民银行

D、国务院金融稳定委员会

答案：C

解析：第一阶段为 1992 年以前的中国人民银行集中统一监管阶段。1978 年，中国人民银行总行从财政部独立划

出，恢复了国家银行的地位。1984 年 1 月 1 日，中国人民银行开始专门行使中央银行职能，负责对银行业、证券

业、保险业、信托业实行集中统一监管。

11、现有研究普遍认为，（）在场外金融衍生品交易市场的缺失，是次贷危机的重要原因之一。

A、信用衍生品市场对冲

B、提高抵押品即止

C、中央交易对手机制

D、净额结算机制

答案：C

解析：现有研究普遍认为，中央交易对手机制在场外金融衍生品交易市场的缺失，是次贷危机发生的重要原因之一。

12、下列关于国际金融监管体系的说法，正确的是（）

Ⅰ、2017 年 12 月，巴塞尔委员会公布了《巴塞尔Ⅲ：后危机改革的最终方案》

Ⅱ、提供国际保险界交流平台是 IAIS 发挥重要作用的重要方面

Ⅲ、《证券监管目标与原则》确立了证券监管的三项目标，即保护投资者，确保市场的公平，高效和透明，减少风

险。

Ⅳ、中国证券业协会是 IOSCO 的正式会员

A、Ⅰ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ

答案：D

解析：Ⅰ正确，2017 年 12 月 8 日巴塞尔委员会公布了《巴塞尔Ⅲ：后危机改革的最终方案》。

Ⅱ正确，当前ⅠAⅠS 主要在三个方面发挥着重要作用：一是制定国际保险监管规则；二是发布国际保险最新动态；

三是提供国际保险界交流平台。

Ⅲ错误，《证券监管目标与原则》是ⅠOSCO 的纲领性文件，于 1998 年首次发布，最新一次于 2017 年修订。文

件确立了证券监管的三项目标，即保护投资者，确保市场的公平、高效和透明，减少系统性风险。

Ⅳ错误，上海证券交易所、深圳证券交易所、中国金融期货交易所、中国证券登记结算有限责任公司、中国证券投

资者保护基金有限责任公司、中国证券业协会、中国证券投资基金业协会是ⅠOSCO 的附属会员。

13、关于金融市场功能，下列说法错误的有（）

Ⅰ、在一个有效市场当中，价格反映了所有市场参与者所能搜集到的信息总和

Ⅱ、金融资产本身存在的价格风险可以通过期货，期权等金融衍生品交易实现套利

Ⅲ、金融资产具有的社会价值指的是其对未来现金流的要求权

Ⅳ、金融市场通过金融资产交易实现货币资金供给者和需求者之间的转移，套利，进有形成资本形成

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解析：选项Ⅰ表述正确，在一个有效的市场当中，价格反映了所有市场参与者所能搜集到的信息总和。

选项Ⅱ表述错误，金融资产本身存在的价格风险可以通过期货、期权等金融衍生品交易实现套期保值

选项Ⅲ表述错误，金融资产有经济价值，其价值是对未来现金流的要求权。

选项Ⅳ表述错误，金融市场的首要功能是资金融通。金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之

间的转移，促进有形资本形成。

答案：D

解析：Ⅰ正确，2017 年 12 月 8 日巴塞尔委员会公布了《巴塞尔Ⅲ：后危机改革的最终方案》。

Ⅱ正确，当前ⅠAⅠS 主要在三个方面发挥着重要作用：一是制定国际保险监管规则；二是发布国际保险最新动态；

三是提供国际保险界交流平台。

Ⅲ错误，《证券监管目标与原则》是ⅠOSCO 的纲领性文件，于 1998 年首次发布，最新一次于 2017 年修订。文

件确立了证券监管的三项目标，即保护投资者，确保市场的公平、高效和透明，减少系统性风险。

Ⅳ错误，上海证券交易所、深圳证券交易所、中国金融期货交易所、中国证券登记结算有限责任公司、中国证券投

资者保护基金有限责任公司、中国证券业协会、中国证券投资基金业协会是ⅠOSCO 的附属会员。

13、关于金融市场功能，下列说法错误的有（）

Ⅰ、在一个有效市场当中，价格反映了所有市场参与者所能搜集到的信息总和

Ⅱ、金融资产本身存在的价格风险可以通过期货，期权等金融衍生品交易实现套利

Ⅲ、金融资产具有的社会价值指的是其对未来现金流的要求权

Ⅳ、金融市场通过金融资产交易实现货币资金供给者和需求者之间的转移，套利，进有形成资本形成

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解析：选项Ⅰ表述正确，在一个有效的市场当中，价格反映了所有市场参与者所能搜集到的信息总和。

选项Ⅱ表述错误，金融资产本身存在的价格风险可以通过期货、期权等金融衍生品交易实现套期保值

选项Ⅲ表述错误，金融资产有经济价值，其价值是对未来现金流的要求权。

选项Ⅳ表述错误，金融市场的首要功能是资金融通。金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之

间的转移，促进有形资本形成。

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《金融市场基础知识》第 2 章真题

1、下列关于我国金融市场运行影响因素的说法，正确的有（）

Ⅰ、信息技术使信息披露更加及时，增强了金融机构的透明性，改变了金融监管的方式

Ⅱ、市场参与者的心理和行为可以加剧金融风险

Ⅲ、文化差异是影响金融市场运行的体制因素的重要构成之一

Ⅳ、20 世纪 80 年代以后，各国普遍实行了浮动汇率制度

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析：20 世纪 70 年代以后，各国普遍实行了浮动汇率制度。文化差异不是体制因素。

2、货币政策的传导机制包括（）

Ⅰ、利率传导机制

Ⅱ、信用传导机制

Ⅲ、资产价格传导机制

Ⅳ、汇率传导机制

A、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析：各种经济理论对货币政策的传导机制有不同看法，归纳起来货币政策的传导机制主要包括以下四种：利

