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第1题单选
如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过( )进行信用评级。
A．承销人
B．投资人
C．信用增级机构
D．信用评级机构
参考答案：D
参考解析： 在资产证券化过程中，如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过信用评级机构进行信用评级。
第2题单选
设立公募基金管理公司，应当具备的条件之一是：注册资本不低于人民币（ ），且必须为实缴货币资本。
A．1亿元
B．2亿元
C．3亿元
D．4亿元
参考答案：A
参考解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第13条规定：设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：
（一）有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；
（二）注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本；
（三）主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录；
（四）取得基金从业资格的人员达到法定人数；
（五）董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；
（六）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；
（七）有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度；
（八）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
第3题单选
基金份额持有人与托管人之间的关系是( )。
A．委托与受托的关系
B．管理与被管理的关系
C．相互制衡的关系
D．监督与被监督的关系
参考答案：A
参考解析： 基金份额持有人与托管人的关系是委托与受托的关系，即基金份额持有人将基金资产委托给基金托管人保管。
第4题单选
证券市场上最活跃的机构投资者是( )。
A．商业银行
B．证券经营机构
C．保险公司
D．基金公司
参考答案：B
参考解析： 证券经营机构是证券市场上最活跃的机构投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。
第5题单选
设某股票报价为人民币30元，该股票在2年内不发放任何股利。若2年期期货报价为人民币35元，按5％年利率（复利计算）借入人民币3000元资金，并购买100股该股票，同时卖出100股2年期期货，2年后的营利为人民币( )元。
A．157．5
B．192．5
C．307．5
D．500．0
参考答案：B
参考解析：2年后，期货合约交割获得现金3500元，偿还贷款本息=3000×(1+0．05)2=3307．5(元)，营利=3500-3307．5=192．5(元)。
第6题单选
证券交易所的组织形式中，不以营利为目的的是( )。
A．公司制
B．会员制
C．审批制
D．许可制
参考答案：B
参考解析： 会员制证券交易所是由证券公司依法自愿设立的、旨在提供证券集中交易服务的非营利法人。会员制是我国证券交易所的唯一组织形式。
第7题单选
股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵循的规定之一是，自改革方案实施之日起，在( )个月内不得上市交易或转让。
A．18
B．6
C．24
D．12
参考答案：D
参考解析：有限售条件股份。包括因股权分置改革而暂时锁定的股份，内部职工股，董事、监事、高级管理人员持有的股份等。股权分置改革所产生的受限股，首次公开发行前股东持有股份超过5%的股份在股改结束12个月后解禁流通量为5%，24个月流通量不超过10%，在其之后成为全部可上市流通股。战略投资者配售的股份自本次公开发行的股票上市之日起12个月内不得流通。
第8题单选
( )职能是中央银行作为金融体系核心的基本条件。
A．发行的银行
B．政府的银行
C．银行的银行
D．人民的银行
参考答案：C
参考解析： 银行的银行职能体现了中央银行是特殊金融机构的性质，是中央银行作为金融体系核心的基本条件。
第9题单选
关于债券的票面价值，下列说法中正确的是( )。
A．在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额
B．票面金额定得较小，发行成本也就较小
C．票面金额定得较大，有利于小额投资者购买
D．债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑
参考答案：D
参考解析： A项，在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，币种确定后，则要规定债券的票面金额；B项，票面金额定得较小，债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高；C项，票面金额定得较大，有利于少数大额投资者认购，但使小额投资者无法参与。
第10题单选
公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在( )年以上期限内还本付息的有价证券。
A．1
B．2
C．3
D．5
参考答案：A
参考解析： 《公司债券发行试点办法)规定》：“本办法所称公司债券，是指公司依照法定程序发行、约定在1年以上期限内还本付息的有价证券。”
第11题单选
( )是指从事证券相关业务的人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
A．证券经纪业务
B．证券自营业务
C．证券承销业务
D．证券投资咨询业务
参考答案：D
参考解析：《证券、期货投资咨询管理暂行办法》规定，证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
第12题单选
衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是( )。
A．基金资产总值
