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【2021版证券思维导图】【全真模拟试卷】【抓住证券从业2021最后1次拿证机会】
一、个人投资者的概念
个人投资者的特点包括以下四个方面:
1.资金规模有限
2.专业知识相对匮乏
3.投资行为具有随意性、分散性和短期性
4.投资的灵活性强
二、个人投资者的风险特征与投资者适当性
1.个人投资者风险特征与投资者适当性的定义
个人投资者的风险特征由以下三方面构成:风险偏好;风险认知度;实际风险承受能力。“适合的投资者购买恰当的产品”
2.全球主要国家投资者适当性管理的法律体系
美国:《1933年证券法》、2010年《多德-弗兰克法案》
英国:《2000年金融服务和市场法》、《开放式投资公司法》、《2001年金融促进条例》《2001年集合投资(豁免)发起条例》等。
3.我国投资者适当性管理的相关制度
《证券投资基金法》、《证券公司监督管理条例》其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。
4.《证券期货投资者适当性管理办法》的实施对我国金融市场的意义
(1)为投资者适当性管理提供了统一的标尺。
(2)压缩了监管套利的空间。
(3)从根本上体现经营机构和投资者利益的辩证统一。
试题巩固:
【单选选择题】根据《证券法》第八十八条规定,证券公司向投资者销售证券、提供服务时,应当按照规定如实说明证券、服务的重要内容,充分揭示( )。
A. 投资收益
B. 投资风险
C. 投资义务
D. 投资评估