率传导机制；信用传导机制；资产价格传导机制；汇率传导机制。

3、下到关于我国金融业对外开放的说法，正确的有（）

Ⅰ、2018 年 8 月，中国银保监会发布相关文件，取消中资银行和金融资产管理公司外资特股比例限制，实施内外资

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《金融市场基础知识》第 2 章真题

1、下列关于我国金融市场运行影响因素的说法，正确的有（）

Ⅰ、信息技术使信息披露更加及时，增强了金融机构的透明性，改变了金融监管的方式

Ⅱ、市场参与者的心理和行为可以加剧金融风险

Ⅲ、文化差异是影响金融市场运行的体制因素的重要构成之一

Ⅳ、20 世纪 80 年代以后，各国普遍实行了浮动汇率制度

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析：20 世纪 70 年代以后，各国普遍实行了浮动汇率制度。文化差异不是体制因素。

2、货币政策的传导机制包括（）

Ⅰ、利率传导机制

Ⅱ、信用传导机制

Ⅲ、资产价格传导机制

Ⅳ、汇率传导机制

A、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析：各种经济理论对货币政策的传导机制有不同看法，归纳起来货币政策的传导机制主要包括以下四种：利

率传导机制；信用传导机制；资产价格传导机制；汇率传导机制。

3、下到关于我国金融业对外开放的说法，正确的有（）

Ⅰ、2018 年 8 月，中国银保监会发布相关文件，取消中资银行和金融资产管理公司外资特股比例限制，实施内外资

一致的股权投资比例规则

Ⅱ、按照 2018 年《外商投资证券公司管理办法》的规定，境外股东须为金融机构，且具有良好的国际声誉和经营

业绩，近 5 年业务规模、收入、利润居于国际前列

Ⅲ、2017 年 11 月，我国宣布将通过 3 年和 5 年过渡期，逐步开放外资人身险公司外方股东持股比例限制，进一步

加大保险业对外开放力度

Ⅳ、2018 年 9 月，富时罗素宣布将 A 股纳入其指数体系

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ

D、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：B

参考解析：2018 年 8 月 23 日,中国银保监会发布《中国银行保险监督管理委员会关于废止和修改部分规章的决定》，

取消中资银行和金融资产管理公司外资持股比例限制，实施内外资一致的股权投资比例规则。

2018 年 4 月 28 日，中国证监会正式发布《外商投资证券公司管理办法》。完善境外股东条件。境外股东须为金融

机构，且具有良好的国际声誉和经营业绩，近 3 年业务规模、收入、利润居于国际前列，近 3 年长期信用均保持在

高水平。

2017 年 11 月，我国就宣布将通过 3 年和 5 年过渡期，逐步放开外资人身险公司外方股东持股比例限制，进一步加

大保险业对外开放力度。

2018 年 9 月，富时罗素宣布将 A 股纳入其指数体系。

4、场外交易市场的特征有（）。

Ⅰ、挂牌标准相对较低

Ⅱ、监管较为宽松

Ⅲ、交易制度通常采用做市商制度

Ⅳ、信息披露要求较低

A、Ⅰ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：C

参考解析：场外交易市场的特征：

（1）挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求。

（2）信息披露要求较低，监管较为宽松。

（3）交易制度通常采用做市商制度。

5、“金融加速器”理论认为（）

A、金融市场只是被动地反映实体经济活动的运行状况

B、货币供应量的变化影响名义变量而不影响实际变量，货币经济只是覆盖实体经济上的一层面纱

一致的股权投资比例规则

Ⅱ、按照 2018 年《外商投资证券公司管理办法》的规定，境外股东须为金融机构，且具有良好的国际声誉和经营

业绩，近 5 年业务规模、收入、利润居于国际前列

Ⅲ、2017 年 11 月，我国宣布将通过 3 年和 5 年过渡期，逐步开放外资人身险公司外方股东持股比例限制，进一步

加大保险业对外开放力度

Ⅳ、2018 年 9 月，富时罗素宣布将 A 股纳入其指数体系

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ

D、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：B

参考解析：2018 年 8 月 23 日,中国银保监会发布《中国银行保险监督管理委员会关于废止和修改部分规章的决定》，

取消中资银行和金融资产管理公司外资持股比例限制，实施内外资一致的股权投资比例规则。

2018 年 4 月 28 日，中国证监会正式发布《外商投资证券公司管理办法》。完善境外股东条件。境外股东须为金融

机构，且具有良好的国际声誉和经营业绩，近 3 年业务规模、收入、利润居于国际前列，近 3 年长期信用均保持在

高水平。

2017 年 11 月，我国就宣布将通过 3 年和 5 年过渡期，逐步放开外资人身险公司外方股东持股比例限制，进一步加

大保险业对外开放力度。

2018 年 9 月，富时罗素宣布将 A 股纳入其指数体系。

4、场外交易市场的特征有（）。

Ⅰ、挂牌标准相对较低

Ⅱ、监管较为宽松

Ⅲ、交易制度通常采用做市商制度

Ⅳ、信息披露要求较低

A、Ⅰ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：C

参考解析：场外交易市场的特征：

（1）挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求。

（2）信息披露要求较低，监管较为宽松。

（3）交易制度通常采用做市商制度。

5、“金融加速器”理论认为（）

A、金融市场只是被动地反映实体经济活动的运行状况

B、货币供应量的变化影响名义变量而不影响实际变量，货币经济只是覆盖实体经济上的一层面纱

C、金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦及其随后产生的效应

会放大对实体经济产出的动态影响

D、未来的不确定性是货币经济的主要特征，通过利率对投资的诱导等作用，货币能影响实体经济

