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第1题单选
关于全国银行间市场质押式回购交易方式，下列描述错误的是( )。
A．自主报价分为公开报价和对话报价两类
B．全国银行间市场质押式回购交易以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交
C．自主报价达成的交易在确认成交后，结算前可自行对报价内容进行修改
D．格式化询价是指参与者必须按照交易系统规定的格式内容填报交易意向
参考答案：C
参考解析： C项，参与者在确认交易成交前可对报价内容进行修改或撤销，交易一经确认成交，参与者不得擅自进行修改或撤销。
第2题单选
企业债券申请在证券交易所上市，实际发行额至少应为人民币( )。
A．1000万元
B．3000万元
C．5000万元
D．1亿元
参考答案：C
参考解析： 根据修订后的上市规则，上海证券交易所对公司债券的上市、交易实行分类管理。据此要求，公司债券申请上市，债券的实际发行额不少于人民币5000万元。
第3题单选
相对于投资普通股票而言，投资优先股的收益__________，风险__________。( )
A．稳定；小
B．稳定；大
C．不稳定；小
D．不稳定；大
参考答案：A
参考解析： 与普通股相比，优先股的收益率相对较低，风险相对较小，为投资者提供了比较稳定的收益，扩展了投资品类。
第4题单选
以下不是公募基金特点的是( )。
A．基金募集对象不固定
B．可以向社会公众宣传推广
C．基金份额的投资金额要求较低
D．基金在运作和信息披露方面所受的限制和约束较少
参考答案：D
参考解析：公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定，基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与。
私募基金的投资范围较广，在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少。故D项不是公募基金特点。
第5题单选
根据《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所应当就证券上市的条件，申请和批准程序等事项制定具体的规则，这一职能体现了证券交易所对( )的管理。
A．证券交易所会员
B．证券交易活动
C．证券登记结算
D．上市公司
参考答案：D
参考解析： 证券交易所的自律管理之一是证券交易所对上市公司的管理。根据《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所应当根据有关法律、行政法规，就证券上市的条件、申请和批准程序以及上市协议的内容及格式，上市公告书的内容及格式，上市推荐人的资格、责任、义务，上市费用及其他有关费用的收取方式和标准，对违反上市规则行为的处理规定等事项，制定具体的上市规则。
第6题单选
若以( )为主，则证券市场居于一国金融市场体系的核心地位，以美国和英国为代表。
A．直接融资
B．间接融资
C．境外融资
D．银行贷款
参考答案：A
参考解析： 若以直接融资为主，则证券市场居于一国金融市场体系的核心地位；若以间接融资为主，则中长期信贷市场居于核心地位。
第7题单选
证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是( )。
A．风险固定
B．收益稳定
C．强化监管
D．具有规模优势
参考答案：D
参考解析： 基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。
第8题单选
沪股通通过( )设立的证券交易服务公司进行交易。
A．香港联合交易所
B．上海证券交易所
C．上海证券交易所和香港联合交易所
D．上海证券交易所或者香港联合交易所
参考答案：A
参考解析： 沪股通是指中国香港投资者委托中国香港经纪商，经由香港联交所设立的证券交易服务公司，向上交所进行申报，买卖规定范围内的上交所上市的股票。
第9题单选
当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的( )清偿。
A．固定股息率
B．市值
C．净值
D．面值
参考答案：D
参考解析： 当股份公司因解散或破产进行清算时，在公司剩余资产的分配上，优先股的受偿顺序在普通股之前，在公司债权之后，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，一般是按照优先股票的面值清偿。
第10题单选
证券市场监管的( )比较直接，运用不当可能违背市场规律，无法发挥作用甚至遭到惩罚。
A．行政手段
B．经济手段
C．司法手段
D．法律手段
参考答案：A
参考解析： 证券市场监管的行政手段比较直接，但运用不当可能违背市场规律，无法发挥作用甚至遭到惩罚。一般多在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺或遇突发性事件时使用。
第11题单选
基金托管费通常是( )。
A．逐日计算，按日支付
B．逐日计算，按月支付
C．逐日计算，按周支付
D．逐月计算，按月支付
参考答案：B
参考解析： 基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率计算，逐日计提，按月支付，其费率会随基金种类不同而政变。
第12题单选
目前，道•琼斯股价平均数采用( )。
A．加权股价指数法
B．修正股价平均数法
C．简单算术平均数法
D．加权股价平均数法
参考答案：B
参考解析： 道•琼斯股价平均数以1928年10月1日为基期，指数的编制方法从1928年起采用除数修正的简单平均法，使得平均数能连续、真实地反映股价变动情况。
第13题单选
