233网校为您整理2019年11月30日-12月1日证券从业资格考试《金融市场基础知识》的真题考点，为以后备考的考友们提供参考。更快速掌握考点，老师带你突破60分>>
【真题考点】个人投资者风险特征与投资者适当性的定义
【考纲要求】掌握
【所属章节】第三章 第二节
【考点解析】
投资者适当性管理就是通过一系列措施，让“适合的投资者购买恰当的产品”，避免在金融产品销售过程中，将金融产品提供给风险并不匹配的投资群体，导致投资者由于误解而发生较大风险。
根据上述规定，投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的，应当包括三类：
一是以判断投资者风险承受能力为目标的投资者分类义务;
二是以判断产品风险等级为目标的产品分级义务;
三是以“将适当的产品销售给适当的投资者”为目标的销售匹配义务。
【2019.11真题测试】
投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的，包括以下( )。
Ⅰ.以判断投资者风险承受力为目标的投资者分类义务
Ⅱ.以判断产品风险等级为目标的产品分级义务
Ⅲ.以保护投资者利益为目标的投资者保护义务
Ⅳ.以“将适当的产品销售给适当的投资者”为目标的销售匹配义务
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【233网校答案】D