参考答案：C

参考解析：20 世纪 90 年代，伯南克和格特勒提出了“金融加速器”理论，揭示了经济周期和金融周期两者之间反

馈循环的微观机制。该理论认为，金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，

这些摩擦会产生“加速器”效应并放大对实体经济产出的动态影响。

6、下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是（）。

A、通常在特定区域从事商业银行业务

B、主要针对当地企业和居民需求提供金融服务

C、各项业务均衡发展

D、依靠地缘优势与当地经济发展水平

参考答案：C

参考解析：近年来，股份制商业银行资产规模增长较快，市场份额不断提升，逐渐成为银行体系的重要组成部分。

城市商业银行通常在特定的区域从事商业银行业务，依靠地缘优势、当地经济发展水平，重点针对当地企业和居民

的需求提供金融产品和服务。

7、科创板的制度规则体系可以总结为“1+2+6+N”,其中“N”是指（）。

A、中国证监会发布的《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》

B、中国证监会发布的《科创板首次公开发行股票注册管理办法（试行）》和科创板上市公司持续监管办法（试行）》

C、上海证券交易所、中国证券业协会等机构发布的其他一整套业务指引、规范和管理细则

D、上海证券交易所发布的主要业务规则，涵盖注册审核、发行承销、信息披露、交易规则等主要内容

参考答案：C

参考解析：“N”是指由上海证券交易所、中国证券业协会等机构发布的其他一整套业务指引、规范和管理细则，

包括《上海证券交易所科创板股票发行与承销业务指引》《上海证券交易所科创板企业上市推荐指引》《科创板首

次公开发行股票承销业务规范》《科创板首次公开发行股票网下投资者管理细则》等一系列文件。

8、货币政策最终目标不包括（）

A、充分就业

B、稳定物价

C、国际收支平衡

D、基础货币

参考答案：D

参考解析：货币政策最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。

9、下列关于目前创业板与科创板差异的说法，错误的是（）

A、创业板目前施行核准制，科创板则试点准册制

B、创业板定位支持传统产业创新升级，科创板则主要服务于科技创新企业

C、在交易制度方面，改革后的创业板全面向科创板靠拢，股票涨跌幅限制比例提高至 20%

C、金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦及其随后产生的效应

会放大对实体经济产出的动态影响

D、未来的不确定性是货币经济的主要特征，通过利率对投资的诱导等作用，货币能影响实体经济

参考答案：C

参考解析：20 世纪 90 年代，伯南克和格特勒提出了“金融加速器”理论，揭示了经济周期和金融周期两者之间反

馈循环的微观机制。该理论认为，金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，

这些摩擦会产生“加速器”效应并放大对实体经济产出的动态影响。

6、下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是（）。

A、通常在特定区域从事商业银行业务

B、主要针对当地企业和居民需求提供金融服务

C、各项业务均衡发展

D、依靠地缘优势与当地经济发展水平

参考答案：C

参考解析：近年来，股份制商业银行资产规模增长较快，市场份额不断提升，逐渐成为银行体系的重要组成部分。

城市商业银行通常在特定的区域从事商业银行业务，依靠地缘优势、当地经济发展水平，重点针对当地企业和居民

的需求提供金融产品和服务。

7、科创板的制度规则体系可以总结为“1+2+6+N”,其中“N”是指（）。

A、中国证监会发布的《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》

B、中国证监会发布的《科创板首次公开发行股票注册管理办法（试行）》和科创板上市公司持续监管办法（试行）》

C、上海证券交易所、中国证券业协会等机构发布的其他一整套业务指引、规范和管理细则

D、上海证券交易所发布的主要业务规则，涵盖注册审核、发行承销、信息披露、交易规则等主要内容

参考答案：C

参考解析：“N”是指由上海证券交易所、中国证券业协会等机构发布的其他一整套业务指引、规范和管理细则，

包括《上海证券交易所科创板股票发行与承销业务指引》《上海证券交易所科创板企业上市推荐指引》《科创板首

次公开发行股票承销业务规范》《科创板首次公开发行股票网下投资者管理细则》等一系列文件。

8、货币政策最终目标不包括（）

A、充分就业

B、稳定物价

C、国际收支平衡

D、基础货币

参考答案：D

参考解析：货币政策最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。

9、下列关于目前创业板与科创板差异的说法，错误的是（）

A、创业板目前施行核准制，科创板则试点准册制

B、创业板定位支持传统产业创新升级，科创板则主要服务于科技创新企业

C、在交易制度方面，改革后的创业板全面向科创板靠拢，股票涨跌幅限制比例提高至 20%

C、创业板与科创板在发行条件和发行承销等具体方面存在差异

参考答案：A

参考解析：从整体来看，创业板改革并试点注册制，在充分借鉴科创板改革经验的基础上，又基于创业板的情况作

出了部分针对性的安排。

10 如果中央银行降低再贴现率，则股价一般会（）

A、下跌

B、不能确定

C、无变化

D、上升

参考答案：D

参考解析：贴现利率实质上是中央银行向商业银行的放款利率，如果中央银行降低再贴现率，就意味着中央银行鼓

励商业银行通过再贴现以扩张信贷规模，从而增加货币供给量。

11、按照发行和募集方式不同，资本市场可以分为（）

Ⅰ、公募市场

Ⅱ、私募市场

Ⅲ、全球性市场

Ⅳ、区域性市场

A、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

参考解析：按照发行和募集方式的不同，可以将资本市场划分为公募市场和私募市场。

12、在科创板发行审核注册制方面，中国证监会主要承担的职责有（）

Ⅰ、通过向发行人提出审核问询、发行人回答问题方式开展审核工作

Ⅱ、负责科创板股票发行注册

