证券投资基金这章将基金从业基础知识的内容浓缩到了一起，知识点高度集中，在证券从业考试中也是分值占比比较高的一章。
【第1问】证券投资基金和债券、股票有什么区别？
【考点】基金和债券、股票的区别
【必背解析】
基金 | 债券 | 股票 | |
经济关系 | 信托关系 | 债权债务关系 | 所有权关系 |
资金投向 | 有价证券 | 实业 | 实业 |
收益风险水平 | 介于债券股票之间 | 风险较小 | 风险较大 |
【典型真题】关于不同证券投资收益与风险的差异，下列说法正确的有( )
Ⅰ相较债券，股票价格的波动性较大
Ⅱ相较债券，股票是一种高风险、低收益的投资品种
Ⅲ相较股票，基金是一种风险适中，收益相对稳健的投资品种
Ⅳ相较股票，基金投资于众多金融工具或产品，能分散风险
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ 、 Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
【第2问】契约型和公司型基金有什么区别？
【考点】契约型基金和公司型基金的区别
【必背解析】
契约型基金 | 公司型基金 | |
资金性质 | 信托财产 | 公司的法人资本 |
投资者地位 | 基金委托人和受益人 | 股东 |
营运依据 | 基金合同 | 公司章程 |
【第3问】封闭式基金和开放式基金有什么区别？
【考点】封闭式基金和开放式基金的区别
【必背解析】
封闭式基金 | 开放式基金 | |
期限不同 | 有固定存续期，一般在10~15年 | 无固定存续期限 |
发行规模限制 | 固定 | 无规模限制 |
基金份额交易方式 | 在交易所交易 | 向基金销售机构申赎 |
价格形成方式 | 受市场供求关系影响 | 以单位份额净资产值为基础 |
激励约束机制 | 规模固定，可全额投资 | 受资金进出影响，不全额投资 |
【典型真题】我国开放式基金的存续期为( )
A、一般无固定期限
B、15 年-50 年
C、5 年
D、15 年
【第4问】私募基金的合格投资者指哪些？
【考点】合格投资者
【必背解析】合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币且符合下列标准的单位和个人：
（1）净资产不低于1000万元的单位。
（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。
社会保障基金、企业年金等养老基金、慈善基金等社会公益基金，依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划，投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员视为合格投资者。
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