2023年证券金融基础知识新教材新增考点：第八章节

2023年10月16日中国证券业协会发布了《证券行业专业人员一般业务水平评价测试统编教材(2023)》分为《金融市场基础知识》和《证券市场基本法律法规》两本。233网校教研团队老师对新教材和22版教材进行了教材对比，欢迎大家来翻阅查看！【新旧教材对比>>】并且汇总了新教材新增的章节考点，正在备考的考生以及即将准备考证的同学可以一起来看看！可以收藏本文！反复查阅！【233网校书店，买教材送30天V1题库体验会员】

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2023年证券金融基础知识新教材新增考点：第八章节

第八章 金融风险管理

第二节 金融风险管理基本框架

二、金融期货合约与金融期货市场

(三)压力测试的基本保障

【考点18】压力测试的基本保障【重要】

新修订的指引规定证券公司应当为自身压力则试提供基本保障：

1.证券公司董事会或者经理层应当高度重视并积极指导压力测试工作，确定压力测试的组织架构，指派公司高级管理人员分管压力测试工作，指定专门部门和专业人员负责实施压力测试。

2.证券公司应当建立和完善压力测试的相关制度，制度应当包括压力测试的职责分工、触发机制、实施流程及方法、报告路径、结果应用、检查评估等内容。

3.证券公司在压力测试中所使用的市场数据、财务数据、业务数据等各种内外部数据来源应当合法、真实、准确、完整。

4.证券公司压力测试应当选用适当的数量模型。数量模型应当采用科学合理的计量方法和估值技术，并具备理论基础和实务依据，考虑外部环境、行业现状及公司自身业务特点等要素，合理运用定性方法作为数量模型的补充，综合专家经验和判断，定期或不定期进行评估与验证，以提高数量模型的有效性。数量模型的建立和修改应当根据公司决策机制履行相关审批程序。

5.证券公司应当为压力测试工作提供必要的信息技术保障，在数据管理、模型开发、情景设置、测试实施、结果分析与报告等环节给予信息技术支持，结合自身情况逐步提升压力测试工作系统化水平，以提高压力测试的质量和效率。

第七节 我国证券公司风险管理实践

二、我国证券公司风险管理基本情况

(六)并表试点证券公司风险管理实践

【考点19】并表试点证券公司风险管理实践

近年来，随着资本市场持续发展，部分证券公司逐步出现集团化经营发展态势，有必要将行业风险管控边界从母公司层面扩展至合并报表视角，以利于更全面、及时、有效地评估风险，促使行业持续稳健发展。首批纳入并表监管试点范围的6家证券公司包括中金公司招商证券、中信证券、华泰证券、中信建技、国泰君安证券。

1.同一业务、同一客户风险管理

试点证券公司均制定了同一业务、同一客户管理制度，明确同一业务、同一客户的认定标准和识别方法，覆盖公司各部门、各分支机构及各子公司。对跨机构、跨业务的风险信息进行汇总、监测与集中管理，共享风险信息，并实现全流程系统化。

同一业务方面，试点证券公司从业务风险特征、业务开展的市场层级、交易场所、标的所属金融工具类型、资产范畴等多维度考量，形成多层级的业务划分。对于同一层级业务实施基本一致的风险管理标准和措施的原则，在风险管理政策、风险限额、风险识别评估、风险计量、风险报告、风险处置、风险管理信息系统等方面进行集中化统一管理，并不定期进行检查评估。

同一客户方面，试点证券公司根据各自同一客户的识别标准，对各业务线、子公司开展有风险暴露业务的客户进行集中管理，形成跨部门(子公司)、跨业务的统一管理要求。同时，在同一客户的标准认定、统一授信、风险监测、不良信息管理等方面进行规范，并不定期进行检查评估。

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