Ⅲ、对上海证券交易所审核工作进行监督

Ⅳ、实施事前、事中、事后全过程监管

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ

参考答案:A

参考解析：上海证券交易所主要通过向发行人提出审核问询、发行人回答问题方式开展审核工作，基于科创板定位，

判断发行人是否符合发行条件、上市条件和信息披露要求。

中国证监会主要承担以下三个方面的职责：一是负责科创板股票发行注册；二是对上海证券交易所审核工作进行监

C、创业板与科创板在发行条件和发行承销等具体方面存在差异

参考答案：A

参考解析：从整体来看，创业板改革并试点注册制，在充分借鉴科创板改革经验的基础上，又基于创业板的情况作

出了部分针对性的安排。

10 如果中央银行降低再贴现率，则股价一般会（）

A、下跌

B、不能确定

C、无变化

D、上升

参考答案：D

参考解析：贴现利率实质上是中央银行向商业银行的放款利率，如果中央银行降低再贴现率，就意味着中央银行鼓

励商业银行通过再贴现以扩张信贷规模，从而增加货币供给量。

11、按照发行和募集方式不同，资本市场可以分为（）

Ⅰ、公募市场

Ⅱ、私募市场

Ⅲ、全球性市场

Ⅳ、区域性市场

A、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

参考解析：按照发行和募集方式的不同，可以将资本市场划分为公募市场和私募市场。

12、在科创板发行审核注册制方面，中国证监会主要承担的职责有（）

Ⅰ、通过向发行人提出审核问询、发行人回答问题方式开展审核工作

Ⅱ、负责科创板股票发行注册

Ⅲ、对上海证券交易所审核工作进行监督

Ⅳ、实施事前、事中、事后全过程监管

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ

参考答案:A

参考解析：上海证券交易所主要通过向发行人提出审核问询、发行人回答问题方式开展审核工作，基于科创板定位，

判断发行人是否符合发行条件、上市条件和信息披露要求。

中国证监会主要承担以下三个方面的职责：一是负责科创板股票发行注册；二是对上海证券交易所审核工作进行监

督；三是实施事前、事中、事后全过程监管。

13、下列关于保荐制度的说法，正确的有（）

Ⅰ、保荐制度是指有资格的证券公司推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，对发行人的申请文件和信息披露资

料进行审慎核查，督导发行人规范运作

Ⅱ、保荐制度主要内容包括建立保荐机构资格核准和保荐代表人的登记管理制度

Ⅲ、保荐制度的重点是明确保荐机构和保荐代表人的责任，并建立责任追究机制

Ⅳ、保荐人的保荐责任期仅为发行上市全过程

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅲ

答案：C

解析：保荐制度是指有资格的证券公司推荐符合条件的公司公开发行股票和上市,对发行人的申请文件和信息披露资

料进行审慎核查，督导发行人规范运作。

保荐制度主要内容包括：建立保荐机构资格核准和保荐代表人的登记管理制度。

保荐制度的重点是明确保荐机构和保荐代表人的责任，并建立责任追究机制。

保荐人的保荐责任期包括发行上市全过程以及上市后的一段时期。

14、全国中小企业股份转让系统分设（），符合不同标准的挂牌公司分别纳入管理。

A、创业层和成长层

B、创新层和成长层

C、创新层和基础层

D、成长层和基础层

参考答案：C

参考解析：全国中小企业股份转让系统设立伊始分设创新层和基础层，符合不同标准的挂牌公司分别纳入创新层和

基础层管理。

15、下列各项中，不属于科创板上市标准的是（）。

A、市值+收入+研发投入

B、市值+收入+现金流

C、市值+净利润+收入

D、收入+净利润+现金流

参考答案：D

参考解析：科创板 5 套上市标准：

第一套上市标准为“市值+净利润+收入”标准：预计市值不低于人民币 10 亿元，最近两年净利润均为正且累计净

利润不低于人民币 5000 万元，或者预计市值不低于人民币 10 亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于人民币

1 亿元；

第二套上市标准为“市值+收入+研发投入”标准：预计市值不低于人民币 15 亿元，最近一年营业收入不低于人民

督；三是实施事前、事中、事后全过程监管。

13、下列关于保荐制度的说法，正确的有（）

Ⅰ、保荐制度是指有资格的证券公司推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，对发行人的申请文件和信息披露资

料进行审慎核查，督导发行人规范运作

Ⅱ、保荐制度主要内容包括建立保荐机构资格核准和保荐代表人的登记管理制度

Ⅲ、保荐制度的重点是明确保荐机构和保荐代表人的责任，并建立责任追究机制

Ⅳ、保荐人的保荐责任期仅为发行上市全过程

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅲ

答案：C

解析：保荐制度是指有资格的证券公司推荐符合条件的公司公开发行股票和上市,对发行人的申请文件和信息披露资

料进行审慎核查，督导发行人规范运作。

保荐制度主要内容包括：建立保荐机构资格核准和保荐代表人的登记管理制度。

保荐制度的重点是明确保荐机构和保荐代表人的责任，并建立责任追究机制。

保荐人的保荐责任期包括发行上市全过程以及上市后的一段时期。

14、全国中小企业股份转让系统分设（），符合不同标准的挂牌公司分别纳入管理。

A、创业层和成长层

B、创新层和成长层

C、创新层和基础层

D、成长层和基础层

参考答案：C

参考解析：全国中小企业股份转让系统设立伊始分设创新层和基础层，符合不同标准的挂牌公司分别纳入创新层和

基础层管理。

15、下列各项中，不属于科创板上市标准的是（）。

A、市值+收入+研发投入

B、市值+收入+现金流

C、市值+净利润+收入

D、收入+净利润+现金流

参考答案：D

参考解析：科创板 5 套上市标准：

第一套上市标准为“市值+净利润+收入”标准：预计市值不低于人民币 10 亿元，最近两年净利润均为正且累计净

利润不低于人民币 5000 万元，或者预计市值不低于人民币 10 亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于人民币

