2023年证券基础高频必背考点：合格境内机构投资者的概念与特点

从近几次证券《金融市场基础知识》考试情况来看，合格境内机构投资者的概念与特点考核频率较高，属于高频考点，大家一定要重点掌握。

一、概念

合格境内机构投资者（QDII）制度，是指经一国金融管理当局审批通过、获准直接投资境外股票或者债券市场的国内机构投资者。

二、QDII制度在中国证券市场上的特点

（一）合格境内机构投资者的资格认定较为严格

1. 基金管理公司

（1）净资产不少于2亿元人民币；

（2）经营证券投资基金管理业务达2年以上；

（3）在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产

2. 证券公司

（1）净资本不低于8亿元人民币

（2）净资本与净资产比例不低于70％

（3）经营集合资产管理计划业务达1年以上

（4）最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产

（二）基金、集合计划不得有的行为

1.购买不动产

2.购买房地产抵押按揭

3.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证

4.购买实物商品

5.参与未持有基础资产的卖空交易

6.从事证券承销业务

（三）QDII基金的境外投资需遵循的限制比例

1.单只基金、集合计划持有同一家银行的存款不得超过基金、集合计划净值的20％；

2.单只基金、集合计划持有其余各类证券不得超过被持证券份额或净值的10%；

3.同一境内机构投资者管理的全部基金、集合计划持有的任何一只境外基金，不得超过该境外基金总份额的20％。

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