B．基金负债
C．基金份额净值
D．基金资产净值
参考答案：C
参考解析： 基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。一般情况下，基金份额价格与资产净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高。
第13题单选
在资本市场上占有重要地位的国债是( )。
A．无期限国债
B．长期国债
C．国库券
D．短期国债
参考答案：B
参考解析： 长期国债是指偿还期限在10年或10年以上的国债。长期国债由于期限长，政府短期内无偿还的负担，而且可以较长时间占用国债认购者的资金，所以常被用作政府投资的资金来源。长期国债在资本市场上有着重要的地位。
第14题单选
下列不属于普通股票股东行使资产收益权限制条件的是( )。
A．股份公司只能用留存收益支付红利
B．红利的支付用于减少其注册资本
C．公司对现金的需要
D．公司进入资本市场获得资金的能力
参考答案：B
参考解析： 普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件：(1)法律上的限制。一般原则是，股份公司只能用留存收益支付红利，红利的支付不能减少其注册资本，公司在无力偿债时不能支付红利。(2)其他方面的限制。如公司对现金的需要，股东所处的地位，公司的经营环境，公司进入资本市场获得资金的能力等。
第15题单选
宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具有( )。
A．累积性
B．隐藏性
C．或然性
D．潜在性
参考答案：A
参考解析： 宏观经济风险的累积性，指的是宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。
第16题单选
在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是（ ）。
A．零息债券
B．浮动利率债券
C．息票累积债券
D．附息债券
参考答案：B
参考解析：浮动利率债券是在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券。
第17题单选
下列关于证券公司申请IB业务资格应当符合的条件的说法中，不正确的是( )。
A．具有满足业务需要的技术系统
B．申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准
C．已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度
D．配备必要的业务人员，公司总部至少有3名具有期货从业资格的业务人员
参考答案：D
参考解析： D项应表述为：配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货业务从业人员资格的业务人员。
第18题单选
证券公司发行债券应当由( )制订方案。
A．发行人股东会
B．发行人董事会
C．发行人管理层
D．发行人聘请的主承销商
参考答案：B
参考解析： 证券公司发行债券应当由董事会制订方案，股东会对下列事项作出专项决议：(1)发行规模、期限、利率。(2)担保。(3)募集资金的用途。(4)发行方式。(5)决议有效期。(6)与本期债券相关的其他重要事项。
第19题单选
下列关于证券公司提供IB业务的业务规则的说法中，错误的是( )。
A．证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行IB业务规则、内部控制、合规检查等制度
B．证券公司可以同时接受多个期货公司的委托从事IB业务
C．期货公司与证券公司应当建立IB业务的对接规则
D．证券公司与期货公司应当独立经营，保持财务、人员、经营场所等分开隔离
参考答案：B
参考解析： 证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托从事IB业务，不能接受其他期货公司的委托从事IB业务。故B项错误。
第20题单选
( )年，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立。
A．1984
B．1986
C．1987
D．1990
参考答案：C
参考解析： 1987年，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立。
第21题单选
证券交易所交易价格由交易双方公开竞价确定，实行的竞价成交原则是( )。
A．时间优先
B．价格优先
C．价格优先、时间优先
D．时间优先、价格优先
参考答案：C
参考解析： 证券交易所实行“公平、公开、公正”的原则，交易价格由交易双方公开竞价确定，实行“价格优先、时间优先”的竞价成交原则。
第22题单选
在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向( )等窗口单位递交债券发行申请。
A．中国证监会
B．中国人民银行
C．财政部
D．中国银监会
参考答案：C
参考解析： 在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核通过后，报国务院同意。
第23题单选
记账式债券发行和交易的特点是发行效率高、成本低且( )。
A．流动性强
B．交易安全
C．灵活性高
D．收益性高
参考答案：B
参考解析： 记账式国债可以记名、挂失，安全性较高，同时由于记账式债券的发行和交易均采用无纸化，所以发行时间短，发行效率高，交易手续简便，成本低，交易安全。
第24题单选
实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为( )。
A．经营租赁
B．设备租赁
C．短期租赁
D．长期租赁
参考答案：B
参考解析： 融资租赁又称设备租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。
第25题单选
若流通于银行体系之外的现金为500亿元，商业银行吸收的活期存款为6000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则货币乘数为( )。
A．4．0
B．4．7
C．5．3
D．5．9
参考答案：D
参考解析： m=(C+D)／(C+A)=(500+6000)／(500+600)=5．9。