1 亿元；

第二套上市标准为“市值+收入+研发投入”标准：预计市值不低于人民币 15 亿元，最近一年营业收入不低于人民

币 2 亿元，且最近三年研发投入合计占最近三年营业收入的比例不低于 15%；

第三套上市标准为“市值+收入+现金流”标准：预计市值不低于人民币 20 亿元，最近一年营业收入不低于人民币 3

亿元，且最近三年经营活动产生的现金流量净额累计不低于人民币 1 亿元；

第四套上市标准为“市值+收入”标准：预计市值不低于人民币 30 亿元，且最近一年营业收入不低于人民币 3 亿元；

第五套上市标准为“市值+优势”标准：预计市值不低于人民币 40 亿元，主要业务或产品需经国家有关部门批准，

市场空间大，目前已取得阶段性成果。医药行业企业需至少有一项核心产品获准开展二期临床试验，其他符合科创

板定位的企业需具备明显的技术优势并满足相应条件。

16、关于中央银行的主要职能，下列说法错误的是（）

A、发行的银行

B、货币政策职能与金融监管日益融合

C、银行的银行

D、政府的银行

参考答案：B

参考解析：一般来说，中央银行的主要职能可概括为“发行的银行”“银行的银行”“政府的银行”。

17、2018 年 4 月 28 日，中国证监会正式发布《外商投资证券公司管理办法》，办法修订内容主要是涉及（）。

Ⅰ、允许外资控股合资证券公司

Ⅱ、逐步放开合资证券公司业务范围

Ⅲ、完善境外股东条件

Ⅳ、统一外资持有上市和非上市两类证券公司股权的比例

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析：2018 年 4 月 28 日，中国证监会正式发布《外商投资证券公司管理办法》。办法修订内容主要涉及五个

方面：

一是允许外资控股合资证券公司。合资证券公司的境内股东条件与其他证券公司的股东条件一致；体现外资由参转

控，将名称由《外资参股证券公司设立规则》改为《外商投资证券公司管理办法》。

二是逐步放开合资证券公司业务范围。允许新设合资证券公司根据自身情况，依法有序申请证券业务，初始业务范

围需与控股股东或者第一大股东的证券业务经验相匹配。

三是统一外资持有上市和非上市两类证券公司股权的比例。将全部境外投资者持有上市内资证券公司股份的比例调

整为“应当符合国家关于证券业对外开放的安排”。

四是完善境外股东条件。境外股东须为金融机构，且具有良好的国际声誉和经营业绩，近 3 年业务规模、收入、利

润居于国际前列，近 3 年长期信用均保持在高水平。

五是明确境内股东的实际控制人身份变更导致内资证券公司性质变更相关政策。

18、上海证券交易所在《上海证券交易所科创板企业发行上市申报及推荐暂行规定》中指出,根据科创板定位，保荐

币 2 亿元，且最近三年研发投入合计占最近三年营业收入的比例不低于 15%；

第三套上市标准为“市值+收入+现金流”标准：预计市值不低于人民币 20 亿元，最近一年营业收入不低于人民币 3

亿元，且最近三年经营活动产生的现金流量净额累计不低于人民币 1 亿元；

第四套上市标准为“市值+收入”标准：预计市值不低于人民币 30 亿元，且最近一年营业收入不低于人民币 3 亿元；

第五套上市标准为“市值+优势”标准：预计市值不低于人民币 40 亿元，主要业务或产品需经国家有关部门批准，

市场空间大，目前已取得阶段性成果。医药行业企业需至少有一项核心产品获准开展二期临床试验，其他符合科创

板定位的企业需具备明显的技术优势并满足相应条件。

16、关于中央银行的主要职能，下列说法错误的是（）

A、发行的银行

B、货币政策职能与金融监管日益融合

C、银行的银行

D、政府的银行

参考答案：B

参考解析：一般来说，中央银行的主要职能可概括为“发行的银行”“银行的银行”“政府的银行”。

17、2018 年 4 月 28 日，中国证监会正式发布《外商投资证券公司管理办法》，办法修订内容主要是涉及（）。

Ⅰ、允许外资控股合资证券公司

Ⅱ、逐步放开合资证券公司业务范围

Ⅲ、完善境外股东条件

Ⅳ、统一外资持有上市和非上市两类证券公司股权的比例

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析：2018 年 4 月 28 日，中国证监会正式发布《外商投资证券公司管理办法》。办法修订内容主要涉及五个

方面：

一是允许外资控股合资证券公司。合资证券公司的境内股东条件与其他证券公司的股东条件一致；体现外资由参转

控，将名称由《外资参股证券公司设立规则》改为《外商投资证券公司管理办法》。

二是逐步放开合资证券公司业务范围。允许新设合资证券公司根据自身情况，依法有序申请证券业务，初始业务范

围需与控股股东或者第一大股东的证券业务经验相匹配。

三是统一外资持有上市和非上市两类证券公司股权的比例。将全部境外投资者持有上市内资证券公司股份的比例调

整为“应当符合国家关于证券业对外开放的安排”。

四是完善境外股东条件。境外股东须为金融机构，且具有良好的国际声誉和经营业绩，近 3 年业务规模、收入、利

润居于国际前列，近 3 年长期信用均保持在高水平。

五是明确境内股东的实际控制人身份变更导致内资证券公司性质变更相关政策。

18、上海证券交易所在《上海证券交易所科创板企业发行上市申报及推荐暂行规定》中指出,根据科创板定位，保荐

机构优先推荐的科技创新企业所属的领域包括（）

Ⅰ、新一代信息技术领域

Ⅱ、高端装备领域

Ⅲ、新能源领域

Ⅳ、新材料领域

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析：上海证券交易所在《上海证券交易所科创板企业发行上市申报及推荐暂行规定》中指出，申报科创板发