融资融券交易中，客户维持担保比例不得低于( )，当低于该比例时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物。
A．90％
B．110％
C．130％
D．150％
参考答案：C
参考解析： 根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》第四十三条规定：融资融券交易中，客户维持担保比例不得低于130％，当客户维持担保比例低于130％时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物，客户经会员认可后，可以提交除可充抵保证金证券外的其他证券、不动产、股权等资产。
第14题单选
下列有关国债销售的表述中，错误的是( )
A．市场利率趋于上升，就为承销商确定国债销售价格拓宽了空间
B．国债销售的价格一般不应低于承销商与发行人的结算价格，反之，承销商就有可能发生亏损
C．降低销售价格，承销商的分销过程会缩短，资金的回收速度会加快
D．如果国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于二级市场上购买已流通的国债，从而阻止工作顺利进行
参考答案：A
参考解析： A项，市场利率趋于上升，就限制了承销商确定销售价格的空间；市场利率趋于下降，就为承销商确定销售价格拓宽了空间。
第15题单选
融券卖出的申报价格低于该证券的( )时，申报无效。
A．净值
B．收盘价
C．最新成交价
D．前一日收盘价
参考答案：C
参考解析： 为了防范市场操纵风险，投资者融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价；当天没有产生成交的，申报价格不得低于其前收盘价。低于上述价格的申报为无效申报。
第16题单选
债券的价格变动风险随着期限的增加而( )。
A．减少
B．增加
C．不变
D．没有影响
参考答案：B
参考解析： 债券的价格是将未来的利息收益和本金按市场利率折算成的现值，债券的期限越长，未来收入的折扣率就越大，所以债券的价格变动风险随着期限的增加而增大。
第17题单选
下列不能申请成为记账式国债承销团成员的是( )。
A．保险公司
B．商业银行
C．证券公司
D．中国人民银行
参考答案：D
参考解析：中国境内商业银行等存款类金融机构以及证券公司、保险公司、信托投资公司等非存款类金融机构，可以申请成为记账式国债承销团成员。
第18题单选
负责证券投资者保护基金筹集、管理和使用的是( )。
A．证券投资基金
B．社保基金理事会
C．中国证券登记结算机构
D．中国证券投资者保护基金有限责任公司
参考答案：D
参考解析： 根据中国证监会、财政部、中国人民银行联合发布的《证券投资者保护基金管理办法》，中国证券投资者保护基金有限责任公司于2005年8月30日注册成立。保护基金公司是负责保护基金筹集、管理和使用，不以营利为目的的国有独资公司。
第19题单选
在委托受理的验证和审单环节，证券经纪商要根据( )的交易规则，审查客户的证件和委托单。
A．证券业协会
B．证券交易所
C．中国登记结算公司
D．中国金融期货交易所
参考答案：B
参考解析： 在委托受理的验证和审单环节，证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和委托单在合法性和同一性方面进行审查，以维护交易的合法性，提高成交的准确率，避免造成不必要的纠纷。
第20题单选
发行公司债券的上市公司应当为债券持有人聘请( )。
A．经纪人
B．担保人
C．信用增级机构
D．债券受托管理人
参考答案：D
参考解析： 根据《公司债券发行与交易管理办法》第四十八条，发行人应当为债券持有人聘请债券受托管理人，并订立债券受托管理协议；在债券存续期限内，由债券受托管理人按照规定或协议的约定维护债券持有人的利益。
第21题单选
普通股股东可以优先认购新股的数量应当( )。
A．按照个人经济实力确定
B．由股份公司确定
C．按持股比例确定
D．无限制
参考答案：C
参考解析： 优先认股权是指当股份公司为增加公司注册资本而发行新股时，原普通股股东按其持股比例，可以按低于股票市价的特定价格购买公司新发行的一定数量股票的权利。
第22题单选
一般来说，风险最小且收益较为稳定的投资产品是( )。
A．股票
B．公司债券
C．政府债券
D．可转换债券
参考答案：C
参考解析： 政府债券具有如下特征：①安全性高，在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”；②收益稳定，政府债券信用度最高，风险最小，收益稳定；③流通性强，政府债券的发行量大、信用好、竞争力强、市场属性好，不仅可以在证券交易所上市交易，还可以在场外市场进行买卖；④免税待遇。
第23题单选
( )年7月，深圳证券交易所正式开业。
A．1990
B．1991
C．1992
D．1993
参考答案：B
参考解析： 1991年7月3日，深圳证券交易所正式开业，在开业前曾经历了7个月的试营业。在试营业时期，深圳证券交易所上市的股票仅深安达A一只，即今天的北大高科。
第24题单选
套利的经济学基础是( )。
A．一价定律
B．MM定理
C．价值规律
D．投资组合管理理论
参考答案：A
参考解析： 套利的经济学原理是一价定律，即如果两个资产是相等的，它们的市场价格就应该相同，一旦存在两种价格就出现了套利机会，投资者可以买人低价资产同时卖出高价资产赚取价差。
第25题单选
基金管理费率的大小通常( )。
A．与基金规模成反比，与风险成正比
B．与基金规模成正比，与风险成反比
C．与基金规模和风险均成反比
D．与基金规模和风险均成正比
参考答案：A
参考解析： 基金管理费是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用。管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。
