2021年证券金融市场基础知识高频考点：风险管理策略

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风险管理策略的概念及特点（★★）

（1）风险规避：金融机构通过拒绝或退出某一业务或市场来消除本机构对该业务或市场的风险暴露

（2）风险控制：金融机构采取内部控制手段降低风险事件发生的可能性和严重程度

（3）风险分散：投资组合的多样化可以分散非系统性风险

（4）风险对冲：通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择

（5）风险转移：投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转移给愿意和有能力承接的主体

（6）风险补偿与补偿金：①风险补偿主要是指事前（损失发生以前）的价格补偿

②风险准备金策略，是指金融机构针对风险事件发生的可能性提取足够的准备性资金，以保证损失发生之后能够很快被吸收，从而保障金融机构仍然能够正常运行

试题巩固：

【组合型选择题】风险管理策略主要包括（）。

Ⅰ、风险转移

Ⅱ、风险控制

Ⅲ、风险分散

Ⅳ、风险补偿与准备金

A. Ⅰ

B. Ⅱ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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