行上市的发行人，应当属于下列行业领域的高新技术产业和战略性新兴产业：

一是新一代信息技术领域，主要包括半导体和集成电路、电子信息、下一代信息网络、人工智能、大数据、云计算、

软件、互联网、物联网和智能硬件等；

二是高端装备领域，主要包括智能制造、航空航天、先进轨道交通、海洋工程装备及相关服务等；

三是新材料领域，主要包括先进钢铁材料、先进有色金属材料、先进石化化工新材料、先进无机非金属材料、高性

能复合材料、前沿新材料及相关服务等；

四是新能源领域，主要包括先进核电、大型风电、高效光电光热、高效储能及相关服务等；

五是节能环保领域，主要包括高效节能产品及设备、先进环保技术装备、先进环保产品、资源循环利用、新能源汽

车整车、新能源汽车关键零部件、动力电池及相关服务等；

六是生物医药领域，主要包括生物制品、高端化学药、高端医疗设备与器械及相关服务等；

七是符合科创板定位的其他领域。

19、我国的场内交易市场包括（）

Ⅰ、主板市场

Ⅱ、科创板市场

Ⅲ、创业板市场

Ⅳ、全国中小企业股份转让系统

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析：主板市场、科创板市场、创业板市场和全国中小企业股份转让系统属于场内市场，区域股权交易市场、

券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统和私募基金市场属于场外市场。

20、以下属于银行附属金融机构的有（）.

Ⅰ、金融租赁公司

机构优先推荐的科技创新企业所属的领域包括（）

Ⅰ、新一代信息技术领域

Ⅱ、高端装备领域

Ⅲ、新能源领域

Ⅳ、新材料领域

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析：上海证券交易所在《上海证券交易所科创板企业发行上市申报及推荐暂行规定》中指出，申报科创板发

行上市的发行人，应当属于下列行业领域的高新技术产业和战略性新兴产业：

一是新一代信息技术领域，主要包括半导体和集成电路、电子信息、下一代信息网络、人工智能、大数据、云计算、

软件、互联网、物联网和智能硬件等；

二是高端装备领域，主要包括智能制造、航空航天、先进轨道交通、海洋工程装备及相关服务等；

三是新材料领域，主要包括先进钢铁材料、先进有色金属材料、先进石化化工新材料、先进无机非金属材料、高性

能复合材料、前沿新材料及相关服务等；

四是新能源领域，主要包括先进核电、大型风电、高效光电光热、高效储能及相关服务等；

五是节能环保领域，主要包括高效节能产品及设备、先进环保技术装备、先进环保产品、资源循环利用、新能源汽

车整车、新能源汽车关键零部件、动力电池及相关服务等；

六是生物医药领域，主要包括生物制品、高端化学药、高端医疗设备与器械及相关服务等；

七是符合科创板定位的其他领域。

19、我国的场内交易市场包括（）

Ⅰ、主板市场

Ⅱ、科创板市场

Ⅲ、创业板市场

Ⅳ、全国中小企业股份转让系统

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析：主板市场、科创板市场、创业板市场和全国中小企业股份转让系统属于场内市场，区域股权交易市场、

券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统和私募基金市场属于场外市场。

20、以下属于银行附属金融机构的有（）.

Ⅰ、金融租赁公司

Ⅱ、消费金融公司

Ⅲ、汽车金融公司

Ⅳ、财务公司

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析：银行附属机构包括金融租赁公司、消费金融公司、汽车金融公司。

21、以下属于中国人民银行职责的有（）

Ⅰ、制定和执行货币政策

Ⅱ、监督管理黄金市场

Ⅲ、监督管理期货市场

Ⅳ、维护支付、清算系统

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：C

参考解析：中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部门之一，主要负责制定和执行货币政策，维护金融

稳定，同时承担一定的金融服务职能。监督管理银行间债券市场、货币市场、外汇市场、票据市场、黄金市场及与

上述市场有关的场外衍生产品。会同有关部门制定支付结算业务规则，负责全国支付、清算系统的安全稳定高效运

行。

22、影响我国金融市场运行的因素有（）。

Ⅰ、经济因素，如经济增长、周期波动和财政货币经济政策等

Ⅱ、信息技术的发展程度

Ⅲ、投资者的心理预期

Ⅳ、文化因素

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析：影响我国金融市场运行的因素来自诸多方面，可以将之大体归纳为经济因素、法律因素、市场因素、技

术因素、心理因素、体制和管理因素以及其他因素七个方面。文化因素属于其他因素。

23、一般性货币政策工具不包括（）

Ⅱ、消费金融公司

Ⅲ、汽车金融公司

Ⅳ、财务公司

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析：银行附属机构包括金融租赁公司、消费金融公司、汽车金融公司。

21、以下属于中国人民银行职责的有（）

Ⅰ、制定和执行货币政策

Ⅱ、监督管理黄金市场

Ⅲ、监督管理期货市场

Ⅳ、维护支付、清算系统

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：C

参考解析：中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部门之一，主要负责制定和执行货币政策，维护金融

稳定，同时承担一定的金融服务职能。监督管理银行间债券市场、货币市场、外汇市场、票据市场、黄金市场及与

上述市场有关的场外衍生产品。会同有关部门制定支付结算业务规则，负责全国支付、清算系统的安全稳定高效运

行。

22、影响我国金融市场运行的因素有（）。

Ⅰ、经济因素，如经济增长、周期波动和财政货币经济政策等

Ⅱ、信息技术的发展程度

Ⅲ、投资者的心理预期

Ⅳ、文化因素

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析：影响我国金融市场运行的因素来自诸多方面，可以将之大体归纳为经济因素、法律因素、市场因素、技

术因素、心理因素、体制和管理因素以及其他因素七个方面。文化因素属于其他因素。

23、一般性货币政策工具不包括（）

A、信用控制

B、再贴现政策

C、存款准备金制度

D、公开市场业务

参考答案：A

参考解析：一般性货币政策工具是指中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施对象是整体经济和金融活动，

主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。

24、保荐机构跟投方面，创业板同样设立了四档跟投比例，但不同于科创板的是，创业板仅对特定类型的企业试行

保荐机构相关子公司跟投制度。特定类型的企业不包括（）

A、红筹企业

B、高价发行企业

C、持续盈利企业

D、特殊股权结构企业

参考答案：C

参考解析：保荐机构跟投方面，创业板同样设立了四档跟投比例，但不同于科创板的是，创业板仅对未盈利企业、

特殊股权结构企业、红筹企业、高价发行企业试行保荐机构相关子公司跟投制度。

25、“货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑”.描述的是货币政策（）

A、信用传导机制

B、资产价格传导机制

C、利率传导机制

D、汇率传导机制

参考答案：C

参考解析：以利率为渠道是传统凯恩斯主义学派货币政策传导机制的核心观点。在这一传导机制中，核心的变量为

利率。货币政策的作用过程，先是通过货币供应量的变动影响利率水平，再经过利率水平的变动改变投资活动水平，

最后导致收入和产出水平的变动。货币政策对收入水平影响的大小取决于：货币政策对货币供应量的影响，这取决

于基础货币和货币乘数；利率对投资水平的影响；投资水平对收入的影响，这取决于投资乘数的大小。其基本思路

可以表示为：货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑

26、2018 年 4 月 28 日，中国证券会正式发布《外商投资证券公司管理办法》，办法修订内容包括（）

Ⅰ、允许外资控股合资证券公司

Ⅱ、逐步放开合资证券公司业务范围

Ⅲ、完善境外股东条件

Ⅳ、统一外资持有上市和非上市两类证券公司股权的比例

A、Ⅰ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

A、信用控制

B、再贴现政策

C、存款准备金制度

D、公开市场业务

参考答案：A

参考解析：一般性货币政策工具是指中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施对象是整体经济和金融活动，

主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。

24、保荐机构跟投方面，创业板同样设立了四档跟投比例，但不同于科创板的是，创业板仅对特定类型的企业试行

保荐机构相关子公司跟投制度。特定类型的企业不包括（）

A、红筹企业

B、高价发行企业

C、持续盈利企业

D、特殊股权结构企业

参考答案：C

参考解析：保荐机构跟投方面，创业板同样设立了四档跟投比例，但不同于科创板的是，创业板仅对未盈利企业、

特殊股权结构企业、红筹企业、高价发行企业试行保荐机构相关子公司跟投制度。

25、“货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑”.描述的是货币政策（）

A、信用传导机制

B、资产价格传导机制

C、利率传导机制

D、汇率传导机制

参考答案：C

参考解析：以利率为渠道是传统凯恩斯主义学派货币政策传导机制的核心观点。在这一传导机制中，核心的变量为

利率。货币政策的作用过程，先是通过货币供应量的变动影响利率水平，再经过利率水平的变动改变投资活动水平，

最后导致收入和产出水平的变动。货币政策对收入水平影响的大小取决于：货币政策对货币供应量的影响，这取决

于基础货币和货币乘数；利率对投资水平的影响；投资水平对收入的影响，这取决于投资乘数的大小。其基本思路

可以表示为：货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑

26、2018 年 4 月 28 日，中国证券会正式发布《外商投资证券公司管理办法》，办法修订内容包括（）

Ⅰ、允许外资控股合资证券公司

Ⅱ、逐步放开合资证券公司业务范围

Ⅲ、完善境外股东条件

Ⅳ、统一外资持有上市和非上市两类证券公司股权的比例

A、Ⅰ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：B

解析：2018 年 4 月 28 日，中国证监会正式发布《外商投资证券公司管理办法》。办法修订内容主要涉及五个方面：

一是允许外资控股合资证券公司。二是逐步放开合资证券公司业务范围。三是统一外资持有上市和非上市两类证券

公司股权的比例。四是完善境外股东条件。五是明确境内股东的实际控制人身份变更导致内资证券公司性质变更相

关政策。

27、下列关于各类金融中介机构业务的说法，正确的有（）

Ⅰ、证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务等

Ⅱ、机动车商业保险和责任保险均属于财产保险公司的基础类业务

Ⅲ、健康保险、变额年金、意外伤害保险均属于人身保险公司的基础类业务

Ⅳ、银行承兑汇票和保函均属于商业保险的担保承诺类业务

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅳ

答案：A

解析：Ⅰ正确，证券公司的主要业务包括证券经纪业务，证券投资咨询业务，与证券交易、证券投资活动有关的财

务顾问业务，证券承销与保荐业务，证券自营业务，证券资产管理业务，融资融券业务，证券公司中间介绍业务，

私募投资基金业务和另类投资业务等。

Ⅱ正确，财产保险公司的基础类业务包括以下五项：①机动车保险，包括机动车交通事故责任强制保险和机动车商

业保险；②企业/家庭财产保险及工程保险（特殊风险保险除外）；③责任保险；④船舶/货运保险；⑤短期健康/

意外伤害保险。

Ⅲ错误，人身保险公司基础类业务包括以下五项：①普通型保险，包括人寿保险和年金保险；②健康保险；③意外

伤害保险；④分红型保险；⑤万能型保险。

Ⅳ正确，担保类业务是指商业银行对第三方承担偿还责任的业务，包括但不限于银行承兑汇票、保函、信用证、信

用风险仍在银行的销售与购买协议等。

28、关于我国证券公司，下列说法正确的是（）

Ⅰ、证券公司是证券市场投融资服务的提供者，是专业的中介服务机构

Ⅱ、证券公司是指依照《公司法》和《证券法》设立的经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司

Ⅲ、在我国，设立证券公司必须经国务院审查批准

Ⅳ、证券公司是证券市场重要的机构投资者

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：Ⅰ正确，证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务

答案：B

解析：2018 年 4 月 28 日，中国证监会正式发布《外商投资证券公司管理办法》。办法修订内容主要涉及五个方面：

一是允许外资控股合资证券公司。二是逐步放开合资证券公司业务范围。三是统一外资持有上市和非上市两类证券

公司股权的比例。四是完善境外股东条件。五是明确境内股东的实际控制人身份变更导致内资证券公司性质变更相

关政策。

27、下列关于各类金融中介机构业务的说法，正确的有（）

Ⅰ、证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务等

Ⅱ、机动车商业保险和责任保险均属于财产保险公司的基础类业务

Ⅲ、健康保险、变额年金、意外伤害保险均属于人身保险公司的基础类业务

Ⅳ、银行承兑汇票和保函均属于商业保险的担保承诺类业务

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅳ

答案：A

解析：Ⅰ正确，证券公司的主要业务包括证券经纪业务，证券投资咨询业务，与证券交易、证券投资活动有关的财

务顾问业务，证券承销与保荐业务，证券自营业务，证券资产管理业务，融资融券业务，证券公司中间介绍业务，

私募投资基金业务和另类投资业务等。

Ⅱ正确，财产保险公司的基础类业务包括以下五项：①机动车保险，包括机动车交通事故责任强制保险和机动车商

业保险；②企业/家庭财产保险及工程保险（特殊风险保险除外）；③责任保险；④船舶/货运保险；⑤短期健康/

意外伤害保险。

Ⅲ错误，人身保险公司基础类业务包括以下五项：①普通型保险，包括人寿保险和年金保险；②健康保险；③意外

伤害保险；④分红型保险；⑤万能型保险。

Ⅳ正确，担保类业务是指商业银行对第三方承担偿还责任的业务，包括但不限于银行承兑汇票、保函、信用证、信

用风险仍在银行的销售与购买协议等。

28、关于我国证券公司，下列说法正确的是（）

Ⅰ、证券公司是证券市场投融资服务的提供者，是专业的中介服务机构

Ⅱ、证券公司是指依照《公司法》和《证券法》设立的经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司

Ⅲ、在我国，设立证券公司必须经国务院审查批准

Ⅳ、证券公司是证券市场重要的机构投资者

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：Ⅰ正确，证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务

Ⅱ正确，证券公司，是指依照《公司法》和《证券法》设立的经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司。

Ⅲ错误，在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准。

Ⅳ正确，证券公司本身也是证券市场重要的机构投资者

29、按照发行和募集方式不同，资本市场可以分为（）

Ⅰ、公募市场

Ⅱ、私募市场

Ⅲ、全球性市场

Ⅳ、区域性市场

A、Ⅰ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ

D、Ⅲ、Ⅳ

答案：C

解析：按照发行和募集方式的不同，可以将资本市场划分为公募市场和私募市场。

30、关于场外交易市场的特征，下列说法错误的是（）

A、信息披露要求较低

B、监管较为宽松

C、只能采用做市商模式

D、挂牌标准相对较低

答案：C

解析：场外交易市场的特征：

（1）挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求。

（2）信息披露要求较低，监管较为宽松。

（3）交易制度通常采用做市商制度。

31、区域性股权市场是为其所在（）级行政区域内中小微企业证券非公开发行，转让及相关活动提供设施与服务的

场所

A、跨省

B、省

C、市

D、县

答案：B

解析：区域性股权市场是为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的

场所。

32、深圳证券交易所于（）年正式开业。

A、1991

B、1996

Ⅱ正确，证券公司，是指依照《公司法》和《证券法》设立的经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司。

Ⅲ错误，在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准。

Ⅳ正确，证券公司本身也是证券市场重要的机构投资者

29、按照发行和募集方式不同，资本市场可以分为（）

Ⅰ、公募市场

Ⅱ、私募市场

Ⅲ、全球性市场

Ⅳ、区域性市场

A、Ⅰ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ

D、Ⅲ、Ⅳ

答案：C

解析：按照发行和募集方式的不同，可以将资本市场划分为公募市场和私募市场。

30、关于场外交易市场的特征，下列说法错误的是（）

A、信息披露要求较低

B、监管较为宽松

C、只能采用做市商模式

D、挂牌标准相对较低

答案：C

解析：场外交易市场的特征：

（1）挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求。

（2）信息披露要求较低，监管较为宽松。

（3）交易制度通常采用做市商制度。

31、区域性股权市场是为其所在（）级行政区域内中小微企业证券非公开发行，转让及相关活动提供设施与服务的

场所

A、跨省

B、省

C、市

D、县

答案：B

解析：区域性股权市场是为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的

场所。

32、深圳证券交易所于（）年正式开业。

A、1991

B、1996

C、1989

D、1993

参考答案：A

参考解析：深圳证券交易所于 1991 年 7 月 3 日正式营业。

C、1989

D、1993

参考答案：A

参考解析：深圳证券交易所于 1991 年 7 月 3 日正式营业。

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《金融市场基础知识》第 3 章真题

1、机构投资者包括（）.

Ⅰ、政府机构类投资者

Ⅱ、金融机构类投资者

Ⅲ、基金类机构投资者

Ⅳ、企业和事业法人类机构投资者

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：A

参考解析：机构投资者包括政府机构类投资者、金融机构类投资者、合格境外机构投资者（QFII）、合格境内机构

投资者（QDII）、企业和事业法人类机构投资者以及基金类投资者。

2、国务院证券监督管理机构根据《证券法》依法履行职责，有权采取的措施包括（）。

Ⅰ、对证券发行人、证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证券登记结算机构进行现场检查

Ⅱ、查间、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等文件和资料

Ⅲ、进入涉嫌违法行为发生场所调查取证

Ⅳ、依法阻止涉嫌违法人员、涉嫌违法单位的主管人员和其他直接责任人员出境

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：D

参考解析：国务院证券监督管理机构根据《证券法》依法履行职责，有权采取下列措施：

（1）对证券发行人、证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证券登记结算机构进行现场检查。

（2）进入涉嫌违法行为发生场所调查取证。